دیدگاه بلند مدت برای سیو سود

کلیدهای تو؛ بیت کوین توزمانی که اختیار کلیدهای [خصوصی] خود را نداری، دیگر بیت کوین‌هایت هم متعلق به تو نیست.

سیو سود به چه معناست و چطور سیو سود کنیم؟

در بازار سرمایه، اصطلاحات زیادی وجود دارد که همیشه مورد استفاده قرار می‌گیرند. دانستن این اصطلاحات به ما کمک می‌کند تا شناخت و درک بهتری از این بازار داشته باشیم. یکی از مفاهیم پرکاربرد در بازار بورس و دیگر بازارهای مالی، اصطلاح سیو سود می‌باشد. این امر به بسیاری از معامله‌گران برای افزایش بازدهی و میزان سودآوری کمک بسزایی می‌کند. در این مقاله می‌خواهیم به تعریف سیو سود بپردازیم و مطالبی که قصد داریم در ادامه مورد بررسی قرار بدهیم:

سیو سود در بورس چیست

فرمول (محاسبه) سیو سود

استراتژی‌های سیو سود

نکات مهم سیو سود

سیو سود در بورس چیست؟

در بازار بورس، هر معامله نیاز به داشتن یک استراتژی معاملاتی دارد. طبق این استراتژی، معامله‌گر تصمیم می‌گیرد که سهام خریداری شده را تا چه برهه زمانی و با چه قیمتی می‌خواهد به فروش برساند. همین‌طور نقطه‌ای را در نمودار قیمتی تعیین می‌کند تا هر وقتی‌که قیمت سهم به آن نزدیک شد، به فکر فروش باشد تا به‌اصطلاح، سیو سود یا به عبارت ساده‌تر سود خود را ذخیره کند.

سیو سود در بورس یکی از مهم‌ترین راهکارها برای پایین آوردن میزان ریسک و همچنین افزایش قدرت سودآوری است تا بتوان از ضررها و ریسک‌های آتی جلوگیری کرد.

نحوه سیو سود

در سیو سود، شما می‌توانید تمام سهام خود را به فروش برسانید و یا می‌توانید بخشی از آن را که سود کرده‌اید بفروشید. برای مثال شما در سهمی که ماه گذشته خریداری کرده‌اید،70درصد در سود هستید. در نحوه سیو سود شما تصمیم می‌گیرید که این سود را برای خود ذخیره کنید چرا که احتمال دارد بعدازاین رشد، سهام تان دچار افت قیمتی محسوسی شود و این سود را از دست بدهید.

به همین ترتیب، تابلوخوانی و نسبت‌های خریدوفروش سهام توسط حقیقی‌ها و حقوقی‌ها، یکی دیگر از راهکارهای موجود برای سیو سود محسوب می‌شود.

سیو سود در طلا هم به همین شکل رقم می‌خورد. نوسانات قیمتی در طی زمان برای طلا، بسیار اتفاق می‌افتد. بسیاری از معامله‌گران طلا، بعد از رشد و رسیدن به سقف قیمتی، برای ذخیره سودی که کسب کرده‌اند، طلای خریداری شده را می‌فروشند تا از افت احتمالی قیمتی در امان باشند.

سیو سود پله‌ای

برای بسیاری از معامله‌گران که می‌خواهند ریسک معاملاتی خود را کمی بیشتر کنند، سیو سود پله‌ای کاربرد زیادی دارد. در این نوع از سیو سود، ممکن است سهام به سقف قیمتی و یا مقاومت نمودار برخورد کند و احتمال برگشت سهم رو به پایین، افزایش پیدا کند. در این حالت می‌توان به‌اندازه مقداری که سود کرده‌ایم، سهم را به فروش برسانیم و با مقدار باقیمانده، منتظر ادامه روند سهم باشیم. اگر سهم به روند رشد خود ادامه بدهد ما با همان مقدار دوباره سود می‌کنیم و این‌چنین هم ریسک معامله را کم کرده‌ایم و هم، سود مناسبی را به دست آورده‌ایم. در سیو سود پله‌ای می‌توان دو یا چند هدف برای سهم در نظر گرفت تا با لمس قیمت در آن نقاط، سیو سود انجام بگیرد.

فرمول (محاسبه) سیو سود

محاسبه زمان سیو سود، نیاز به کسب مهارت و تجربه کافی دارد. به طور معمول در بازار بورس، وقتی سهمی بعد از مدت‌ها در صف خرید باشد و زمانی برسد که صف آن در حال ریخته شدن باشد، گزینه‌ای برای سیو سود به حساب می‌آید و یا زمانی که به میزان کافی رشد می‌کند و قیمت سهم در روز بعدی رو به منفی در حال حرکت باشد، احتمالاً سیو سود گزینه منطقی‌تری است.

بااین‌حال فرمولی که می‌توان برای سیو سود بیان کرد به شرح زیر است:

• میزان سود حاصل از خرید تقسیم‌بر قیمت فروش
• میزان اصل معامله خرید تقسیم‌بر قیمت فروش

استراتژی‌های سیو سود

سیو سود بر مبنای نحوه معاملات سهام، میزان ریسک‌پذیری و تحلیل تکنیکالی سهام انجام می‌پذیرد. هدف‌گذاری قیمتی یکی از استراتژی‌های سیو سود به شمار می‌رود.

به شکل متداول، سه استراتژی برای سیو سود مطرح است:

1. به میزان کل سهام و دارایی خریداری شده.
2. به میزان سودی که نصیب خریدار شده
3. به‌ اندازه دیدگاه بلند مدت برای سیو سود میزان سرمایه‌گذاری شده

همچنین استراتژی‌های سیو سود بر اساس دیدگاه زمانی از کارایی زیادی برخوردار هستند و طبق آن‌ها می‌توان زمان‌بندی برای سیو سود را تنظیم کرد.

در استراتژی سیو سود کوتاه‌مدت، معامله‌گر معمولاً بین چند روز تا سه ماه می‌تواند روی زمان‌بندی خود، استراتژی داشته باشد تا هرگاه در این بازه زمانی سود مناسبی به دست آورد، اقدام به سیو سود کند.

در استراتژی میان‌مدت، سهم خریداری شده بین سه تا شش ماه نگه‌داری می‌شود و در این مدت اگر اتفاقی در روند سهم بیفتد، معامله‌گر نسبت به سیو سود در سهم خود اقدام می‌کند. در این استراتژی، سیو سود پله‌ای کاربرد بسیار زیادی دارد.

در استراتژی بلندمدت، معامله‌گر، سهم را برای طولانی‌مدت یعنی از شش ماه، نه ماه به بالا، خریداری می‌کند و برای سهم خود هدف‌های بالاتری در نظر دارد

نکات مهم سیو سود

در اینجا به برخی از نکاتی که در سیو سود مورد توجه قرار می‌گیرد را ذکر می‌کنیم:

- در سیو سود باید سراغ سهام و دارایی‌هایی رفت که به مقدار کافی رشد کرده‌اند و سود مناسبی در طی زمان داشته‌اند و هر لحظه امکان برگشت آنها وجود دارد.

- هرگاه عرضه سهام بعد از گذشت مدتی که رشد محسوسی داشته، بیشتر و بیشتر شود، احتمال سیو سود افزایش میابد.

- اخبار و حواشی بیرون‌آمده از سهام در روند بعدی آنها نقش زیادی دارند بنابراین اگر در سهامی روی سود هستید و اخبار منفی از آن درج شده، بهتر است به فکر سیو سود باشید.

- رشد شارپی در سهام و دارایی، سقوط شارپی را هم همراه دارد. پس هرگاه سهام شما با شیب تندی صعود کرد، بعد از مشاهده اولین اثرهای منفی شدن، سیو سود گزینه منطقی می‌باشد.

- عرضه بیش از حد توسط حقوقی‌ها و بعضی اوقات خروج بیش از حد نقدینگی حقیقی‌ها معمولاً سیگنالی برای سیو سود محسوب می‌شود.دیدگاه بلند مدت برای سیو سود

جمع‌بندی:

باتوجه‌به نکات مطرح شده، مشاهده می‌شود که سیو سود در جا و زمان مناسب، تا چه اندازه می‌تواند در معامله‌گری ما و افزایش بهره‌وری ما از معامله نقش اثرگذاری داشته باشد. سیو سود از مباحث مهم در بازار سرمایه به‌حساب می‌آید و ما در این مقاله به بررسی نحوه و استراتژی‌های لازم برای سیو سود پرداختیم و امید داریم موردتوجه شما قرار گرفته شده باشد.

سیو سود در بورس به دیدگاه بلند مدت برای سیو سود چه معناست؟ | مهم‌ترین استراتژی حفظ سرمایه را بشناس!

سرمایه‌گذاری مسیری است که موفقیت در آن نیاز به استراتژی دارد. راز جلوگیری از زیان در هر سرمایه‌گذاری، محدود کردن ریسک است. شما باید در سرمایه‌گذاری خود استراتژی داشته باشید تا ریسک را به حداقل برسانید. سیو سود نیز یک نوع استراتژی در بازار سرمایه می‌باشد. پیش از ورود به بازار سرمایه به چند تکنیک مؤثر مثل سیو سود مسلط شوید و زیان خود را به حداقل برسانید.

سیو سود در بورس به چه معناست؟

هر زمان سود خود را ذخیره کنید به اصطلاح سیو سود (Save Profit) نموده‌اید. سیو سود یعنی سودی که به شما تعلق گرفته، محقق شود. حفظ سرمایه و سود تعلق گرفته به آن، مستلزم فروش سهام است. سیو سود ، مفهومی کاملاً ساده و ملموس است. به این معنا که با سرمایه‌گذاری روی سهام یک شرکت، سود چشمگیری نصیب شما می‌شود؛ سپس هنگامی که احتمال می‌دهید در آینده سود حاصل شده از دستتان برود، سهام خود را فروخته و سود آن را ذخیره می‌نمایید.

در بورس و همچنین در سایر بازارهای سرمایه‌گذاری، تا زمانی که شما سهام، ملک، طلا، ماشین و . را نفروشید نه صاحب سود شده‌اید و نه ضرر کردید. در بورس، از اختلاف قیمت خرید سهم با قیمت فروش آن (در صورت افزایش) سود حاصل می‌شود.

بارها در بورس شاهد سودهای کلان و حتی رویایی بوده‌ایم اما چیزی بالاتر از واقعیت وجود ندارد. واقعیت این است که همه آن سودها تا زمانی که شما سهام خود را نفروخته‌اید، هنوز متعلق به شما نیستند. کم نبودند معامله‌گرانی که به طمع یک مثبت پنج دیگر، سهم خود را نفروختند و از فردای آن روز گرفتار صف فروش شدند؛ در صورتی که اگر سود خود را ذخیره می‌کردند، دیگر شاهد آب شدن آن سود طلایی در مقابل چشمان خود نبودند!

طمع برای کسب سود بیشتر، به راحتی می‌تواند یک معامله سود ده را به یک زیان ناامیدکننده تبدیل کند. سیو سود یعنی حرص برای کسب سود بیشتر را کنار گذاشته و با قناعت به سود موجود، سهم را بفروشیم. یک معامله‌گر حریص معمولاً سود خود را به معامله‌گران هوشمند می‌دهد.

آموزش راهکارهای سیو سود

پی بردن به زمان مناسب برای فروش سهام و سیو سود کردن به دو عامل مهم بستگی دارد. این دو عامل عبارتند از: دیدگاه زمانی دیدگاه بلند مدت برای سیو سود سرمایه‌گذار در خرید سهام و تحلیل (تکنیکال یا بنیادی) سهم که در ادامه بطور مفصل شرح خواهیم داد.

راهکارهای سیو سود بر اساس دیدگاه زمانی

سرمایه‌گذاران در خریدهای خود، معمولاً دیدگاههای متفاوتی دارند. به این معنی که دید برخی سرمایه‌گذاران کوتاه مدت، برخی میان مدت و برخی دیگر بلندمدت می باشد. در انتخاب نوع روش سیو سود ، استراتژی و دیدگاه زمانی افراد تاثیرگذار خواهد بود. بنابراین ابتدا لازم است استراتژی زمانی خود را مشخص نمایید.

دیدگاه کوتاه مدت

افراد با استراتژی کوتاه مدت، سهم را با قصد نگهداری به مدت سه هفته الی سه ماه، خریداری می‌کنند. فرد تحلیل‌های لازم را روی سهم انجام می‌دهد. با رسیدن قیمت سهم به نقطه حمایت نسبت به خرید آن اقدام نموده و سهم را در نقطه مقاومت می‌فروشد. همانطور که می‌دانیم، ممکن است سهم از نظر تکنیکال، مقاومت خود را شکسته و با قدرت بیشتر به رشد خود ادامه دهد. استراتژی سیو سود به ما می‌گوید حتی با فرض رشد بیشتر، اولویت با کاهش ریسک است.

دیدگاه میان مدت

افراد با استراتژی میان مدت در ذخیره سود، سهم را با قصد نگهداری به مدت دو الی شش ماه، خریداری می‌کنند. در دیدگاه میان مدت، با در نظر گرفتن درصد ریسک پذیری افراد، دو استراتژی متفاوت نهفته است.

افراد با ریسک پذیری پایین

افرادی که کمتر ریسک‌پذیر هستند، اصل سرمایه را می‌فروشند و سود آن را نگهداری می‌نمایند. با استفاده از این مدل که بر مبنای خارج کردن اصل سرمایه است، می‌توان اصل سرمایه خود را از آسیب دور نگه داشت.

اصل مبلغ سرمایه‌گذاری را تقسیم بر سود سهام کرده، تعداد سهامی که برابر با مبلغ سود بوده و باید نگهداری شود، بدست می‌آید.

افراد با ریسک پذیری بالاتر

سرمایه‌گذارانی که ریسک‌پذیرتر هستند، سود سهم را فروخته، سیو سود می‌کنند و اصل سرمایه را نگه می‌دارند. این مدل بر مبنای خارج کردن سود می‌باشد. با تقسیم سود سهام بر قیمت روز آن، تعداد سهامی که باید فروخته شود، بدست می‌آید.

برای درک بهتر موضوع، به مثال زیر توجه کنید:

فرض کنید پس از انجام تحلیل‌های مورد نیاز، 10000 سهم شرکت A را با قیمت 2000 تومان خریده‌اید. مبلغ اصل سرمایه شما معادل بیست میلیون تومان شده است. طبق تحلیلهای جدید احتمال می‌دهید سهم بعد از رسیدن به قیمت 2200 تومان، کاهش قیمت پیدا کند. تا قیمت سهام شما به 2200 دیدگاه بلند مدت برای سیو سود تومان برسد، دو میلیون تومان سود کسب کرده‌اید. ممکن است احتمال شما غلط از آب دربیاید و سهم از مقاومت 2200 رد شده و به رشد خود ادامه دهد.

در این شرایط از طریق دو راهکار گفته شده، می‌توانید سیو سود کنید.

اگر ریسک‌پذیری شما پایین است، تعدادی از سهام را فروخته و اصل سرمایه خود را خارج کنید. بیست میلیون تومان (اصل سرمایه) را تقسیم بر 2200 تومان (قیمت خرید سهم) می‌کنید. حدود 9,000 برگ از اوراق خود را فروخته و مابقی را نگه می‌دارید. با این کار اصل پول خود را خارج می‌کنید.

اگر ریسک‌پذیری بالاتری دارید، تعدادی از سهام که برابر با سود پولتان است، بفروشید و اصل سرمایه را در سهام نگه دارید. دو میلیون تومان (سود سهام) را تقسیم بر 2200 تومان (قیمت خرید سهم) کنید. حدود 909 برگ از سهام خود را فروخته و مابقی آن را نگه دارید.

دیدگاه بلند مدت

افراد با استراتژی بلندمدت در سیو سود ، سهم را با قصد نگهداری به مدت شش ماه الی یک سال، خریداری می‌کنند. در این دیدگاه، معامله گران به نوسانات زودگذر قیمتی بی‌توجه هستند. آنها در طولانی مدت به تارگت و هدف قیمتی خود دست می‌یابند. معامله‌گران دارای دیدگاه بلند مدت، اصل سرمایه و سود آن را تا پایان بازه زمانی یک ساله نگه می‌دارند.

سایر راهکارها سیو سود

علاوه بر آن دسته استراتژی‌های سیو سود که متکی بر دیدگاه زمانی معامله گران است، چند راهکار دیگر نیز وجود دارد که عبارتند از:

• توجه به صف خرید سهام: بدیهی است زمانی که سهم مد نظر، مورد تقاضای بسیاری از خریداران باشد، هنوز قابل نگهداری خواهد بود. به عرضه و تقاضای سهم و ورود و خروج نقدینگی به آن دقت نمایید. هر زمان صف‌های خرید در حال ریزش بودند، اقدام به فروش نموده و سود خود را حفظ کنید.
• فروش پلکانی: در صورتی که قیمت سهم به نقطه مقاومت رسید اما شما از چگونگی ادامه روند آن اطمینان نداشتید، می‌توانید با فروش سهام به صورت پلکانی، از ریسک خود بکاهید. با کاهش سرمایه، ریسکی که متوجه ما می‌شود نیز کاهش یافته و یک پله سیو سود می‌کنید. نصف سهم خود را بفروشید و سود آن را ذخیره نمایید و در انتظار ادامه روند سهم باشید؛ چنانچه روند سهم نزولی بود، مابقی سهام را نیز بفروشید.

چگونه در زمان مناسب سیو سود کنیم؟

علاوه بر راهکارها و مواردی که گفته شد، نکاتی وجود دارند که رعایت آنها موجب یک سیو سود به موقع خواهد شد. در ادامه این نکات را برای شما شرح خواهیم داد:

• سهامی را برای سیو سود در اولویت قرار دهید که رشدی بیشتر از حد معمول خود داشته است. بطور کلی، سیو سود را در مورد سهامی که به خوبی رشد کرده و سود چشمگیری داشته، انجام دهید.
• هنگام عرضه سهام توسط سهامداران حقوقی ِ آن و در کل، عرضه‌هایی با حجم مشکوک، سیو سود کاری عاقلانه خواهد بود.
• سیو سود به صورت پلکانی در برخی شرایط تصمیمی منطقی و هوشمندانه است. می توان طی چند روز فروش سهم و ذخیره سود آن را انجام داده و طی چند روز متوالی سود کرد.
• اخبار منفی به شدت روی قیمت سهام تاثیر می‌گذارند؛ بنابراین اگر درباره سهامتان خبرهای بدی منتشر شد، شاید بهتر باشد سود موجود را ذخیره کرده و از آن خارج شوید.
• وقتی سهام در قیمت جدید تثبیت می‌شود، فروش آن یک روش محتاطانه به شمار می‌رود.
• در استراتژی سیو سود ، جهت پیش‌بینی روند آتی سهم، می‌توان از نمودارها و سایر ابزارهای تحلیلی استفاده نمود.
• برای تعیین قیمت هدف که در آن قصد فروش و حفظ سود سهام را دارید، علاوه بر خود سهم باید روند کل بازار را درنظر بگیرید.
• وجود نشانه‌های افت و نزول بنیادی سهام یک شرکت، زنگ هشداری برای سهامدارن آن به شمار می‌رود. فروش و خروج از چنین سهمی کاملاً عاقلانه است. از جمله نشانه‌های مهم ضعف بنیادی یک سهم، می‌توان به ناتوانی در فروش محصولات شرکت اشاره کرد.
• حتی اگر سهمی ذاتا ارزشمند باشد، فروش حجم زیاد آن توسط سهامداران عمده موجب کاهش شدید قیمت خواهد شد؛ پس اگر سهمی دارید که چنین وضعیتی دارد، سیو سود کنید.

دو وضعیت کلیدی

ما اغلب زمانی دست به سیو سود می‌زنیم که نسبت به آینده سهام خود امیدواریم اما تحلیل‌های تکنیکال یا بنیادی سهم کمی نگران‌کننده هستند. شرایطی نیز وجود دارد که در آن سیو سود ضروری است. هنگامی که سهم شما در یکی از وضعیت‌های زیر قرار گرفت، حتما نسبت به فروش آن و ذخیره سود خود اقدام کنید.

1. خروج چشمگیر نقدینگی از بازار
2. رشد خارج از انتظار و بیش از حد بازار

گاهی سهم به نقطه مقاومتی خود رسیده و امیدی به رشد بیشتر قیمت آن در کوتاه مدت نیست. با این حال می‌توان به آینده سهم خوشبین بود. در اینجا چند موقعیت برای سهم شما بوجود می‌آید:

الف) نمودار سهم از این محدوده مقاومتی عبور می‌کند.

ب) روند سهم، اصلاح شده و به اصطلاح پولبک می‌زند.

به دلیل نامشخص بودن آینده سهم، فروش و سیو سود آن تصمیم درستی است. در طی فرایند دیدگاه بلند مدت برای سیو سود اصلاح سهم، می‌توانید در جای مناسب مجدداً به سهم ورود کنید.

برای مشاهده نمودار سهام مورد نظر خود می‌توانید به سایت ره آورد به نشانی www.rahavard365.com مراجعه کنید.

سیو سود در روند اصلاحی

روند اصلاحی، شرایطی است که قیمت سهم برخلاف جهت اصلی حرکت می‌کند. غالباً منظور از اصلاح، کاهش نسبی قیمت در یک روند صعودی می‌باشد. اگر دید کوتاه مدت به سرمایه‌گذاری خود دارید، در دوران اصلاح سهم، بهترین استراتژی، ذخیره کردن سود و خروج از سهم است. برای افراد با دید میان مدت نیز به سه دلیل سیو سود و فروش بهتر است. این دلایل عبارتند از:

1. ضعف سهامشان از نظر بنیادی
2. رسیدن قیمت سهام به حد سود سهامدار
3. ورود مجدد به سهم با قیمت مطلوب، در فرایند اصلاح

برای کسب اطلاعات بیشتر به مقاله ریزش بازار و دلایل آن مراجعه نمایید.

سیو و ذخیره سود سهام، عملی منطقی و عاقلانه می‌باشد. بازار بورس، بازاری پرریسک است. برخی سرمایه‌گذاران را یک شبه ثروتمند ساخته و به برخی هم وفا ندارد. بهتر است طمع نکرده و به محض آن که در مدتی معقول به سودی مقبول دست یافتید، سود خود را ذخیره کنید.

بیشتر سهم‌ها نوسانی هستند. علاوه بر آن، بازار بورس به خصوص در این روزها پر از تنش و هیجان است. همین دو عامل سبب می‌شود که طی چند روز یک سهم مثبت و چند روز منفی باشد. در چنین بازاری بهتر است سود خود را سیو نموده و سهم را بفروشید؛ در غیراینصورت ممکن است مجبور به فروش سهم همراه با زیان شوید. اگر امروز در طمع یک مثبت پنج دیگر، با سود خارج نشوید، فردا باید با ضرر سهمتان را بفروشید.

اگر سهامی را خریدید و به عنوان مثال، ظرف دو هفته 20% سود نصیبتان شد، آن را بفروشید و سود حاصل را ذخیره کنید. هنگام خرید، انتخاب با شما است. می‌توانید در بین کلیه سهام شرکتهای بورسی، تحلیل و بررسی کرده و یکی را خریداری نمایید. هنگام فروش انتخابی جز صبر کردن برای رسیدن سهم به قیمت مطلوب، ندارید. پس بهتر است سود معقول امروز را دریابید و عادت طمع به سود بیشتر را ترک کنید.

آخرین توصیه: به هنگام مقاومت سهم، سود خود را ذخیره کرده و از آن خارج شوید. در وضعیتی که قیمت سهم به حد ضرر شما برخورد کرد نیز بهترین تصمیم، خروج است.

سرمایه‌گذاری بلندمدت در ارزهای دیجیتال؛چگونه راحت‌تر هودل کنید؟

یکی از کم‌ریسک‌ترین یا به‌عبارتی کم‌دردسرترین روش برای درآمد از دارایی‌های دیجیتال، نگهداری از آنهاست. این موضوع که در بازار کریپتو با اصطلاح هودل کردن (HODL) از آن یاد می‌شود، داستانی عجیب و جالب در پس‌زمینه خود دارد. ماجرایی که با یک اشتباه تایپی شروع شد و همین ایراد به‌ظاهر بی‌اهمیت موجب به‌راه‌افتادن یک طرز فکر و گرایش سفت‌وسخت نسبت به ارزهای دیجیتال شد.

هودل کردن همیشه موضوعی داغ و جذاب بوده و همواره درباره آن بحث‌های مختلفی وجود دارد. اگر شما هم از بازار پرنوسان ارزهای دیجیتال خسته شده‌اید و به‌دنبال راهی هستید که با آرامش خیال از بابت دارایی‌های خود، بتوانید به بقیه امور زندگیتان برسید، توصیه می‌کنیم مطالبی را که در ادامه خواهیم گفت به‌هیچ وجه از دست ندهید.

ما در این مقاله و با کمک مطالب منتشرشده در وب‌سایت کوین‌ تلگراف، موضوع هودل کردن را به بحث می‌گذاریم و به این سؤالات پاسخ می‌دهیم که، آیا هودل کردن کاری منطقی است؟ اگر بخواهیم هودل کنیم بهترین جا برای نگهداری دارایی‌هایمان کجاست؟ آیا در عین هودل کردن، می‌توانیم از راه‌های دیگری نیز به سود برسیم؟ پس همراه ما باشید تا درباره هریک از این موارد، گفت‌وگو کنیم.

هودل امتحانش را پس داده است!

شواهد و تاریخچه قیمتی ارزهای دیجیتال از ابتدا تا به امروز نشان می‌دهد که موضوع هودل کردن، رویکردی مناسب و سودآور به شمار می‌آید. با آنکه در نگاه اول شاید نگهداری دارایی‌های دیجیتال موضوعی کم‌هیجان به‌نظر برسد، هودل ارزهای دیجیتال برای طولانی‌مدت، کم‌ریسک‌ترین استراتژی ممکن است. بازار ارزهای دیجیتال به‌طور روزانه در نوسان است و تلاش برای زمان‌بندی بازار امری غیرمنطقی به نظر می‌رسد.

در واقع، چنین موضوعی درباره سایر بازارهای مالی نیز صدق می‌کند. اخیراً یک تحقیق این موضوع را بررسی کرده است که اگر فردی در سال ۲۰۰۶ مبلغ ۱۰ هزار دلار در سهام شرکت‌های موجود در فهرست اس‌اند‌پی ۵۰۰ (S&P ۵۰۰) سرمایه‌گذاری می‌کرد، هم اکنون برای سرمایه‌اش چه اتفاقی رخ می‌داد و آن فرد چه میزان سود به‌دست می‌آورد. بر همین اساس به سناریوهای مختلف، نگاهی انداخته شده است.

اگر فردی زمان زیادی را صرف این سرمایه‌گذاری کرده و از تمام فرصت‌های آن استفاده کرده باشد، در نهایت سرمایه‌اش در ۳۱ دسامبر ۲۰۲۰ به ۴۱,۱۰۰ دلار رسیده است. با فرض ازدست‌دادن ۱۰ روز برتر بازار در این بازه، ارزش این سرمایه‌گذاری به ۱۸,۸۲۹ دلار کاهش می‌یابد؛ یعنی ۲۲,۲۷۱ دلار کمتر از آنچه برآورد شده است.

ورود و خروج پی‌در‌پی از بازار ارزهای دیجیتال نیز با ریسک ازدست‌دادن روزهای خوب بازار همراه است. بارها دیده‌ایم که چطور بیت کوین و اتر در عرض چند ساعت بازده چشمگیر دو رقمی از خود به جای گذاشته‌اند. از سوی دیگر فروش هیجانی و ناشی از ترس و اطمینان‌نداشتن، ریسکی به‌مراتب بزرگ‌تر را برای یک سبد سرمایه‌گذاری به همراه دارد و می‌تواند موجب ازدست‌رفتن دارایی افراد شود.

یافتن پروژه‌هایی که عمیقاً به آنها اعتقاد دارید و مقاومت در برابر ترس از دست دادن، راهبردی است که بارها و بارها درستی خود را برای سرمایه‌گذاران حوزه ارزهای دیجیتال اثبات کرده است؛ اما اگر به تغییرات قیمت ارزهایی مثل اتریوم، بیت‌کوین یا حتی بایننس کوین نگاهی بیندازیم، کاملاً متوجه می‌شویم که خرید و نگهداری از ارزهای دیجیتال در هر زمان به سودی بی‌دردسر منتهی می‌شود.

دیگر نیاز نیست خود را آلوده هیجانات کاذب کنید و استرس این را داشته باشید که سرمایه شما در چند ساعت یا چند روز دیگر تا چه میزان قرار است آب برود! شاید این موضوع به ذهن برخی برسد که سال‌هایی هم بوده‌اند که ارزهای دیجیتال رشد چندانی را تجربه‌ نکرده‌اند و حتی از اوج تاریخی قیمت خود نیز فاصله گرفته‌اند؛ در این شرایط چه باید کرد؟ پاسخ این پرسش تنها یک کلمه است؛ صبر.

بله درست است که در برخی از سال‌ها شاهد کاهش یا سکون مقطعی یک ارز دیجیتال بوده‌ایم؛ اما وقتی که با دید بلندمدت به موضوع نگاه می‌کنیم مشخص است که دارایی ما روندی صعودی را طی کرده و نه‌تنها چیزی از سرمایه‌ اولیه ما کم نشده، بلکه هر زمان هم که بخواهیم آن را به پول نقد تبدیل کنیم سود قابل‌قبولی را به‌دست‌ آورده‌ایم، آن هم با کمترین استرس، ترس و نگرانی.

کاملاً بدیهی و قابل درک است که راضی نگه‌داشتن خود برای دست‌نزدن به دارایی‌های دیجیتالی، کار آسانی نیست. سرمایه‌گذارانی که نظم و انضباط کافی ندارند، زمانی که قیمت‌ها شروع به ریزش می‌کنند، نمی‌توانند احساسات خود را کنترل کنند و دست به اقدامات نسنجیده‌ای می‌زنند. به‌لحاظ احساسی هودل کردن کار دشواری است و برای اینکه از نوسانات بازار شوکه نشوید، به صبر و دید بلندمدت نیاز دارید.

در کیف پول هودل کنیم یا صرافی؟

لزوم توجه به خطراتی که استفاده از کیف پول‌ صرافی‌ها به همراه دارد، هم موضوع مهمی است. ما در این رابطه شاهد رخدادهای متعددی بوده‌ایم؛ سرمایه‌گذارانی که ارزهای دیجیتال خود را در صرافی‌ها ذخیره کرده‌اند؛ اما به‌دلیل حملات هکرها آنها را از دست داده‌اند. یکی از بدترین موارد در ارتباط با صرافی مت گاکس (Mt.Gox) اتفاق افتاد. این صرافی از سوی هکرها مورد حمله قرار گرفت و سرمایه‌های کاربران به‌سرقت رفت. اکنون پس از گذشت هفت سال، هنوز هم قربانیان این حادثه منتظر دریافت غرامت از این صرافی ورشکسته هستند.

بر اساس آمار به‌دست‌آمده از سایت هکرنون، ارزهای دیجیتالی به ارزش ۱.۶ میلیارد دلار از صرافی‌ها به‌وسیله هکرها به‌سرقت رفته است. بنابراین کاملاً واضح است که نگهداری دارایی‌ها توسط خود شخص به‌مراتب ایمن‌تر از صرافی‌ها است.

آندریاس آنتونوپولوس (Andreas M. Antonopoulos)، کارآفرین برجسته و متخصص بلاک چینِ یونانی‌بریتانیایی، در ارتباط با تأکید بر حفظ و نگهداری دارایی‌های دیجیتالی توسط خودِ افراد، نقل قولی دارد که می‌گوید:

کلیدهای تو؛ بیت کوین تو

زمانی که اختیار کلیدهای [خصوصی] خود را نداری، دیگر بیت کوین‌هایت هم متعلق به تو نیست.

البته در این میان برخی از کارشناسان هم هستند که مشکلات موجود در کیف پول‌های سرد و گرم را مطرح می‌کنند و حتی مدعی هستند که کیف‌ پول‌های سخت‌افزاری هم چندان مطمئن نیست. از سوی دیگر آنها اعتقاد دارند ویژگی‌هایی نظیر دسترسی‌ آی‌پی‌های تأیید شده (Whitelist IP) به صرافی‌ها، بیمه بودن دارایی‌ها و … از جمله موارد برتری‌ صرافی‌های ارز دیجیتال بوده و بر این باور هستند که نگهداری دارایی در این مکان‌ها از ایمنی بالاتری برخوردار است.

به‌غیر از موضوعات امنیتی، نگهداری ارزهای دیجیتال در حساب یک صرافی، این حس را به وجود می‌آورد که این دارایی‌ها رشد نمی‌کند و وسوسه خرید و فروش به سراغ انسان می‌آید. باید درباره این موضوع مطمئن باشید که وقتی ارزهای دیجیتال خود را هودل می‌کنید، در واقع در حال پیشرفت هستید.

هودل و دیفای

برنامه‌های سهام‌گذاری علاوه بر اینکه به روشی محبوب برای پرهیز از جنبه‌های منفی هودل کردن تبدیل شده است، طیف گسترده‌ای از امکانات را شامل می‌شود. حوزه امور مالی غیرمتمرکز یا دیفای (DeFi)، به‌تنهایی دنیایی از قابلیت‌ها را در خود جای داده است.

به بیان ساده موضوع سهام‌گذاری یا سپرده‌گذاری ارزهای دیجیتال در امور مالی غیرمتمرکز عملاً این امکان را در اختیار شما قرار می‌دهد که علاوه بر هودل کردن، بتوانید همزمان از افزایش قیمت این دارایی‌های دیجیتال نیز بهره ببرید.

دارایی‌های سهام‌گذاری‌شده می‌توانند بازدهی مناسبی داشته باشند؛ یعنی در طول زمان به ارزش آنها افزوده ‌شود. این ویژگی به شما این اطمینان را می‌دهد که در حال پیشرفت هستید؛ در حالی که هیچ کاری انجام نمی‌دهید!

برای سهام‌گذاری گزینه‌های متعددی پیش روی شماست. می‌توانید از طریق کیف پول‌ نرم‌افزاری بخشی از دارایی خود یا تمام آن را قفل کرده و از این طریق سود کسب کنید یا اینکه با ورود و مشارکت در کشت سود (Yield Farming) پروژه‌های دیفای و سپرده‌گذاری در صرافی‌های غیر متمرکز، از دارایی خود به شیوه‌ای متفاوت کسب درآمد کنید.

سهام‌گذاری بازاری بسیار پراکنده است؛ اما شما می‌توانید با یک چک‌لیست آسان از الزاماتی که باید بررسی کنید، به‌راحتی پلتفرم‌ها را ارزیابی کنید.

در ابتدا باید بفهمید که آیا یک پلتفرم از توکن یا ارز دیجیتال مدنظر شما پشتیبانی می‌کند یا خیر. اغلب این پلتفرم‌ها گزینه‌های بسیار کمی در این زمینه ارائه می‌دهند؛ اما تعدادی از آنها نیز از طیف وسیعی از دارایی‌ها پشتیبانی می‌کنند. پلتفرمی که چنین ویژگی‌ داشته باشد به شما امکان می‌دهد که سرمایه‌های خود را در یک مکان نگهداری کنید.

در گام بعدی، باید بررسی کنید که یک پلتفرم سهام‌گذاری تا چه حد غیرمتمرکز است و آیا قابل اعتماد هست یا خیر. پروژه‌هایی را که برای برنامه‌های سهام‌گذاری، فهرست شده‌اند پیدا کرده و بررسی کنید که آیا حداقل بازدهی درصدی سالیانه (APY) تضمین شده است یا خیر؟ آخرین کاری که باید انجام دهید این است که پروژه‌ها و شرکت‌هایی را که بازدهی‌های اغراق‌آمیز تبلیغ می‌کنند کنار بگذارید؛ چراکه چنین بازدهی‌هایی هیچ‌گاه محقق نمی‌شود.

همچنین ببینید آیا پلتفرم موردنظر مزایای اضافه‌ای دارد یا خیر. برخی پلتفرم‌ها ایردراپ‌هایی (Airdrop) ارائه می‌دهند و برخی دیگر، مجموعه‌ای از گزینه‌های متنوع‌سازی خودکار. همه این‌ها به شما امکان می‌دهند بیشترین بهره‌برداری را از ارزهای دیجیتال خود داشته باشید. این کار تنها با یافتن ارزهای دیجیتالی که چشم‌انداز بلندمدت آنها اطمینان‌بخش باشد به دست خواهد آمد.

به طور کلی سهام‌گذاری توکن‌ها در جایی که دور از دسترس شما قرار داشته باشد، احتمال فروش عجولانه و ناشی از ترس را از شما می‌گیرد. در عین حال توکن‌ها هم در یک صرافی ذخیره نمی‌شوند که این موضوع نیز بخواهد موجب به‌خطرافتادن سرمایه شما شود.

با این حال عاقلانه‌ترین کار این است که اعتبار یک برنامه سهام‌گذاری را ارزیابی کرده و از ویژگی‌های امنیتی آن اطمینان حاصل کنید. البته باید گفت، واضح است که پلتفرم‌های غیرمتمرکز از امنیت بیشتری برخوردار هستند.

قفل‌کردن توکن‌هایتان می‌تواند بخشی از فشارهای ذهنی ناشی از هودل کردن را از بین ببرد و در ضمن راهی برای افزایش سرمایه‌تان به شما ارائه کند. با توجه به نوعی بلاتکلیفی که در حال حاضر در بازار ارزهای دیجیتال مشاهده می‌کنیم، سهام‌گذاری این پتانسیل را دارد که به هودلرها آرامش ذهنی را که به‌شدت به آن نیاز دارند اعطا کند.

جمع‌بندی

اینکه می‌خواهید برخی از ارزهای دیجیتال را هودل کنید، کاملاً به شما و توانایی‌هایتان بازمی‌گردد. هر شخص بسته به دانش، ریسک‌پذیری و مهارت در ترید، می‌تواند انواع مختلفی از روش‌های کسب درآمد از دارایی‌های دیجیتالی را برگزیند؛ اما قطعاً راحت‌ترین روش، هودل کردن است.

راهبرد HODL دیدگاه بلند مدت برای سیو سود دارایی‌های دیجیتال، برای افرادی که تمایل ندارند مدام درگیر خریدوفروش باشند و دانش کافی هم از تحلیل‌های تکنیکال ندارند، می‌تواند گزینه مناسبی باشد. البته انتخاب صحیح محل نگهداری ارزهای دیجیتال هم موضوع مهم دیگری است که هودلرها باید به آن توجه کافی داشته باشند.

با آنکه هودل کردن چندان مهیج و چالش‌برانگیز نیست؛ می‌توان سهام‌گذاری و مشارکت در دیفای را چاشنی آن کرد. گزینه‌ای که می‌تواند علاوه بر خنثی‌کردن وسوسه برای خرج دارایی‌های دیجیتالی، سود مناسبی را هم در جیبتان بگذارد.

با آنکه پذیرش ارزهای دیجیتال روزبه‌روز در حال گسترش است؛ انتخاب گزینه درست برای هودل کردن و تحقیق در خصوص آینده‌دار بودن دارایی موردنظر یکی از الزامات بسیار مهم برای خرید و نگهداری طولانی‌مدت ارزهای دیجیتالی به شمار می‌رود.

محافظت از سرمایه با سیو سود

کارشناسان، متخصصین و همه بزرگان معامله‌گری در دنیا روی این نکته تاکید و اتفاق نظر دارند که مهمترین راز موفقیت یک معامله‌گر حرفه‌ای حفظ سرمایه است و پرواضح است که سرمایه یعنی تمام پولی که در هر لحظه در اختیار معامله‌گر قرار دارد و شامل اصل پول و سودهای حاصل از عملیات خرید و فروش سهام است لذا هر زیانی به عنوان یک عامل کاهنده سرمایه شناخته می‌شود بنابراین مفهوم محافظت از سود یا همان عبارت آشنای سیو سود مطرح می‌گردد و بکارگیری این مفهوم اکیدا توصیه می‌گردد.

یکی از عوامل مهم برای جلوگیری از ضرر، محدود کردن ریسک در کنار بکارگیری مدیریت سرمایه است و یکی از بهترین راه های محدود کردن

ریسک در بورس، سیو سود است.

اما این سوال مطرح می‌شود که معنی و مفهوم سیو سود در بورس چیست؟ و استراتژی های سیو سود بر اساس دیدگاه‌های مختلف محاسباتی و زمانی کدام است یا به عبارتی روش سیو سود چگونه است؟ در این مقاله قصد داریم روشهای مختلف سیو سود در بورس را بررسی نموده و در نهایت بهترین زمان و روش برای انجام سیو سود در بورس و نکات مهمی که در هنگام سیو سود باید به آنها توجه کنید را بازگو نماییم.

مفهوم سیو سود به زبان ساده

محاسبه و کم کردن ریسک در معاملات سهام شرکت های حاضر در بورس یکی از کلیدی‌ترین و اصلی‌ترین استراتژی‌های لازم برای معامله است که اغلب فعالان این بازار با این استراتژی‌ها آشنا هستند. سیو سود یکی از راهکارهای محدود کردن ریسک محسوب می‌شود که از روش محاسباتی خاصی برخوردار است. افراد پیش از شروع سرمایه‌گذاری با یادگرفتن چند تکنیک خاص از قبیل سیو سود قادر خواهند بود از زیان بی مورد و نامعقول در این قبیل سرمایه‌گذاری‌ها جلوگیری کنند. مفهوم سیو سود در حالت عامیانه یعنی رسیدن به سود حاصل از روابط بنیادی و تکنیکال سهام. با رسیدن به میزان نهایی رشد قیمت در هر بازه زمانی به وقوع خواهد پیوست بنابراین دیگر نیازی به تامل اضافی و طمع در نگهداری سهام نیست و بهترین گزینه، فروش سهام و محقق شدن سود می‌باشد. این کار سبب می‌شود معامله‌گر با بیشترین میزان سود ممکن از سهام خارج گردد.

هرچند که آموزش‌هایی از قبیل تحلیل بنیادی و تحلیل تکنیکال و یا سایر آموزش‌های شناخته شده در بازار بورس می‌تواند معامله‌گران را در مورد بهترین زمان فروش سهام یاری کنند و باعث شوند افراد خرید و فروش هوشمندانه‌ای داشته باشند اما برخی از مسائل از قبیل تغییر سیاست‌های آنی اقتصادی و یا ایجاد شرایط محیطی متفاوت سبب می‌گردد خرید سهام مطمئن همچنان از ریسک بالایی برخوردار باشد. برای محدود کردن ریسک موجود در خرید و فروش سهام شرکت‌های کوچک و متوسط بهترین راهکار ممکن سیو سود در بورس است.

در ادامه به روشهای سیو سود بر مبنای دیدگاههای سرمایه گذاری کوتاه مدتُ، میان مدت و بلند مدت می پردازیم البته این نکته را باید بخاطر داشته باشید که هیچکدام از این روشها در استراتژی آپر که مورد تایید کالج تی بورس است قابل قبول نبوده و ما به درستی اعتقاد داریم که روش مناسب برای سیو سود باید به نحوی طراحی شده باشد که در صورت ادامه رشد صعودی سهم بتوانیم همچون یک معامله گر حرفه ای حداکثر بازده سهم را بدست آوریم این روش در انتهای همین مقاله توضیح داده شده است.

دیدگاه کوتاه‌مدت برای سیو سود:

در این دیدگاه افراد سهام خریداری شده را در بازه زمانی سه هفته تا سه ماه انتخاب می‌کنند بنابراین در این بازه زمانی بایستی معامله گران برای فروش و خروج از سهم اقدام کنند. اما برای یافتن زمان مناسب سیو سود بایستی از ابزارهای تحلیل تکنیکال استفاده کرد. بر این اساس از دو عنصر حمایت و مقاومت می‌توان برای خرید و فروش سهام استفاده نمود. پس از استفاده از این دو موضوع بر روی سهام مورد نظر، خرید سهم بر روی حمایت سهم انجام شده و فروش آن بر روی مقاومت صورت می‌گیرد.

دیدگاه میان مدت برای سیو سود :

در این دیدگاه معامله گران بازه زمانی دو ماه تا شش ماه را مدنظر دارند.

برای این دست معامله گران بنا بر میزان ریسک پذیری دو راه پیش‌رو است:

اولین راه مناسب افراد با ریسک‌پذیری متوسط است. این افراد بایستی سود بدست آمده سهام را فروخته و اصل سرمایه اولیه خرید را نگهداری کنند. دومین راه مناسب افراد با ریسک‌پذیری پایین است که در این روش اصل سرمایه به فروش می‌رسد و با نگهداری سود سیو سود انجام می‌گیرد. یکی از عوامل دارای اهمیت در این دیدگاه این مسئله است که افرادی که قصد دارند سهام را نگهداری کنند و نسبت به آینده مثبت سهام خوشبین هستند، با تاکید بر روی نقطه حمایت می‌توانند همچنان سهام مورد نظر را خریداری کنند.

دیدگاه بلند مدت برای سیو سود:

این دیدگاه زمانی بازه بیش از شش ماه را شامل می‌شود. با خرید چنین سهمی بایستی معامله گران بدانند که نوسانات قیمتی کوتاه‌مدت و میان مدت در سیو سود تاثیری ندارد و می‌توانند با اندکی صبر در طولانی مدت به هدف قیمتی خود برسند. در این حالت فروش سهم اصلا اتفاق نمی‌افتد و افراد در بلند مدت سیو سود قابل توجهی خواهند داشت در کنار اینکه اصل انتظار دارند که سرمایه آن‌ها نیز ارزش ذاتی بالایی پیدا خواهد کرد.

سایر دیدگاه بلند مدت برای سیو سود روشهای سیو سود:

بغیر از سه روش سیو سود ارائه شده در بالا، استراتژی‌های دیگری نیز در این خصوص وجود دارند که می‌توانند مورد استفاده قرار بگیرند:

یکی از مشهورترین روشهای سیو سود توجه به صف خرید سهام مورد نظر است. در صورتی که سهام در صف خرید قفل بوده و همچنان روند صعودی را طی کند، عاقلانه است سهم را نفروشید. پس از ریزش صف خرید، می‌توان نسبت به سیو سود سهم اقدام نمود.

راهکار دیگر سیو سود، زمانی است که سهم به مقاومت برسد اما از روند آن مطمئن نیستید، در این صورت می‌توانید یک پله سود خود را ذخیره کنید. برای این کار نصف سهام را بفروشید و سپس منتظر رفتار قیمتی سهام باقی مانده باشید. اگر سهام روند نزولی داشت با رسیدن به حد ضرر خود اقدام به فروش کنید. در چنین مواقعی سود حاصل از فروش سهام باقی مانده امکان دارد قیمت خرید را جبران کند. به هر حال ریسک استفاده از این استراتژی اندکی بالاتر است.

اما بهترین روش برای سیو سود در بازار سرمایه ایران که در دوره آمورشی صفر تا صد معامله گر حرفه ای آموزش داده میشود به شرح زیر است:

از آنجاییکه میدانیم امکان پیش بینی بازار برای هیچ معامله گری وجود ندارد و همواره قیمت سهم یا در حال افزایش یا کاهش است پرواضح است که باید روشی را انتخاب کنیم تا برای هر دو این شرایط آماده باشیم تا اگر قیمت سهم رشد کرد با همه سرمایه خود از این رشد بهره مند شویم و چنانچه قیمت سهم ریزش کرد همه سرمایه خود را نجات دهیم بنابراین در این روش چنانچه روند صعودی سهم باعث شد که قیمت سهم از نقطه ای که دیگر احتمال پولبک زدن وجود ندارد عبور کند همواره معامله گر با درنظر گرفتن ریسک پذیری خود نسبت به محاسبه نقطه سیو سود بر مبنای بالاترین قیمت پایانی سهم اقدام می نماید و با این روش به ظاهر ساده اما کاربردی از حداکثر رشد قیمت سهم بهره مند میگردد.

هدف درست یک معامله‌گر در بازار سرمایه تبدیل شدن به یک معامله‌گر منظم است و در این راه استفاده از یک استراتژی کامل و دقیق که شامل تحلیل بنیادی، تحلیل تکنیکال، مدیریت سرمایه و روانشناسی بازار باشد می‌تواند مفید باشد و قطعا نتیجه‌ای که میتوان انتظار داشت رسیدن به سود مستمر و بازده قابل قبول خواهد بود بنابراین توجه به مفاهیم کلیدی و با ارزشی مانند سیو سود که در این مقاله به آن پرداختیم سرعت تحقق این هدف را افزایش می‌دهد. روشهای مختلفی برای سیو سود مطح میشود که بعضی مبتنی بر نگاه زمانی معامله گر و برخی مبتنی به هدف ذهنی معامله گر از رشد سهم است که از آنجاییکه برای هر معامله گری عدم امکان پیش بینی بازار مسلم دیدگاه بلند مدت برای سیو سود است روش همراهی تمام و کمال با سهم و تعیین نقطه خروج بر مبنای بالاترین قیمت پایانی بهترین راه کسب حداکثری سود حاصل از رشد قیمت سهم خواهد بود.

امیدواریم با خواندن این مقاله کوتاه متوجه شده باشید که چرا سیو سود اهمیت دارد، سیو سود در بورس چگونه انجام می شود و چگونه قادر به اجرای بهترین روش سیو سود در بازار بورس ایران خواهید بود

افق زمانی در سرمایه گذاری

افق زمانی سرمایه‌ گذاری، و یا به اختصار افق زمانی، دوره زمانی است که فرد انتظار دارد سرمایه‌گذاری خود را تا زمانی که نیاز به پس گرفتن پول خود داشته باشد، نگه دارد. افق زمانی سرمایه گذاری عمدتاً توسط اهداف و استراتژی های سرمایه گذاری دیکته می شود. به عنوان مثال، پس‌انداز برای پیش‌پرداخت خانه، شاید برای دو سال، یک افق زمانی کوتاه‌مدت در نظر گرفته شود، در حالی که پس‌انداز برای دانشگاه یک افق زمانی میان‌مدت و سرمایه‌گذاری دیدگاه بلند مدت برای سیو سود برای بازنشستگی، یک افق زمانی بلندمدت است.

درک بیشتر افق زمانی سرمایه گذاری

افق زمانی سرمایه گذاری دوره زمانی است که فرد انتظار دارد سرمایه گذاری را برای یک هدف خاص نگه دارد. سرمایه گذاری ها به طور کلی به دو دسته اصلی تقسیم می شوند: سهام (با ریسک بالا) و اوراق قرضه (با ریسک پایین یا بدون ریسک). هر چه افق زمانی طولانی‌تر باشد، سرمایه‌گذار می‌تواند پرتفویی تهاجمی‌تر یا ریسک‌پذیرتر بسازد. هر چه افق زمانی کوتاه‌تر باشد، سرمایه‌گذار ممکن است بخواهد سبد سرمایه‌گذاری را بپذیرد که محافظه‌کارانه‌تر بوده و یا ریسک کمتری دارد.

افق سرمایه گذاری کوتاه مدت

افق زمانی سرمایه گذاری کوتاه مدت به سرمایه گذاری هایی اشاره دارد که انتظار می رود کمتر از پنج سال طول بکشد. این سرمایه گذاری ها برای سرمایه گذارانی مناسب است که به دوران بازنشستگی نزدیک می شوند یا ممکن است در آینده نزدیک به مقدار زیادی پول نقد نیاز داشته باشند. صندوق دیدگاه بلند مدت برای سیو سود های بازار پول، حساب‌های پس‌انداز، گواهی سپرده و اوراق قرضه کوتاه‌مدت گزینه‌های خوبی برای سرمایه‌گذاری‌های کوتاه‌مدت هستند زیرا می‌توانند به راحتی به پول نقد تبدیل شوند.

افق سرمایه گذاری میان مدت

سرمایه‌گذاری‌های میان‌مدت آن‌هایی هستند که فرد انتظار دارد برای سه تا ده سال نگه داشته شوند، مانند افرادی که برای دانشگاه، ازدواج یا خرید خانه پس‌انداز می‌کنند. استراتژی‌های سرمایه‌گذاری میان‌مدت تمایل دارند بین دارایی‌های با ریسک بالا و پایین تعادل برقرار کنند، بنابراین ترکیبی از سهام و اوراق قرضه راه مناسبی برای محافظت از ثروت شما بدون از دست دادن ارزش در اثر تورم است.

افق سرمایه گذاری بلند مدت

افق سرمایه گذاری بلندمدت برای سرمایه گذاری هایی است که فرد انتظار دارد برای ده یا بیست سال یا حتی بیشتر نگه دارد. رایج ترین سرمایه گذاری های بلند مدت، پس انداز بازنشستگی است. سرمایه‌گذاران بلندمدت معمولاً مایلند در ازای پاداش‌های بیشتر، ریسک‌های بیشتری بپذیرند.

به طور کلی، هر چه افق زمانی سرمایه گذاری شما طولانی تر باشد، می توانید در انتخاب سرمایه گذاری خود تهاجمی تر عمل کنید.

نمونه ای از افق زمانی سرمایه گذاری

فرض کنید دو نفر در ایالات متحده با هم ازدواج می کنند و می خواهد ظرف یک تا دو سال آینده برای خود یک خانه خریداری کنند اما هم اکنون برای خرید خانه مورد نظر خود پول کافی ندارند. بنابراین باید شروع به پس انداز کنند. این یک افق سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت است، بنابراین آن ها احتمالاً بخواهند با چیزی نسبتاً محافظه‌کارانه مانند صندوق های بازار پول همراه شوند تا از هرگونه نوسان شدید در قیمت اقلامی مانند سهام در امان باشند.

در همین حال، هر دو از صندوق های پس انداز "401(k)" کارفرمایان خود (یک صندوق بازنشستگی در ایالات متحده با حمایت کارفرما) استفاده کرده اند و از آنجایی که هر دو جوان هستند، این یک افق زمانی بلندمدت است. با توجه به مدت زمان تا بازنشستگی، آنها می توانند در تخصیص دارایی های خود بسیار تهاجمی عمل کنند و بیش از 90 درصد پورتفوی خود را به سهام اختصاص دهند.

سپس، یک بچه از راه می رسد! اکنون آنها باید به فکر پس انداز برای دانشگاه باشند. این بیشتر یک هدف میان مدت یا بلندمدت است، بنابراین آنها می توانند در ابتدا بسیار تهاجمی عمل کنند و سپس با فرارسیدن زمان فارغ التحصیلی از دبیرستان، کمی محافظه کارتر شوند.

افق زمانی سرمایه گذاری و ریسک

هر نوع سرمایه گذاری انواع مختلفی از ریسک را به همراه دارد که باید در استراتژی سرمایه گذاری شما لحاظ شود. کسب‌وکارها می‌توانند شکست بخورند، وام‌گیرندگان می‌توانند نکول کنند و حتی سرمایه‌گذاری‌های به ظاهر بی عیب نیز می‌توانند در رکود بازار آسیب‌پذیر باشند. در زیر، برخی از اشکال ریسک و اثرات آنها بر هر نوع سرمایه گذاری را بیان می کنیم.

ریسک تورم

ریسک تورم به این خطر اشاره دارد که ارزش واقعی یک سرمایه گذاری به دلیل افزایش غیرمنتظره قیمت مصرف کننده کاهش یابد. اوراق قرضه به ویژه مستعد این ریسک هستند، زیرا نرخ سود در آنها معمولاً ثابت است. افزایش غیرمنتظره تورم می تواند هر گونه سود مورد انتظار از سرمایه گذاری را از بین ببرد. با این حال، در ایالات متحده کاهش ریسک تورم برای اوراق قرضه از طریق "اوراق بهادار محافظت شده از تورم خزانه داری"، امکان پذیر است.

ریسک نرخ بهره

ریسک نرخ بهره خطری است که افزایش غیرمنتظره نرخ بهره می تواند برخی از سود سرمایه گذاری را از بین ببرد. مانند ریسک تورمی، این معمولاً برای اوراق بهادار با درآمد ثابت مانند اوراق قرضه نگران کننده است. این ریسک را می توان با نگهداری اوراق قرضه با مدت زمان متفاوت یا سرمایه گذاری در مشتقات نرخ بهره کاهش داد.

ریسک کسب و کار

ریسک کسب وکار به خطر ورشکستگی یا کاهش بازدهی یک شرکت اشاره دارد که باعث کاهش ارزش سهام یا اوراق صادر شده توسط آن شرکت می شود. در حالی که هیچ شرکتی در برابر ریسک کسب و کار مصون نیست، شما می توانید با ارزیابی دقیق برنامه های تجاری آنها، راه طولانی را برای جلوگیری از سرمایه گذاری در پرخطرترین شرکت ها طی کنید. شما همچنین می توانید با داشتن یک سبد متنوع، قرار گرفتن در معرض ریسک هر کسب و کاری را کاهش دهید.

ریسک نکول

ریسک نکول احتمال ناتوانی وام گیرنده در بازپرداخت بدهی های خود است. این معمولاً به صادرکنندگان اوراق قرضه اشاره دارد، اما می تواند به سایر اوراق بهادار مبتنی بر بدهی نیز اشاره کند. شما می توانید با سرمایه گذاری در اوراق قرضه با رتبه اعتباری بالا، ریسک نکول خود را کاهش دهید.

ریسک بازار

ریسک بازار یا ریسک نوسان به این احتمال اشاره دارد که ارزش یک سرمایه گذاری می تواند تحت اثر منفی رفتار سفته بازی، سقوط بازار یا سایر رویدادهای جهانی قرار گیرد. از آنجایی که بازارها در بلندمدت روند صعودی دارند، ریسک بازار معمولاً نگرانی بزرگتری برای افق زمانی سرمایه گذاری های کوتاه مدت و میان مدت است.

سوالات پرتکرار راجع به افق سرمایه گذاری

افق سرمایه گذاری چیست؟

افق سرمایه گذاری به زمانی اشاره دارد که در آن یک سرمایه گذار قصد دارد تا از سرمایه گذاری خود سود به دست آورد. این می تواند از چند سال تا چند دهه متغیر باشد.

چرا افق سرمایه گذاری مهم است؟

طول افق سرمایه گذاری تعیین می کند که چه نوع محصولات سرمایه گذاری برای اهداف سرمایه گذار مناسب تر است. به طور معمول، سرمایه گذاران به دنبال دارایی های پایدار برای سرمایه گذاری کوتاه مدت هستند. سرمایه‌گذاری‌های پرمخاطره‌تر در افق سرمایه‌گذاری بلندمدت قابل قبول‌تر هستند، زیرا بازارها به طور کلی روند صعودی دارند.

افق سرمایه گذاری میان مدت چیست؟

افق سرمایه‌گذاری میان‌مدت معمولاً به سرمایه‌گذاری‌های پنج تا ده ساله اشاره دارد، مانند پس‌انداز افراد برای تحصیلات دانشگاهی کودک.

افق بلندمدت به چه معناست؟

افق بلندمدت به سرمایه‌گذاری‌هایی اطلاق می‌شود که یک دهه یا بیشتر فرصت دارند تا برای سرمایه گذار سود جمع کنند. رایج ترین نوع سرمایه گذاری بلند مدت پس انداز برای بازنشستگی است.

افق سرمایه گذاری ایده آل چیست؟

از آنجایی که بهره به خاطر اثر سود و زیان مرکب می تواند به صورت تصاعدی رشد کند، افق سرمایه گذاری طولانی تر می تواند سود بسیار بیشتری نسبت به سرمایه گذاری کوتاه مدت ایجاد کند. به همین دلیل مهم است که برای بازنشستگی زودهنگام پس‌انداز کنید - یک سرمایه‌گذاری کوچک در زمان حال می‌تواند بازده بالایی داشته باشد، اگر چند دهه برای رشد زمان داشته باشد!

سخن پایانی

هر سرمایه‌گذار باید قبل از تصمیم‌گیری در مورد محل قرار دادن پول خود، اهداف و افق زمانی سرمایه‌گذاری خود را به دقت ارزیابی کند. حساب های پس انداز ممکن است مکانی مناسب برای ذخیره پول در کوتاه مدت باشند، اما به سرعت ارزش خود را در برابر تورم از دست می دهند. برعکس، سرمایه‌گذاری‌های تهاجمی در بازار سهام بازده مورد انتظار بالایی را در بلندمدت ایجاد می‌کند، اما در مقابل نوسانات کوتاه‌مدت بازار مستعد ضرر و زیان باقی می‌مانند. بنابراین تصمیم گیری در مورد تعادل بهینه ریسک و پاداش از وظایف هر سرمایه گذار می باشد.