تفاوت‌های طرح پانزی و هرمی


رابرت شیلر در کتاب اقتصاد روایی توضیح می‌دهد که روایت‌های قدرتمند معمولاً مانند یک اپیدمی عمل می‌کنند: در دوره‌ای بسیار فراگیر می‌شوند، پس از مدتی اثرشان کاهش می‌یابد، و سپس دوباره در دوره‌ای دیگر باز می‌گردند و شیوع پیدا می‌کنند. شرکت‌های هرمی هم از همین دست روایت‌های قرتمند است.
خلاصه کتاب اقتصادروایی را بشنوید.

کلاهبرداری پانزی

کلاهبرداری پانزی (Ponzi Scheme) یکی از انواع کلاهبرداری‌ های رایج در بازارهای سرمایه است که در بازار ارز دیجیتال نیز وجود دارد. اتفاقا تا قبل از روی کار آمدن گسترده بازار ارز دیجیتال، انواع طرح ‌ها و کلاهبرداری پانزی به شدت امروزی نبود. این بازار در عین استعداد بسیار بالایی که در زمینه سوددهی دارد، زمینه و بسترهای لازم برای به وجود آمدن انواع کلاهبرداری‌ ها مانند طرح های پانزی را نیز دارا است. در این بین نداشتن اطلاعات و آگاهی‌های لازم توسط اکثریت کاربران نیز مزید بر علت شده تا طرح ‌های این چنینی جذابیت‌های بسیار زیادی برای افراد کلاهبردار پیدا نماید. در همین راستا در این مقاله با شما همراه هستیم تا اطلاعات کامل و دقیقی درباره این روش کلاهبرداری را به شما ارئه کنیم. دقت داشته باشید که با این اطلاعات امکان شناسایی طرح ‌های پانزی برای شما ساده‌تر شده و دیگر درگیر چنین کلاهبرداری‌ های حرفه‌ای نخواهید شد.

در این مقاله می‌خوانید:

کلاهبرداری پانزی چیست و چگونه کار می‌کند؟

قبل از هر چیزی باید یک تعریف مختصر از کلاهبرداری‌ های پانزی با شما در میان بگذاریم تا شناخت شما نسبت به این موضوع بیشتر شود. به صورت کلی در این روش کلاهبرداری، معمولا کاربران برای رسیدن به سودهای خیلی زیاد در بازه زمانی کوتاه ترغیب می‌شوند. به این معنی که کلاهبرداران با راه اندازی سایت و پلتفرم‌های دیگر به کاربران این وعده را می‌دهند که در صورت سرمایه گذاری مشخصی می‌توانند در طول چند هفته تا یکی دو ماه به سود دو یا چند برابری برسند. کاربران همچنین برای رسیدن به سود بیشتر می‌توانند زیر مجموعه‌هایی برای خود جمع کرده و با ثبت نام آنها در طرح، درصدی از سود آنها را نیز دریافت کنند.

در این روش کلاهبرداری عملا هیچ سودی پرداخت نمی‌شود. روز به روز به کاربران اعلام می‌شود که به سود مناسبی رسیده‌اند ولی خبری از پرداخت سود نیست. وقتی سرمایه جمع شده توسط کلاهبرداران به مقدار قابل توجهی رسید، همه چیز ناگهان تعطیل شده و دیگر هیچ خبری از هیچ کسی نخواهید داشت. معمولا امکان پیگیری این قبیل کلاهبرداری‌ ها نیز به دلیل اقدام از یک کشور ثالث به سختی وجود خواهد داشت. کلاهبرداری‌ های پانزی به این روش در تعداد بسیار بالا در بازار ارز دیجیتال روی کار آمده‌اند. در گذشته مشکل نقل و انتقال پول در میان کاربران ایرانی وجود داشت. اما امروزه به دلیل وجود انواع صرافی ارز دیجیتال مانند بایننس، کوکوین و یا صرافی داخلی تبدیل امکان نقل و انتقال تتر برای کاربران در بازار راحت شده است. از این رو این روش‌های کلاهبرداری نیز به وفور در کشور ما رایج شده است.

ایده کلاهبرداری پانزی از کجا آغاز شده است؟

در تاریخچه کلاهبرداری‌ های پانزی در جهان موارد بسیار زیادی را می‌توان مشاهده کرد. به عنوان نمونه یکی از بزرگ‌ترین کلاهبرداری‌ های پانزی در طول تاریخ به فردی له نام مدوف در آمریکا بر می‌گردد که در این طرح حدود ۶۵ میلیارد دلار سرمایه کاربران به سرقت رفت. اما عنوان طرح پانزی به فردی به نام چارلز پانزی در ایتالیا بر می‌گردد که برای اولین بار از شهرت اداره پست خود سوء استفاده کرده و این طرح را راه اندازی نمود. در تمام این موارد کاربران ترغیب به رسیدن به سودهای چندین برابری شده و به این طمع سرمایه‌های ارزشمند خود را در اختیار افراد کلاهبردار قرار داده‌اند.

ویژگی‌های کلاهبرداری‌ های پانزی و راه‌های شناخت آن

اما چگونه می‌توانیم طرح ‌ها و کلاهبرداری پانزی را شناسایی کرده و با آنها مقابله کنیم؟ البته سوال مهم و اصلی در ارتباط با این طرح ‌های کلاهبرداری بیشتر از اینکه روش شناسایی آنها باشد، دوری از طمع‌های این چنینی است. زیرا خیلی از کاربران این روزها حتی با بو بردن به اینکه یک طرح پانزی و کلاهبرداری است، باز هم ریسک ورود به این طرح ‌ها را به امید رسیدن به پول زید می‌پذیرند. اما با این حال وظیفه خود دانستیم تا اطلاعات کافی برای شناسایی این قبیل کلاهبرداری‌ ها را با شما در میان گذاشته و نکات مهم برای دور ماندن از این طرح ‌ها را نیز یادآور شویم. به امید اینکه دیگر هیچ یک از هم وطنان ما سرمایه‌های گرانقدر خود را در این طرح ‌های کلاهبرداری از دست ندهند.

تبلیغات فریبنده برای رسیدن به سودهای نامتعارف در بازه‌های زمانی کوتاه

اولین مشخصه‌ای که باید شما را نسبت به یک طرح سرمایه گذاری به کلاهبرداری پانزی مشکوک نمیاد، تبلیغات فریبنده برای رسیدن به درآمدهای قابل توجه آن هم در بازه زمانی کوتاه است. در چنین طرح ‌هایی معمولا قرار است در طول چند روزه تا نهایت چند هفته میزان سرمایه شما دو یا چند برابر شود که یک سود نامتعارف در امر سرمایه گذاری است. بر اساس ایده اولیه کلاهبرداری‌ های پانزی از روش‌های مختلفی هم برای رسیدن به این سود استفاده می‌شود. در برخی مواقع تبلیغات شرکت‌های مختلف و در بسیاری از موارد نیز خرید کالاها از جمله روش‌های معرفی شده برای رسیدن به سود در این طرح ‌ها هستند.

ورود به طرح با یک سرمایه گذاری اولیه

در تمام طرح ‌ها و کلاهبرداری‌ های پانزی افراد در همان بدو ورود بایستی مقداری سرمایه اولیه اختصاص دهند. معمولا نیز طرح ‌های مختلف درآمدزایی برای افراد تعریف می‌شود تا افراد با طمع بیشتر سرمایه‌های بیشتری را نیز وارد سازند. همچنین سرمایه گذاری اولیه در طرح ‌های پانزی ممکن است به بهانه خرید یک کالای کم کاربرد و یا غیر قابل استفاده باشد. در نهایت شما بدون وارد کردن یک سرمایه اولیه امکان ورود به چنین طرح ‌هایی را ندارید.

واریز سودهای اولیه کم برای جلب اعتماد

از دیگر ویژگی‌هایی که می‌توان برای کلاهبرداری‌ های پانزی تعریف کرد، واریز کردن سودهای اولیه اما کم برای کاربران است تا در همان ابتدا اعتماد بیشتری از آنها جلب شود. اما در برخی از طرح ‌ها نیز خبری از سود‌های اولیه هم نیست و فقط سودهای حاصل شده در حساب کاربری کاربران تعریف می‌شود که امکان برداشت آنها وجود ندارد.

سرمایه بیشتر سود بیشتر

از جمله رایج‌ترین ویژگی‌های کلاهبرداری‌ های پانزی این است که شما با سرمایه بیشتر می‌توانید تفاوت‌های طرح پانزی و هرمی سودهای بیشتری کسب کرده و به درآمد چند ده میلیونی در طول هر ماه برسید. اتفاقی که معمولا در قدم دوم بعد از وارد کردن سرمایه اولیه در دستور کار این قبیل کلاهبرداری‌ ها قرار می‌گیرد.

نداشتن هیچ اپلیکیشن یا سایت معتبر

البته که اکثر طرح ‌های پانزی دارای سایت‌هایی هستند تا به معرفی خدمات خود بپردازند. البته ممکن است با شناسایی این قبیل طرح ‌ها، از ورود اپلیکیشن آنها به پلتفرم‌های معتبر مانند گوگل تفاوت‌های طرح پانزی و هرمی پلی یا اپ استور ممانعت شود. در چنین مواقعی کاربران یا باید از وب اپلیکیشن‌ها استفاده کنند و یا باید نسخه اپلیکیشن را از طریق سایت دانلود کرده و بر روی گوشی خود نصب نمایند. دقت کنید که در اکثر مواقع می‌توان اشتباهات عجیبی را در سایت‌ها و اپلیکیشن‌های این طرح ‌ها پیدا کرد. به عنوان مثال:

  • احتمالا سایت‌های این چنینی سابقه خیلی زیادی نداشته و در چند ماه اخیر ثبت شده‌اند.
  • خبری از تیم پشتیبانی نیست و یا در صورت وجود نیز خدمات بسیار محدود است.
  • اطلاعات به صورت مبهم در سایت درج می‌شوند.
  • هیچ خبری از فروم‌ها و‌بخش نظرات کاربران نیست تا کاربران نتوانند با یکدیگر ارتباط داشته باشند.
  • هویت مدیر و مسئولیت سایت‌ها مشخص نیست.
  • هیچ خبری از آدرس‌های رسمی وجود ندارد. شماره تماس‌ها نیز احتمالا یا اجاره‌ای بوده و یا اصلا وجود ندارند.
  • استفاده از دامنه‌های عجیب و غریب و یا دامنه‌های نزدیک به سایت شرکت‌های معتبر یکی دیگر از ویژگی‌های سایت کلاهبرداری‌ های پانزی است.

نکاتی که باید درباره کلاهبرداری‌ های پانزی بدانید

در نهایت دقت به نکات زیر نیز می‌تواند شما را در شناخت انواع طرح ‌ها و کلاهبرداری‌ های پانزی یاری سازد:

روایت تکرارشونده شرکت‌های هرمی

روایت پرتکرار شرکت‌های هرمی

از روایت‌هایی که چندوقت یک بار در شکل‌های گوناگون فراگیر می‌شود امکان ثروتمند شدن سریع و یک شبه ره صد ساله رفتن است. احتمالا در دوره‌ای از زندگی درگیر یکی از این روایت‌ها شده‌اید یا شاهد دلبستگی دیگران به چنین روایت‌هایی بودید. شرکت‌های هرمی یکی از مشهورترین روایت‌های دنیای مدرن در این زمینه است. اما چرا این روایت پرتکرار ما را فریب می‌دهد؟

نویسنده: بشیر جاویدنیا

شرکت هرمی چگونه کار میکند؟

شرکت هرمی شامل یک شبکه سلسله‌مراتبی است که در آن هر فرد تعدادی زیرشاخه دارد. هر عضوی از این شبکه پولی وارد شرکت می‌کند به این امید که در آینده سودهای هنگفت به دست آورد. فرض کنید من عضو جدیدی از یک شرکت هرمی بشوم، اگر بتوانم افراد دیگر را قانع کنم که به عنوان زیرشاخه وارد سیستم شوند درصدی از پولی که این زیرشاخه‌ها به سیستم تزریق می‌کنند، به من تعلق می‌گیرد.

رابرت شیلر در کتاب اقتصاد روایی توضیح می‌دهد که روایت‌های قدرتمند معمولاً مانند یک اپیدمی عمل می‌کنند: در دوره‌ای بسیار فراگیر می‌شوند، پس از مدتی اثرشان کاهش می‌یابد، و سپس دوباره در دوره‌ای دیگر باز می‌گردند و شیوع پیدا می‌کنند. شرکت‌های هرمی هم از همین دست روایت‌های قرتمند است.
خلاصه کتاب اقتصادروایی را بشنوید.

شرکت‌های هرمی به ندرت کالای واقعی دارند. پایه‌اش بیشتر روی تمایل به سرمایه‌گذاری است. البته برخی از آنها نوعی شبه-کالا مثل اشیای لوکس، زیورآلات یا ساعت می‌فروشند البته نه به قیمت واقعی کالا. از این جهت شرکت‌های هرمی نوعی طرح یا ترفند پانزی (Ponzi scheme) هستند. حالا این طرح پانزی چیست؟

طرح پانزی چیست؟

طرح پانزی نوعی روش کلاهبرداری است. نخستین بار چارلز پانزی از این روش استفاده کرد. ماچرا اینطور بود که پانزی یک شرکت سرمایه‌گذاری تاسیس کرد و وعده داد که پول سرمایه‌گذاران را در مدت 90 روز 2 برابر می‌کند. شیوه کار پانزی این بود که سود وعده داده شده را از طریق اصل پول سرمایه‌گذاران جدید پرداخت می‌کرد. یعنی در عمل سرمایه‌گذاری واقعی صورت نمی‌گرفت و فقط افرادی که زودتر سرمایه‌گذاری کرده بودند می‌توانستند از محل پول سرمایه‌گذاران جدید سودهای وعده داده شده را برداشت کنند. این باعث می‌شد شهرت شرکت پانزی روز به روز بیشتر شود و سرمایه‌گذاران بیشتری جذب کند زیرا اینطور به نظر می‌رسید که شرکت واقعاً می‌تواند به وعده 2 برابر کردن پول سرمایه‌گذاران عمل کند.

البته این کار نمی‌توانست تا ابد ادامه پیدا کند و نهایتاً با تحقیقات برخی روزنامه‌نگاران معلوم شد که شرکت ورشکسته است. پانزی مدت کوتاهی در زندان بود و سپس ناپدید شد تا اینکه 10 سال بعد باز از طریق ایده‌ای مشابه در فلوریدا دست به کلاهبرداری گسترده‌ای زد.

طرح‌های پانزی یا هرمی ذاتاً ناپایدار و مستعد فروپاشی هستند. در واقع سیستم تنها تا زمانی که میزان پول ورودی بتواند جریان خروجی پول را تامین کند می‌تواند به کار خود ادامه می‌دهد و به محض اینکه جریان تصاعدی اضافه شدن افراد جدید متوقف شود فرو خواهد ریخت.

مثلا اگر تعداد زیرشاخه‌های هر فرد ۴ نفر باشد و نفر اول 10 لایه زیرشاخه داشته باشد به تعداد یک میلیون نفر می‌رسیم. بنابراین پس از مدتی افراد جدیدی که قصد دارند زیرشاخه بگیرند با افرادی روبه‌رو می‌شوند که یا قبلاً عضو شده‌اند و یا قبلاً به آنها پیشنهاد داده شده و رد کرده‌اند. در این زمان جذب عضو جدید دیگر ممکن نیست و سیستم با اشباع و سقوط مواجه می‌شود. به همین دلیل طرح‌های پانزی و هرمی در اکثر کشورها غیرقانونی هستند.

مدل درآمدی شرکتهای هرمی

حتی در یک طرح هرمی کوچک هم در صورت فروپاشی اکثریت بازنده خواهند بود: 127 برنده ، 896 بازنده

بازاریابی شبکهای چه ارتباطی به شرکتهای هرمی دارد؟

با رواج روایت‌هایی از این دست، برخی شرکت‌های تولیدکننده کالا به این فکر افتادند که از ساختار شبکه‌ای و هرمی برای فروش محصولاتشان استفاده کنند. معروف است که نخستین بار یک دوچرخه‌سازی روسی از این ایده استفاده کرد و برنامه‌ای ترتیب داد که اگر کسی بتواند 4 مشتری جدید معرفی کند می‌تواند دوچرخه را به جای ۵۰ روبل با 10 روبل بخرد.

تفاوت اصلی بازاریابی چندلایه یا شبکه‌ای با شرکت‌های هرمی در وجود یک محصول مشخص و دارای ارزش واقعی است. در بسیاری کشورها این نوع بازاریابی غیرقانونی نیست مگر اینکه مشخص شود وجود محصول تنها پوششی برای همان ترفندهای پانزی و کلاهبردرانه بوده. یعنی همان کالای لوکسی که با ارزش واقعی فروخته نمی‌شوند.

دو نمونه از شرکت‌هایی که در سال‌های اخیر توسط کمیسیون تجارت فدرال آمریکا (FTC) به انجام فعالیت‌های غیرقانونی در پوشش بازاریابی شبکه‌ای محکوم شده‌اند هربالایف (Herbalife) و ادووکر (Advocare) هستند که هر دو در زمینه مکمل‌های غذایی و رژیمی فعالیت می‌کنند.

ماهیت بازاریابی شبکه‌ای نیز مانند شرکت‌های هرمی ناپایدار است. در اینجا هم معمولا لایه‌های پایین هرم دیگر نمی‌توانند محصول را بفروشند، زیرا بازار اشباع شده. در واقع شرکت با انبوهی از فروشندگان رو به رو است که قصد دارند محصولات را به خریداران عرضه کنند اما همه خریداران بالقوه، فروشنده شده‌اند.

چرا این روایت پرتکرار ما را فریب می‌دهد؟

روایت موفقیت ناگهانی و ثروتمند شدن یک شبه روایت بسیار قدرتمندی است که به تناوب و در شکل‌های مختلف شیوع پیدا می‌کند. برای مقابله با اثرات مخرب چنین روایت‌هایی شاید بهترین راه این باشد که روایت متفاوتی از موفقیت و معنای زندگی ترویج کنیم. روایتی که در آن درآمد بیشتر نقش کمتری داشته باشد در تعریف کامیابی و موفقیت. شما چه روایت‌های قدرتمندی در مورد موفقیت و معنای زندگی سراغ دارید؟

جنون گل لاله حباب هایی که می‌ترکند

حتما شنیدین که می‌گن افزایش قیمت سکه و ارز حبابه، با معرفی بیت‌کوین هم گروهی گفتند که رشد قیمتش یک بیشتر بخوانید

دنیا کارتون نیست آقای ریفکین

جرمی ریفکین در کتاب «هزینه نهایی صفر» که خلاصه‌اش را در اپیزود 53 بی‌پلاس تعریف کردیم ایده‌هایی در مورد تغییر بیشتر بخوانید

ماشین‌ها می‌آیند تا جای ما را بگیرند

حتماً اسم ماشین‌های خودران را شنیده‌اید. این ماشین‌ها امروز در صدر اخبار دنیای تکنولوژی هستند. گوگل و تسلا هم بر بیشتر بخوانید

آیا بیت کوین یک شرکت هرمی است؟! سوالی عجیب ولی پر تکرار

آیا بیت کوین یک شرکت هرمی است؟! سوالی عجیب ولی پر تکرار

از همان روزهای ابتدایی پیدایش بیت کوین تا به امروز، تردیدهای بسیاری در اعتبار این رمزارز وجود داشته و دارد. اکنون بیت کوین در حال تبدیل شدن به یک واحد پول قابل قبول در بین مردم جهان است. با این وجود هنوز هم هستند افرادی که نه تنها بیت کوین را قبول ندارند، بلکه دلایلی را مبنی بر کلاهبرداری بیت کوین ارائه می‌‌دهند. آنها پروژه بیت کوین را یک طرح پانزی و هرمی می‌‌دانند و همین موضوع را بهانه‌‌ای برای مخالفت با آن کرده‌اند. با هم ضمن دلایل رد این ادعاها، به مرور اطلاعات بیشتری در مورد بیت کوین می‌‌پردازیم.

طرح‌‌های هرمی و طرح‌‌های پانزی چه طرح‌‌هایی هستند؟

مسلماً برای تحقیق در مورد یک موضوع خاص، آشنایی با چیستی و نحوه عملکرد آن می‌‌تواند کمک بسیار ارزنده‌‌ای محسوب شود. بنابراین قبل از اینکه در مورد کلاهبرداری بودن یا نبودن بیت کوین صحبت کنیم، باید در مورد طرح‌‌های پانزی و هرمی صحبت کنیم.

طرح‌‌های هرمی

طرح‌‌های هرمی طرح‌‌هایی هستند که شرکت‌کنندگان برای کسب درآمد نیاز به دعوت دیگران به پروژه دارند. اکثر این طرح‌‌ها کلاهبرداری هستند. کاربر برای کسب درآمد، نیاز به جذب زیرمجموعه جدید دارد. شما با جذب زیرمجموعه جدید، مبلغی را به عنوان پاداش دریافت می‌‌کنید. در این طرح‌‌ها سرمایه نفرات جدید، به نفرات قدیمی‌‌تر در همان شاخه خواهد رسید. در نهایت فردی که از این شبکه‌‌سازی منتفع می‌‌شود، کسی نیست جز فردی که در رأس هرم قرار دارد. البته برخی شرکت‌‌ها از سیستم بازاریابی چندسطحی استفاده می‌‌کنند که ممکن است کلاهبرداری نباشند. در بخش دیگری از این مطلب، در مورد نحوه تشخیص شیوه‌‌های مختلف کلاهبرداری بیت کوین توضیح خواهیم داد.

طرح‌‌های پانزی

نوع دیگری از طرح‌‌های کلاهبرداری، طرح‌‌های پانزی نام دارند. این طرح برای اولین بار توسط فردی به نام چالرز پانزی راه‌‌اندازی شد. در این طرح هیچ فعالیت اقتصادی خاصی صورت نمی‌‌گیرد.

در این طرح‌‌ها کاربر برای کسب درآمد، اقدام به جذب سرمایه می‌‌کند. چنین افرادی با وعده پرداخت سودهای کلان به افراد زیرمجموعه خود، آنها را به مشارکت دعوت می‌‌کنند. هدف از جذب این سرمایه نیز، راه‌‌اندازی یک پروژه یا یک طرح سرمایه‌‌گذاری با سود بالا است. این سود بالا در واقع، اصل پول نفرات بعدی است که به جیب سرمایه‌‌گذاران قبلی می‌‌رود. این زنجیره تا زمانی که امکان جذب کاربر جدید وجود داشته باشد، استمرار پیدا می‌‌کند. از سوی دیگر هر لحظه ممکن است طراح این طرح، با سود زیادی که به جیب زده است، متواری شود و دیگر اثری از خود باقی نگذارد.

آیا بیت کوین یک شرکت هرمی است؟! سوالی عجیب ولی پر تکرار

چرا برخی بیت کوین را نوعی کلاهبرداری می‌‌دانند؟

بدون شک هیچ پدیده جدیدی وجود ندارد که گروهی با آن به مخالفت برنخیزند. این موضوع نه تنها در حیطه فناوری بلکه حتی در خصوص هر تغییری قابل پیش‌بینی است. این مقاومت در زمینه‌‌هایی مانند ارزهای دیجیتال و رمزارزها بسیار بیشتر و حائز اهمیت‌تر می‌‌شود. این تردیدها از همان آغاز پیدایش بیت کوین یعنی سال ۲۰۰۹ در مورد آن وجود دارد و بعضی آن را یک طرح پانزی می‌‌دانند. به ‌عنوان ‌مثال تندایی کافپیدز، اقتصاددان ارشد لندینگ تری، در مورد کلاهبرداری بیت کوین معتقد است که بیت کوین یک طرح هرمی است. وی برای اثبات ادعای خود به این نکته اشاره داشت که هنوز هیچ کاربردی در جهان برای بیت کوین وجود ندارد. همچنین او اعتقاد دارد که با ورود هر فرد جدید به شبکه، کاربران قدیمی به درآمد می‌‌رسند.

دسته دومی هستند که کار با بیت کوین را فقط سفته‌‌بازی می‌‌دانند. یکی از این افراد، الیور پورش است. وی در یک مصاحبه، ضمن بیان دلایل خرید ۵ رمزارز مختلف، فعالیت در حیطه بیت کوین و ارز‌‌های دیجیتال را به سفته‌بازی تشبیه کرده است؛ چراکه به نظر وی ممکن است همه قوانین نقض شود و تغییر کند.

دلایل رد کلاهبرداری بیت کوین چیست؟

اکنون‌ که اندکی با طرح‌‌های پانزی و شرکت‌‌های هرمی آشنا شدید، می‌‌توان ادله‌‌ای ارائه کرد که کلاهبرداری بودن بیت کوین را رد کند. با هم برخی از این دلایل را بررسی می‌‌کنیم.

وجود کنترل‌کننده متمرکز

طرح‌‌های هرمی و/یا پانزی، حاصل تفکر فرد یا عده‌‌ای شیاد است که همه پازل‌‌ها را به سود خود می‌‌چینند. در این طرح‌‌ها، قیمت‌‌ها مطابق میل گردانندگان آن دچار نوسان می‌‌شوند و به تعبیری همه چیز به صورت متمرکز اداره می‌‌گردد. اما در مورد بیت کوین چنین چیزی صدق نمی‌‌کند. شاید بتوان بزرگ‌ترین عامل برتری ارزهای دیجیتالی همچون بیت کوین نسبت به ارزهای فیات را غیرمتمرکز بودن آنها دانست. از سوی دیگر ورود افراد جدید به چرخه تولید یا ترید، هیچ سودی به حال نفرات قبلی به صورت مستقیم نخواهد داشت.

سود تضمین‌شده

اولین حربه طرح‌‌های پانزی برای جذب افراد جدید، تضمین دریافت سود برای زیر مجموعه‌‌ها است. این در حالی است که اساساً بیت کوین به عنوان یک سرمایه برای دریافت سود ایجاد نشده است. یکی از تفاوت‌‌های سرمایه‌‌گذاری در بیت کوین و طلا نیز دقیقاً همین موضوع است. هدف بنیان‌گذاران بیت کوین، ایجاد یک شبکه پولی مستقل و تغییر در سیستم مالی جهان بوده و هست. البته که ویژگی‌‌های منحصربه‌فرد این رمزارز و افزایش سواد کریپتویی کاربران سبب افزایش قیمت و ارزشمندتر شدن آن شده است. بنابراین هر کس زودتر وارد این بازار شده است، احتمالاً سهم بیشتری از این بازار نصیبش می‌‌شود. اما هیچ ضمانتی بر صعودی بودن قیمت آن وجود ندارد.

عملکرد شفاف

تمامی تراکنش‌‌های صورت‌گرفته در شبکه بیت کوین، به صورت متن‌باز بر روی بلاکچین بیت کوین برای همگان قابل رؤیت است. بنابراین هیچ فردی امکان تغییر در ارقام و اطلاعات تراکنش‌‌ها را ندارد. با این حساب، کمتر کلاهبرداری بیت کوین را به سایر روش‌‌های پرداخت ترجیح می‌‌دهد. به عنوان نمونه، چندی پیش فردی اقدام به هک حساب توییتر افراد مشهور کرد. وی در ازای بازگردانی اطلاعات حساب، از آنها بیت کوین مطالبه کرده بود. اما در نهایت با پیگیری پلیس و بررسی آدرس بیت کوین وی، متهم دستگیر و روانه زندان شد.

ارزش‌‌گذاری مستقل

علت نوسانات قیمت بیت کوین همانند سایر بازارهای جهانی، میزان عرضه و تقاضای آن است. همان‌طور که گفته شد، هیچ شخصی حتی یک نهنگ بیت کوین هم نمی‌‌تواند در تعیین قیمت بیت کوین به صورت مستقیم عمل کند.

آیا بیت کوین یک شرکت هرمی است؟! سوالی عجیب ولی پر تکرار

آیا اعتبار بیت کوین دلیلی بر معتبر بودن همه ارزهای دیجیتالی است؟

آیا معتبر بودن بیت کوین و امنیت شبکه آن دلیلی بر اعتبار همه ارزهای دیجیتالی و رمزارزها است؟ پاسخ منفی است. هرچند کلاهبرداری بیت کوین را با قدرت رد می‌‌کنیم، اما از کمین کلاهبرداران در پشت نام بیت کوین نباید غافل شد. بسیاری از پروژه‌های کلاهبرداری یا به ‌اصطلاح SCAM در حوزه ارزهای دیجیتال، به دلیل عدم آگاهی مردم از ریزه‌‌کاری‌های این ارزها به وجود آمده‌‌اند. پروژۀ وان کوین (Wancoin) یکی از همین پروژه‌‌های کلاهبرداری است. بد نیست بدانید که با اندکی دانش برنامه‌‌نویسی و البته یک ذهن خلاق، هر فردی می‌‌تواند ارز دیجیتال مخصوص به خود را راه‌‌اندازی کند.

نحوه تشخیص طرح‌‌های رمزارزی پانزی و کلاهبرداری چیست؟

ارزهای دیجیتال معتبر، ویژگی‌‌های مشترکی دارند که برخی از آنها را مرور می‌‌کنیم.

  • هیچ نهاد و شخص خاصی پشت آنها نیست.
  • هیچ وقت سود تضمین‌شده‌‌ای به خریداران خود نمی‌‌دهند.
  • بلاکچین آنها قابل دسترس و در اصطلاح اوپن سورس است.
  • شما هیچ محدودیتی چه از لحاظ زمانی و چه از لحاظ قیمتی در زمان برداشت نخواهید داشت.

بنابراین تفاوت‌های طرح پانزی و هرمی اگر فردی به شما قول بهره‌‌مندی از سود تضمین‌شده را داد یا طرحی را برای برداشت محدودیتی برای شما ایجاد کرد، شک نکنید که برای سرمایه شما خواب دیده‌‌اند.

تحقیق در مورد جزئیات فراموش نشود

شاید ساده‌‌ترین شیوه شناسایی طرح‌‌های کلاهبرداری، مراجعه به سایت و شبکه‌‌های اجتماعی آنها مانند توییتر است. آنها به هیچ عنوان اجازه تبادل نظر و پرسش و پاسخ را به کاربران خود نمی‌‌دهند. بنابراین حتماً در مورد آنها تحقیق کنید.

شیوه‌‌های تشخیص پروژه‌‌های اپن سورس (open source)

تقریباً اکثر پروژه‌‌های معتبر رمزارزی، اطلاعات خود را در سایت گیت هاب (GitHub) بارگذاری می‌‌کنند. بنابراین برای اینکه از اوپن سورس بودن یک پروژه مطمئن شوید، کافی است در کنار نام آن کلمه، GitHub را قرار دهید و در موتور جستجوی گوگل آن را سرچ کنید.

آیا بیت کوین یک شرکت هرمی است؟! سوالی عجیب ولی پر تکرار

سخن پایانی

همان‌طور که گفتیم، هیچ سندی مبنی بر کلاهبرداری بیت کوین وجود ندارد. البته شاید برخی شیوه‌‌های کسب درآمد از بیت کوین، رنگ و بوی کلاهبرداری داشته باشند. اما بدون شک استخراج بیت کوین یکی از شیوه‌‌هایی است که تردیدی در درستی عملکرد آن وجود ندارد. با این همه، شیادان در پشت نقاب بیت کوین در حال به دام انداختن افراد ساده‌لوح و البته افراد کم‌اطلاع برای نیل به اهداف شوم خود هستند. در این میان، حربه «تطمیع» نیز یکی از راهکارهایی است که شما را به دام خواهد انداخت. فراموش نکنید که قیمت هیچ ارز دیجیتالی نشانه برتری یا کم‌ارزش بودن آن نیست.

سایت های سرمایه گذاری اسکم – طرح پانزی ponzi چیست؟

امروزه بازار ارز دیجیتال با رشد بی نظیر خود توجه جوامع زیادی را به خود جلب کرده است. افراد زیادی با سرمایه گذاری در این بازار به سود خوبی رسیده اند. و کم نیستند افرادی که زیان های فراوانی از این بازار دیده اند. یکی از موارد بسیار مهمی که توجه بسیاری از افراد را به خود جلب کرده است سرمایه گذاری در شرکت ها و یا سایت هایی است که سود های بالا به کاربرانشان می دهند. این شرکت های اکثرا کلاهبرداری پانزی هستند.

ویدئو پانزی

در بازار ارز دیجیتال سایت ها و پلتفرم های زیادی برای سرمایه گذاری وجود دارند. در این میان فقط تعداد معدودی مورد اعتماد بوده و کلاهبرداری نمی باشد. تشخیص سایت های سرمایه گذاری معتبر از اسکم در ابتدا بسیار سخت می باشد. ولی اگر این مقاله را تا انتها مطالعه نمایید به راحتی خواهید توانست سایت های سرمایه گذاری معتبر را از اسکم و یا همان پانزی تشخیص دهید.

پانزی چیست؟

پانزی ponzi با عبارت هایی از قبیل طرح پانزی ، سایت پانزی و یا کلاهبرداری پانزی نیز شناخته می شود. طرح پانزی در واقع نوعی کلاهبرداری سرمایه گذاری می باشد. به این صورت که یک سری افراد ناشناس در قالب یک شرکت در یک سایت ادعا می کنند اگر سرمایه خود را در اختیار آن شرکت قرار دهید سود های بالایی پرداخت خواهند کرد.

طرح پانزی

عمر طرح های پانزی کوتاه هستند …

و همیشه هم هستند کسانی که در این شرکت ها سرمایه گذاری کرده و بیش از یک سال است که سود های خوبی دریافت کرده اند!

و اما چرا این شرکت ها کلاهبرداری هستند؟

این شرکت ها به نوعی شبیه شرکت های هرمی هستند. و زمانی که فرد بعد از ثبت نام و سرمایه گذاری برای خود زیر مجموعه پیدا کرده و افراد بیشتری را معرفی کند ، سود چند برابری دریافت خواهد کرد. ولی اشکال کار اینجاست زمانی که تعداد سرمایه گذاران به اشباع رسیده و لیدر ها می بینند که افراد جدیدی جذب سایت نمی شود ناگهان شرکت از هم فرو پاشیده و حساب های مشتریان یک باره بسته می شود.

شرکت های پانزی ponzi هیچ گاه بیش از دو تفاوت‌های طرح پانزی و هرمی سال دوام نیاورده اند. و اگر به سایتان توجه کنید اطلاعات کافی در مورد خود شرکت ، مدیران ، آدرس و … پیدا نخواهید کرد.

شرکت های پانزی ponzi در ابتدای کار خود تمامی سود های مشتریان را کامل و سر موعد پرداخت کرده و مشتریان نیز به حساب خود دسترسی دارند. و یه راحتی می توانند موجودی حسابشان را برداشت کنند.

زمانی که فردی با این موارد روبرو شده و بعد از گذشت چند ماه شاهد چند برابر شدن سرمایه خود و راحتی برداشت آن است ، شرکت مورد مورد نظر را به دوستان و آشناهیان خود نیز معرفی می کند. دوستان نیز وقتی می بینند سرمایه فرد چند برابر شده و به راحتی برداشت می کند ، آنها نیز سرمایه گذاری می کنند.

و این زنجیره ادامه پیدا می کند. افرادی که در اوایل تاسیس شرکت ثبت نام کرده و سود های خود را برداشت تفاوت‌های طرح پانزی و هرمی نموده اند ، در بسیاری از موارد سود زیادی می کنند. ولی افرادی که در انتهای زنجیره قرار دارند و یا افرادی که طمع کرده و به امید سود مرکب سود های ماهیانه خود را برداشت نکرده و در حال افزایش سرمایه خودشان هستند ، به یکباره شاهد فروپاشی سایت و منحل شدن حساب هایشان خواهند بود.

چون واریز ها و برداشت ها با ارز دیجیتال بوده و هیچ آدرس دقیقی از شرکت تفاوت‌های طرح پانزی و هرمی در اختیار ماباختگان نیست ، عملا سرمایه شما کلا از دست رفته است. امروزه شرکت های پانزی روز به روز در حال افرایش می باشند. پی بهتر است آگاهی خود را در این زمینه افزایش دهید.

پانزی ponzi کیست؟

طرح پانزی برگرفته از نام چارلز پانزی Charles Ponzi یک کلاهبردار به ظاهر تاجر است. اصطلاح پانزی برگرفته از نام همین فرد است.این فرد یکی ازبزرگترین کلاهبرداران تاریخ شناخته می شود. او کوپن های تخفیفی اداره پست را خریداری کرده و با ترغیب مشتریان به خرید این کوپن ها و سرمایه گذاری به آنها وعده سود سود 50 درصدی در 45 روز را می داد. و سود ها را نیز سر موعد پرداخت می کرد.

با این تفاوت که سود های مشتریان قدیمی با پول و سرمایه مشتریان جدید پرداخت می شد. او چندین سال به همین صورت و با همین طرح که برگرفته از نام خود او است، کلاهبرداری کرد. به طوری که در عرض یک سال 20 میلیون دلار از همین طرح پانزی خود سرمایه جمع کرد. بعد از این فرد افراد و شرکت های بسیار زیادی به همین روش در کشور های مختلف کلاهبرداری می کنند.

پانزی ارز دیجیتال

امروزه با گسترش ارز های دیجیتال شرکت های پانزی نیز بسیار بیشتر از قبل شده اند. شرکت های پانزی برای جذب مشتریان اهداف گوناگونی برای شرکت خود بیان می کنند. بعضی ادعا می کنند با سرمایه مشتریان معاملات فارکس انجام می دهند. بعضی دیگر نیز ادعا دارند با پول مشتریان دستگاه های ماینینگ خریداری کرده و در حال استخراج ارز دیجیتال هستند.

بعضی دیگر نیز ادعا می کنند با پول مشتریان معاملات ارز دیجیتال انجام داده و کسب سود می کنند. این در حالی است که آنها عملا هیچ کاری انجام نمی دهند. بلکه با پول مشتریان جدیدا جذب شده سود مشتریان قدیمی را پرداخت می کنند.

اغلب این شرکت ها عملیات واریز و برداشت را با ارز های دیجیتال انجام می دهند. واریز و پرداخت سایت های پانزی برای کاربران ایرانی با ارز دیجیتال نیز بسیار راحت تر می باشد.

پانزی ارز دیجیتال

واریز و برداشت مشتریان پانزی با ارز دیجیتال

اگر با انواع ارز دیجیتال آشنایی داشته باشید می دانید که رمز ارز ها با دو روش استخراج می شوند. اثبات کار و اثبات سهام. شرکت های پانزی مشتریان را به بهانه استخراج ارز دیجیتال با هر دو روش به نوعی گول میزنن. بعضی از ارز های دیجیتال که با روش اثبات سهام استخراج می شوند ، فقط در سایت هایشان مشتریان می توانند سرمایه گذاری کرده و ارز هایشان را برای مدتی قفل کرده و در ازای آن ارز استخراج کنند ؛ مانند استخراج ترون.

طرح پانزی ترون

استخراج ترون از طریق اثبات سهام بوده و با استفاده از سایت ترون اسکن انجام می شود. و تنها با این روش می توان این ارز را استخراج کرد. حال سایت های پانزی بسیار زیادی با وعده استخراج ترون شکل گرفته و ادعا می کنند مشتریان با سپرده گذاری در آنها مقدار زیادی ترون استخراج خواهند کرد.

و چون این شرکت ها پانزی هستند ، به مشتریانی که در همان ابتدا ثبت نام کرده و سرمایه گذاری کرده اند سر موعد ترون داده می شود. و این چرخه ادامه پیدا می کند و با پول تازه وارد ها ترون های پاداش مشتریان قدیمی داده می شود. ولی بعد از گذشتی مدت زمانی حدود دو سال و یا بیشتر زمانی که شرکت اشباع شده و مشتریان دیگری جذب نمی شوند ، شرکت طبق معمول و مانند سایر سایت های پانزی منحل خواهد شد.

طرح پانزی بیت کوین و اتریوم

بیت کوین و اتریوم دو ارز معتبر در جهان هستند. هر دوی این ارز تفاوت‌های طرح پانزی و هرمی ها از طریق اثبات کار قابل استخراج بوده و نیازمند سخت افزار های قدتمند ماینینگ هستند. بیت کوین و اتریوم خود به تنهایی کلاهبرداری و پانزی نیستند. اما با استفاده از نوع استخراج آنها و نیز استفاده از آنها برای برداشت و واریز وجه می توانند بستری برای کلاهبرداری باشند.

امروزه شرکت های ماینینگ زیادی در جهان وجود دارند که واقعا دستگاه های ماینینگ خریداری کرده و بیت کوین و یا اتریوم استخراج می کنند. این شرکت ها اقدام به جذب سرمایه گذار نیز می کنند. به این صورت که فرد بجای خرید دستگاه ماینینگ و استخراج ارز ، سرمایه خود را در اختیار شرکت قرار داده و شرکت با پول فرد ماینیگ خریده و استخراج را برای او انجام داده و سود حاصل از آن به نسبت مشخصی بین شرکت و فرد تقسیم می شود.

در این میان شرکت های پانزی ponzi نیز پیشرو بوده اند!

به این صورت که فرد و یا افرادی یک سایت ایجاد کرده و در این سایت ادعا می کنند که شرکت ماینینگ بوده و در حال استخراج ارز دیجیتال هستند. و از سرمایه گذاران می خواهند سرمایه شان را در اختیار آنها قرار داده تا آنها برایشان ارز (اغلب بیت کوین و اتریوم) استخراج کنند.

شرکت پانزی ماینینگ

شرکت های پانزی ماینینگ ادعای استخراج رمز ارز می کنند!

در صورتی که عملا هیچ استخراجی در کار نبوده و سایت پانزی Ponzi بوده و سود های نجومی و نامتعارف مشتریان از پول زیردستان پرداخت می شود. و بعد از مدتی شرکت اعلام ورشکستگی کرده و یا کلا سایت حذف خواهد شد.

دقت کنید اگر واقعا می خواهید در شرکت های استخراج ارز دیجیتال سرمایه گذاری کنید این اقدام باید از طریق سایت های معتبر و نیز صرافی های معتبر انجام گیرد. مثلا صرافی های ارز دیجیتال در سایتشان اقدام به معرفی این شرکت ها کرده و با بیان اعداد واقعی و معقول از سود می توان در آنها سرمایه گذاری کرد. سود روزانه پرداختی شرکت های پانزی بیش از 1 درصد است.

در شرکت های پانزی فرد اگر در اوایل جذب مجوعه قرار گیرد بسیار سریع به اصل سرمایه خود خواهد رسید.

پانزی در ایران

ایرانیان در زمینه ارز دیجیتال نیز بسیار فعال بوده و هم از طریق صرافی های خارجی و هم ایرانی به بازار ارز دیجیتال متصل می شوند. در این میان پای شرکت ها و سایت های پانزی به ایران نیز کشیده شده است. و هستند کسانی که با استفاده از پانزی Ponzi و قرار گرفتن در ابتدای مجموعه سرمایه خود را چند برابر کرده اند.

تعداد مالباختکان این مجموعه نیز کم نیستند!

زیرا کسانی جذب Ponzi می شوند که به عینه دریافت سود نجومی دوستان خود و برداشت آنها را دیده اند. و بعد سرمایه گذاری کرده اند. متاسفانه در اکثر مواقع فرد بعد از چند ماه و مشاهده پرداخت های دقیق و مکرر شرکت اطمینان و اعتماد لازم را پیدا کرده و در اکثر مواقع به دلیل طمع زیاد پول بیشتری در طرح وارد کرده و حتی سود هایش را نیز برداشت نکرده و از سود مرکب استفاده می کند. یعنی سودشان به سرمایه اصلی افزوده شده و سود بیشتری دریافت می کنند.

پانزی در ایران

پانزی در ایران نیز قربانیان زیادی گرفته است.

حال میزان ماندگاری سرمایه مشتریان بستگی به تعداد ماه هایی دارد که شرکت دوام آورده است. و زمانی که شرکت اشباع شده و لیدر ها احساس می کنند تعدا سرمایه جذب شده رشد چندانی ندارد ، به یک باره سایت بسته و دارایی های برداشت نشده مشتریان نیز در اختیار لیدر ها و مالکان سایت قرار خواهد گرفت.

شرکت های پانزی ponzi و هرمی

شرکت های پانزی در قالب های و جلوه های گوناگونی به مشتریان معرفی می شود. اگر دقت کنید ظاهر این سایت ها شباهت زیادی به عملکرد شرکت های هرمی دارد. البته شرکت های هرمی نیز برگرفته از بازاریابی شبکه ای هستند. بازاریابی شبکه ای ذاتا خوب بوده و در دنیا شرکت های زیادی با استفاده از آن به فروش محصولات خود می پردازند.

ولی در شرکت های هرمی فرد با زیرمجموعه گیری مجبور به خرید و فروش کالا های لوکس و اغلب به درد نخور با قیمت های غیرواقعی و زیاد می باشد. در بسیاری از مواقع حتی کالایی هم در کار نیست!

شرکت های پانزی در قالب شرکت های هرمی نیز معرفی می شوند. به این صورت که شرکت برای فرد مثل یک شرکت بازاریابی شبکه ای معرفی می شود. و شرکت ادعا می کندخودش کار فروش را برای فرد انجام داده و سرمایه گذار مانند شرکت های هرمی نیازی به جذب مشتری و فروش کالا های شرکت نیست . در واقع خود شرکت کار فروش محصولات را برای فرد انجام می دهد. و از فرد خواسته می شود فقط در شرکت سرمایه گذاری کرده و سود خود را دریافت کند!

سود ها برای مدتی سود وقت پرداخت می شوندو حتی فرد به راحتی می تواند اصل سرمایه خود را نیز برداشت کند. این درحالی است که شرکت پانزی کلاهبرداری بوده و سود های فرد از پول افراد جدید پرداخت می شود و حتی محصولی درکار نیست. و به زودی فرو خواهد پاشید.

سایت های سرمایه گذاری اسکم

در این قسمت لیستی از سایت های سرمایه گذاری گذاری اسکم که فعالیت خود را در قالب های مختلف ارائه می کنند ، بیان می کنیم . با توجه به تجارب افرادی که از این سایت ها استفاده کرده اند ، اغلب این افراد کلاهبردار و صاحبان سایت از کشور های پاکستان و مالزی هستند. این ها فقط یک دامنه ثبت کرده و در پشت پرده سایت خود هیچ کاری انجام نمی دهند. فقط با پول بازی کرده و زمانی که ورودی ها و خروجی هایشان به صفر برسد ، سایت کلا بسته شده و سرمایه های مشتریانی که سودهای هود را برداشت نکرده اند به باد خواهد رفت.

Imtoaken.ccاین سایت فعالیت خود را در قالب استخراج ارز های دیجیتال بیان می کرد. و چند ماهی بیشتر فعال نبود. با توجه به ویدئوی معرفی این سایت می توان فهید که مدیر سایت از یک کشور آفریقایی بوده است. هنگام معرفی سایت حتی ادعا می شود که می توان در این سایت بدون سرمایه گذاری نیز کسب درآمد کرد. یعنی شما افرادی را معرفی کرده و آنها سرمایه گذاری کنند و در قبال آن به شما پاداش داده شود.
good.pnاین سایت فعالیت خود را قالب شرکت های هرمی و نیز بازاریابی شبکه ای بیان می کند. و در حال حاضر (14 جولای 2022) نیز فعال است. دقت کنید در هر سرمایه گذاری اگر شاهد دریافت سود نجومی بدون هیچ تلاشی بودید ، حتما پانزی و اسکم می باشد. در این سایت با اینکه ادعا شده بازاریابی شبکه ای است و شما در ازای معرفی دوستان و خرید کالا هایی سود دریافت می کنید ، ولی عملا حتی بدون فروش محصولات نیز سود شما پرداخت می شود! این یعنی بازی با پول تا زمان اشباع ادامه دارد.
tronsun.xyzاین سایت نیز ادعا می کند پلتفرمی برای استخراج ترون می باشد. در حالی که استیک ترون از سایت ترون لینک و سایر صرافی های هایی که امکان استیک را برای مشتریانشان فراهم کرده اند ، امکان پذیر می باشد. و تنها در این سایت ها می توان با اطمینان سرمایه گذاری کرده و در ازای رای ترون دریافت کنید.
columbustick.comسایت کلمبوس تیک یکی از سایت های پانزی معروف در ایران بود که قربانیان بسیارزیادی گرفت. این سایت روزانه در ازای هر 40 دلار به سرمایه گذاران 2 دلار سود پرداخت می کرد. افراد جامعه مخصوصا جوانان بیشتر به امید کسب درآمد دلاری درگیر این سایت های پانزی می شوند.
proxima8این سایت فعلا به فعالیت خود ادامه می دهد به شما ماهانه سود 100% پرداخت می کند. با توجه به غیرعادی بودن پرداخت سود این شرکت باید هر لحظه منتظر بسته شدن آن بود!
trxfx.comاین سایت نیز اسکم پانزی بود و بعد از کلاهبرداری بسته شده و سرمایه های مشتریان بر باد رفته است.
tronkind.onlineسایت ترون کیند با ادعای استخراج ترون فعالیت می کند و فعلا نیز در حال ارائه خدمات و فعالیت می باشد. و با توجه به پرداخت سود های نامتعارف پانزی می باشد.
Qoojpn.comاین شرکت پانزی بوده و در قالب شرکت بازاریابی شبکه ای و هرمی فعالیت می کرد. و بسته شده است.
5iusdاین شرکت پانزی نیز در قالب شرکتی که در ازای استخراج ارز دیجیتال به مشتریان پاداش می دهد ، فعالیت می کند. در حالی که اصل شرکت پانزی و کلاهبرداری بوده و پول سرمایه گذاران با پول مشتریان جدید پرداخت می گردد.
TMONتیمون یک سایت تجارت الکترونیک که به ازای 100 دلار 8 دلار سود پرداخت می کند. ولی کاربران زیادی از آن به سود رسیده و کاربان زیادی نیز بوده اند که سرمایه گذاری کرده و یک باره حساب آنها بسته شده است.

سوالات متداول

کلاهبرداری پانزی چیست؟

در کلاهبرداری پانزی شرکتی در ازای سرمایه گذاری شما سود خوبی داده و ادعا می کند این سود از تجارت و یا سرمایه گذاری شرکت در فارکس و … تامین می گردد. این در حالی است که سود از پول افراد تازه سرمایه گذاری کرده تامین شده و به زودی شرکت از هم خواهد پاشید و افراد تازه وارد ضرر خواهند کرد.

پروژه پانزی چیست؟

پروژه پانزی همان طرح پانزی می باشد که در قالب یک پروژه ارائه شده ولی اگر به ذات پروژه دقت کنید همان قالب بازی با پول را مشاهده خواهید کرد.

وکیل شرکت هرمی

بدیهی است با افزایش تعداد افراد، مقدار سود حالص دریافتی بیشتر خواهد شد اما این افزایش در تمام زمان ها ممکن نیست و در نهایت سیستم های پانزی کلاهبردار تمام سرمایه ها می شوند ومتواری میشوند و یا توسط پلیس دستگیر می شوند. این طرح و ایده برای نخستین بار توسط یک ایتالیایی به نام چالرز پانزی به وجود آمد که در سال ۱۹۲۰ با تاسیس شرکت و جذب هزاران نفر کلاهبرداری کرد. پانزی در این طرح نوید ۵۰ درصد را می داد و در مدت ۱ سال بیش از ۲۰۰ میلیون دلار را تفاوت‌های طرح پانزی و هرمی ربود.

اما در شرکت های هرمی یک بازاریابی مبتنی بر سیستم شبکه ای وجود دارد و به نتورک مارکتینگ مربوط است. در این حالت که شما باید برای ورود به سیستم یک مبلغی را پرداخت کنید و سپس با معرفی چند نفر به شما کمیسیون یا همان حق الزحمه می دهند. به تبع با افزایش تعداد، این مبلغ بیشتر خواهد شد. این شرکت ها به طور کل از ارائه محصول جدید سرباز می زنند و سرمایه شان وابسته به افراد جدیدی که وارد این سیستم می شوند است. قطع به یقین پروژه هایی با نام نتورک مارکتینگ را شنیده اید که می گویند با شرکت های هرمی تفاوت دارند و ادعا می کنند یک محصول مشخص برای خرید و فروش وجود دارد. اما بهتر است بدانید این شرکت ها نیز بعضا مانند شرکت های هرمی اقدام به کلاهبرداری می کنند و تنها می خواهند با معرفی محصولی نامعتبر این کار را عادی جلوه دهند.

تفاوت این دو در آن است که طی طرح های پانزی افراد ادعا می کنند خدماتی برای مدیریت سرمایه گذاری وجود دارد که شما با عضویت موفق به دریافت سود خواهید شد. که در این صورت کلاهبردار به طور معمول نیازمند عضوگیری و زیرمجموعه نیست. و تنها ارائه پول و سرمایه گذاری کافیست. در این حالت وقتی در چند مرتبه اول سود زیاد را می بیند مبلغ سرمایه گذاری خود را افزایش می دهد و با این حرکت زوال و نابودی سیستم به تعویق می افتد. اما در طرح های هرمی که بر پایه نتورک مارکتینگ هستند سرمایه گذار باید عضو جدید را وارد کند. در این طرح عضوگیری و جذب شخص جدید زیرمجموعه اهمیت به سزایی دارد و از آنجایی که در طول زمان این کار دشوارتر می شود انهدام و انقراض این طرح زودتر از طرح پانزی اتفاق می افتد.

وکیل شرکت هرمی شخصی است مسلط به قوانین و آیین نامه های حوزه های جرایم اقتصادی که با حضور در در دادسرا و دادگاه از حقوق موکل دفاع مینماید .

با تطبیق موضوع با ماده واحده -۱- یک بند به‌عنوان بند (ز) و یک تبصره به ماده (۱) قانون مجازات اخلالگران در نظام اقتصادی کشور مصوب ۱۹/۹/۱۳۶۹ الحاق می‌شود:
ز- تأسیس، قبول نمایندگی و عضوگیری در بنگاه، مؤسسه، شرکت یا گروه به‌منظور کسب درآمد ناشی از افزایش اعضاء به نحوی که اعضاء جدید جهت کسب منفعت، افراد دیگری را جذب نموده و توسعه زنجیره یا شبکه انسانی تداوم یابد.

تبصره ۱- در مواردی که اخلال موضوع هر یک از موارد مذکور در بندهای هفتگانه ماده (۱) عمده یا کلان یا فراوان نباشد، مرتکب حسب مورد علاوه بر رد مال به حبس از شش ماه تا سه سال و جزای نقدی معادل دو برابر اموالی که از طرق مذکور به دست آورده محکوم می‌شود.

* در جرم عضویت در شرکت های هرمی چنانچه شاکی زیرمجموعه متهم نباشد، رد مال منتفی است.

جهت مشاوره حقوقی مهریه و خانواده کیفری اداری و… باشماره تلفن وکیل سید سجاد میرکاظمی ۰۹۱۲۲۲۷۴۹۸۳ تماس حاصل فرمایید.


آنی وکیل | ANIVAKIL | وکیل | وکالت | دفتر وکالت | اعسار | تنظیم لایحه | مشاوره | مشاوره آنلاین | مشاوره رایگان | وکیل دادگستری | وکیل پایه یک | بهترین وکیل حقوقی | بهترین وکیل زن | وکیل قتل | وکیل اعدامی | وکیل قوه قضائیه | وکیل پایه یک قوه قضائیه | وکیل پایه دو | کارشناس حقوقی | کارشناس دادگستری | وکیل توقیف اموال | پوتال کانون وکلای دادگستری | آزمون وکالت | استخدام کارآموز وکالت | دکتری وکالت | شماره تلفن وکیل | تماس با وکیل | موبایل وکیل | ارتباط با وکیل | مشاوره حقوقی | مشاور حقوقی حضانت | مشاوره حقوقی رایگان | مشاور حقوقی سفته | مشاوره حقوقی کیفری | مشاوره حقوقی رابطه نامشروع | مشاوره حقوقی وصول مطالبات | مشاور حقوقی آنلاین | مشاوره آنلاین حقوقی | شماره مشاور حقوقی | مشاوره حقوقی رایگان تلفنی | مشاوره حقوقی چک برگشتی | مشاوره حقوقی چک | مشاوره حقوقی اداره کار | مشاوره حقوقی کارگر و کارفرما | مشاوره حقوقی جرایم پزشکی | وکیل خانواده | وکیل نفقه | وکیل طلاق | وکیل اجرت المثل | وکیل مهریه | وکیل روابط نامشروع | طلاق توافقی | بهترین وکیل | بهترین وکیل تهران | بهترین وکیل طلاق | بهترین وکیل خانواده | گرفتن مهریه | مطالبه مهریه | استرداد جهیزیه | حذف نام همسر | اعسار از پرداخت | وکیل کیفری | وکیل جعل | وکیل کلاهبرداری | بهترین وکیل کلاهبرداری | بهترین وکیل کلاهبرداری در تهران | وکیل فروش مال غیر | وکیل فروش مال مشاع | وکیل سرقت | وکیل جرائم پزشکی | وصول مطالبات | وکیل چک | وکیل سفته | وکیل چک و سفته | بهترین وکیل چک | وکیل ملکی | وکیل خلع ید و تخلیه | وکیل تخلیه | وکیل خیانت در امانت | وکیل تقسیم ترکه | الزام به تنظیم سند | وکیل ارث | تصرف ادوانی | وکیل آنلاین | وکیل تلفنی | وکیل آنلاین تلگرام | وکیل آنلاین چت | وکیل آنلاین کرج | وکیل آنلاین خانواده | ثبت شرکت | وکیل ثبت شرکت سهامی خاص | وکیل ثبت شرکت مسئولیت محدود | اخذ کد اقتصادی | اخذ پروانه بهربرداری | وکیل ثبت شرکت سهامی عام | وکیل ثبت شرکت | وکیل آذربایجان شرقی | وکیل آذربایجان غربی | وکیل اردبیل | وکیل اصفهان | وکیل البرز | وکیل ایلام | وکیل بوشهر | وکیل تهران | وکیل چهارمحال و بختیاری | وکیل خراسان جنوبی | وکیل خراسان رضوی | وکیل خراسان شمالی | وکیل خوزستان | وکیل زنجان | وکیل سمنان | وکیل سیستان و بلوچستان | وکیل فارس | وکیل قزوین | وکیل قم | وکیل کردستان | وکیل کرمان | وکیل کرمانشاه | وکیل کهگیلویه وبویراحمد | وکیل گلستان | وکیل گیلان | وکیل لرستان | وکیل مازندران | وکیل مرکزی | وکیل هرمزگان | وکیل همدان | وکیل یزد |



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.