صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟


  • صندوق قابل معامله در بورس یا ETF: برای خرید و فروش واحدهای این نوع صندوق‌ها لازم است کد بورسی و کد معاملاتی داشته باشید. با مراجعه به سامانه معاملاتی آنلاین کارگزاری‌ها و جست‌وجوی نماد صندوق، می‌توانید نسبت به خرید صندوق‌های ETF اقدام کنید.
  • صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال: برای خرید واحد‌های این نوع صندوق‌ها نیازی به داشتن کد معاملاتی نیست و باید به صورت آنلاین به سامانه مخصوص صندوق مراجعه کنید. در بعضی از موارد نیز مراجعه حضوری ضرورت دارد.

چگونه در بورس طلا بخریم؟ آموزش خرید طلا در بورس

بسیاری از افراد برای پس انداز و حفظ ارزش پول خود روی طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند تا هم سود به دست آورند و هم در مواقعی که به پول‌شان احتیاج دارند بتوانند آن را بفروشند. علاوه بر این یکی از بهترین روش‌ها برای حفظ سرمایه در مقابل سقوط بازارهای مختلف و تورم، خرید طلا است.

بسیاری این نوع سرمایه‌گذاری را با خرید و فروش طلای فیزیکی انجام می‌دهند و کمتر کسی از صندوق سرمایه‌گذاری طلا اطلاع دارد. به همین منظور در این مقاله قصد داریم به شما آموزش بدهیم که چگونه در بورس طلا بخریم و ویژگی‌ها و مزایای خرید طلا در بورس را نام ببریم.

خرید طلا در بورس چه مزایایی دارد؟

طلا به عنوان یک کالای سرمایه‌گذاری با توجه به ارزشی که دارد از اهمیت بالایی برخوردار است زیرا طلا تا به حال افت چشمگیری نداشته است و گاهی سودهای کلانی را نصیب سرمایه‌گذاران خود کرده ‌است. همین ویژگی طلا و سکه سبب به وجود آمدن صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا در بازار سرمایه شد. به علت تقاضای فعالان بازار سکه، معاملات گواهی سپرده سکه طلا در سال ۱۳۹۴ در بورس ایران مطرح شد تا تمامی افرادی که کد بورسی دارند بتوانند در بورس، سهام طلا در بورس بخرند.

صندوق طلا ابزار جدیدی است که امکان خرید طلا و سکه را بدون نیاز به خرید فیزیکی امکان‌پذیر می‌کند و چون خرید و فروش طلا مخصوصا در صندوق‌ها، به ‌صورت غیرمستقیم و از طریق یک سبدگردان حرفه‌‌ای انجام می‌ شود سرمایه‌گذاری شما از نوسانات ناگهانی در امان است. اگر تا به حال ریسک‌هایی مانند احتمال سرقت، تقلب و… جهت خریداری و نگهداری فیزیکی طلا و سکه باعث نگرانی شما شده است باید گفت که با معامله طلا در بورس کالا ریسک‌های خرید و نگهداری طلا به حداقل خود می‌رسد. علاوه بر موارد گفته شده در زمان فروش طلا و سکه فیزیکی، همواره هزینه کارمزد بیش از ۱ درصد و در مواقعی تا ۲ درصد بر سرمایه‌گذاران تحمیل می‌شود در حالی که کارمزد خرید و فروش این اوراق با ۰٫۱۵ % انجام می‌شود. افزایش امنیت سرمایه‌­گذاری، شفافیت، کشف قیمت رسمی سکه، تنوع بخشی به سبد ابزارهای مالی از دیگر ویژگی‌ها و مزایای این نوع سرمایه‌گذاری است.

روش های خرید طلا در بورس

سه روش برای خرید طلا در بورس وجود دارد که در ادامه، به توضیح هرکدام از آن‌ها می‌پردازیم:

    • گواهی سپرده سکه طلا
    • صندوق‌های کالایی با پشتوانه طلا
    • شمش طلا از بازار فیزیکی

    معاملات گواهی سپرده سکه

    گواهی سپرده سکه، اولین روش خرید طلا در بورس است. در ابتدا تعریفی از گواهی سپرده کالا ارائه می‌دهیم. بر اساس مصوبه شورای عالی بورس و اوراق بهادار گواهی سپرده کالایی، به اوراق بهاداری گفته می‌شود که مؤید مالکیت دارنده آن بر مقدار معینی کالا است و پشتوانه آن قبض انبار استانداردی است که توسط انبارهای مورد تایید بورس صادر می‌شود.

    حال گواهی سپرده سکه و به ‌اصطلاح قبض انبار، به اوراقی گفته می‌شود که خریدار آن، می‌تواند بعد از خرید سکه، آن را از خزانه بانک مربوطه تحویل بگیرد یا می‌تواند این اوراق را به ‌صورت سهام نگهداری کند و در صورت صلاح دید و با افزایش قیمت اوراق، گواهی سپرده سکه خود را بفروشد. گواهی سپرده سکه طلا از شنبه تا چهارشنبه از ساعت ۱۳ تا ۱۵:۳۰ و در بازه نوسانات قیمتی -۵ و +۵ معامله می‌شود. حداقل میزان خرید برای خرید گواهی سپرده سکه، حداقل یک سکه یا ۱۰ سهم گواهی سپرده سکه است.

    لازم به ذکر است که هر نماد گواهی سپرده سکه، دارای تاریخ سر رسید است یعنی خریدار سکه هم می‌‌تواند بعد از خرید، سکه خود را تحویل بگیرد یا تا زمان سررسید صبر کند. بعد از اتمام سررسید اگر دارنده اوراق، گواهی سپرده سکه خود را نفروخته باشد، طبق قانون لازم است که سکه خود را تحویل بگیرد. البته در این حالت برای گواهی سپرده سکه، نماد جدیدی تعریف می‌شود که به سررسید جدیدی انتقال می‌یابد. در زیر به نمادهای گواهی سپرده سکه که در حال حاضر معامله می‌شوند اشاره شده است.

    1. سكه ۰۰۱۲پ ۰۱ سكه تمام بهار، تحویل ۱روزه رفاه
    2. سكه ۹۹۱۲ پ ۰۴ سكه تمام بهار، تحویل ۱روزه صادرات
    3. سكه ۹۸۱۲ – ۰۳ سكه تمام بهار، تحویل ۱روزه سامان
    4. سكه ۰۰۱۱ پ ۰۲ سكه تمام بهار، تحویل ۱روزه ملت

    چهار رقم سمت راست، تاریخ سررسید گواهی سپرده سکه است. «پ» به معنای پیوسته بودن این معاملات و دو رقم سمت چپ، کد خزانه یا انبار پذیرش‌ شده است. به عنوان مثال سکه نماد سکه 0012 پ 01 به معنای سکه یک روزه بانک رفاه است که معاملات آن به ‌صورت پیوسته انجام می‌شود و تاریخ سررسید آن برای 12 (بهمن‌ماه) سال ۱۴۰۰ است.

    بازار گواهی سپرده کالایی بازاری کم ریسک است و به همین علت از استقبال خوبی از طرف خریداران و فروشندگان برخوردار است. ضمن این که برای شفافیت بیشتر و به منظور یکسان‌سازی قیمت نمادها در هر گروه کالایی، بورس کالا، هر ماه یک نماد را از هر گروه کالایی به ‌عنوان نقدشونده‌ترین نماد معرفی می‌کند تا معاملات ماه بعد بر اساس قیمت پایانی آن نماد تعیین شود.

    صندوق کالایی با پشتوانه طلا

    دومین روش خرید طلا در بورس، استفاده از صندوق کالایی با پشتوانه طلاست. صندوق‌‌های سرمایه‌گذاری طلا (Gold Funds) یکی از انواع صندوق سرمایه ‌گذاری مشترک و قابل معامله (ETF) در بورس کالا هستند که بر روی گواهی سپرده طلا و اورق مبتنی بر طلا سپرده‌گذاری می‌کنند. این صندوق‌ های طلا حداقل ۷۰ درصد از دارایی خود را در خرید سکه و طلا و مابقی آن را روی اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کنند. قسمتی از منابع صندوق طلا نیز در بازار مشتقه سکه طلای بورس کالا از جمله قراردادهای اختیار معامله سکه طلا سرمایه گذاری می‌شوند. صندوق با پشتوانه طلا از بازده قیمت سکه طلا پیروی می‌کند و واحدهای سرمایه‌گذاری آن در بورس کالای ایران قابل معامله هستند.

    روش این سرمایه‌گذاری به این صورت است که مدیر صندوق، سکه‌ های مورد نیاز را از بازار یا بانک می ‌خرد و در یک بانک عامل، سپرده‌‌گذاری می‌‌کند. سرمایه ‌گذاری در این صندوق‌‌ها، یک سرمایه‌‌گذاری غیرمستقیم روی نرخ ارز و طلای جهانی است زیرا همان طور که گفتیم درصد عمده سرمایه‌‌گذاری این صندوق‌‌ها روی گواهی‌‌های سکه طلاست و قیمت طلا به دو عامل نرخ ارز و قیمت اونس جهانی وابسته است. سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها ریسک پایین‌تری نسبت به خرید سکه طلا دارد و با حداقل 5۰۰۰۰۰ تومان می‌توان در آن‌ها سرمایه‌گذاری کرد.

    اگر برای شما سوال پیش آمده که سپرده‌گذاری در گواهی سپرده طلا بهتر است یا صندوق‌های کالایی با پشتوانه طلا؟ باید گفت که واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری با پشتوانه طلا دامنه نوسان ندارند در نتیجه سود بیشتری را به سرمایه‌گذار می‌دهند. از طرف دیگر گواهی سکه طلا با وجود دامنه نوسان، در بازارهای شدیدا نزولی، ریزش قیمتی کمتری دارند. علاوه بر این سرمایه لازم برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های با پشتوانه طلا مبلغ 5۰۰ هزار تومان است ولی برای گواهی سکه طلا حداقل خرید یک سکه لازم است.

    شمش طلا در بازار فیزیکی بورس کالا

    خرید شمش طلا، دیگر روش خرید طلا در بورس است. شمش طلا در بازار فیزیکی بورس کالا، در تالار طلا معامله می‌شود و در زیر مجموعه بازار صنعتی قرار دارد. تمامی اشخاصی که کد بورس کالا دارند، می‌توانند شمش طلا در بازار فیزیکی بورس کالا خریداری کنند و هیچ‌ محدودیت و مجوز خاصی برای انجام این معاملات لازم نیست. حداقل میزان برای خرید طلا در بورس کالا، ۱ کیلوگرم و حداکثر ۵ کیلوگرم شمش است. به علت آن که قیمت طلا هر روز تغییر می‌کند، لازم است قبل از خرید سهام طلا، مذاکره‌ای بین خریدار و فروشنده انجام شود تا به یک قیمت واحد برای معامله برسند.

    شایان ذکر است که روز عرضه شمش طلا در بازار فیزیکی بورس کالا مشخص نیست. با مراجعه هر روزه به عرضه‌های بورس کالا، می‌توان متوجه شد که برای روز بعد شمش طلا عرضه خواهد شد یا خیر. در صورت عرضه، معامله در تالار هر روزه از ساعت ۱۲:۳۰ شروع می‌شود.

    مراحل خرید شمش طلا در بورس

      • گرفتن کد بورس کالا: کد بورس کالا با کد بورسی تفاوت دارد. برای اخذ کد بورس کالا، باید به کارگزاری فعال در این زمینه مراجعه کرده و فرم‌های مربوط به اخذ کد بورس کالا را تکمیل کنید.
      • درخواست خرید به کارگزار خود: در روز معامله برای خرید شمش طلا، با تماس به کارگزار درخواست خرید خود را ثبت کنید تا کارگزار درخواست خرید شما را برای خریدار ارسال ‌کند.
      • واریز ۱۰ درصد ارزش معامله به حساب وکالتی: خریدار ‌باید ۱۰ درصد از ارزش معامله خود را تا پیش از ساعت ۱۲، به حساب وکالتی واریز کند تا کارگزار بتواند درخواست او را بلوکه و به تالار ارسال کند.
      • خرید: همان طور که گفتیم برای کشف قیمت طلا پیش از معامله، مذاکره‌ای بین خریدار و عرضه‌کننده برای قیمت طلا از طریق کارگزاران دو طرف انجام می‌شود. موضوع این مذاکره اعلام و در سایت org قرار می‌گیرد. از قیمت اعلامی این سایت ۹ درصد ارزش ‌افزوده کسر می‌شود و طرفین معامله بر روی قیمت اعلامی سایت منهای ۹ درصد ارزش‌ افزوده به توافق می‌رسند. بعد از خرید، ۱۰ درصدی که قبلا توسط مشتری واریز شده از حسابش برداشته و به حساب کارگزار واریز می‌شود. مشتری تا سه روز کاری فرصت دارد تا ۹۰ درصد باقی‌مانده را تسویه کند. بعد از تسویه نیز حواله دریافت طلا برای خریدار ارسال می‌شود.

      سخن آخر

      یکی از روش‌های سرمایه‌گذاری در بازار طلا، خرید سهام طلا است. برای این کار بعد از اخذ کد بورسی از کارگزاری مد نظر خود می‌توانید به معامله سهام در بورس اوراق بهادار و همچنین به معامله واحدهای صندوق‌های سرمایه گذاری با پشتوانه طلا یا گواهی سکه طلا بپردازید. پوشش ریسک نرخ ارز و بهره بردن از تغییرات قیمت طلای جهانی از مزیت‌های دیگری است که به آن اشاره کردیم. با توجه به کم ریسک بودن و امنیت این روش، می‌توان نتیجه گرفت که یکی از مطمئن‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری در بازار طلا و سکه، خرید طلا در بورس است.

      صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟

      صندوق سرمایه گذاری طلا

      همانطور که می دانید خرید طلا بعد از اینکه باعث زینت خانم ها می شود به عنوان یک سرمایه برای خانواده نیز به حساب می آید و در زمان تنگدستی و مشکلات می توان از این سرمایه استفاده نمود. امروزه طلا در معاملات بورسی به عنوان یک سرمایه گذاری امن و با ریسک پایین شناخته می شود. در بازار بورس برای امنیت بیشتر و بهتر از صندوق سرمایه گذاری طلا استفاده می گردد. اگر مایل هستید دراینباره چیزهایی را بدانید در این مطلب با ما همراه باشید.

      این صندوق چه نوع صندوقی است؟

      اگر به طور ساده و عامیانه یک تعریف از صندوق سرمایه گذاری طلا بیان کنیم می توان این گونه گفت که یک صندوق ضد سرقت مثل گاو صندوق است که طلاهای هر سرمایه گذار را درون خود نگاه می دارد و تعداد افراد سرمایه گذار به همراه اندازه و حجم طلا را هر اندازه که باشد را در خود جای می دهد و از آن محافظت می نماید.

      البته دارای یک مدیر مدبر می باشد که به وسیله طلا های سرمایه گذاران اقدام به خرید و فروش طلا ها می نماید و سرمایه را بیشتر کرده و سود سرمایه را نیز دقیق و حساب شده در بین سرمایه داران تقسیم می نماید.

      چگونگی سرمایه گذاری صندوق طلا

      بهتر است بدانید حدود ۷۰ درصد از دارایی که در صندوق طلا وجود دارد در خدمت خرید سکه طلا قرار می گیرد و در این مسیر اقدام به سرمایه گذاری می نماید. و ۳۰ درصد باقی مانده نیز برای اوراق با درآمد ثابت قرار می گیرد.

      قیمت گذاری طلا

      جالب است بدانید قیمت گذاشتن بر روی طلا به وسیله دو پارامتر وابسته صورت می گیرد. اول قیمت اونس جهانی و دوم نرخ دلار.

      با استفاده از این صندوق ها سرمایه گذاران در اصل به طور غیر مستقیم اقدام به سرمایه گذاری بر روی ارز و طلای جهانی می نمایند. به همین علت هم است که می گوییم سود صندوق سرمایه گذاری طلا به این دو پارامتر بستگی دارد.

      صندوق سرمایه گذاری طلا

      مزایای صندوق سرمایه گذاری طلا

      ۱_ ریسک خرید طلا به حداقل خود می رسد و کاهش پیدا می کند.

      ۲_ دیگر احتیاج به نگهداری طلا به صورت فیزیکی در خانه وجود ندارد. سرقت، تقلب و کلاهبرداری از بین می رود.

      ۳_ با هر اندازه سرمایه نقدی می توان در صندوق طلا سرمایه گذاری نمود. حتی شده فقط چند هزار تومان داشته باشید می توانید سرمایه گذاری نمایید و لازم نیست حتمٱ میلیون ها تومان پول داشته باشید تا بتوانید یک یا چند سکه خریداری نمایید.

      اما خوب بایستی حداقل صد هزار تومان به عنوان سرمایه اولیه داشته باشید.

      ۴_ کارمزدی که در برابر معاملات گرفته می شود بسیبار ناچیز و مناسب می باشد. کارمزدی حدود ۰.۱۵ درصد می باشد.

      ۵_ به راحتی می توان سرمایه طلای خود را نقد نمود.

      ۶_ به راحتی می توان سهم طلای صندوق خود را مورد فروش قرار داد.

      اینگونه که هر کس چند واحد طلا خریداری می نماید و به علت قیمت پایین واحد ها هر کس می تواند بسته به نیاز خود چند واحد از سهم خود را مورد فروش قرار دهد.

      نکته

      هر واحد معادل دو هزار تومان می باشد که در هنگام سرمایه گذاری بایستی حداقل پنجاه واحد طلا خریداری شود.

      طریقه سرمایه گذاری در صندوق

      برای اینکه سرمایه‌گذار بتواند در صندوق‌های طلا و همچنین در خرید و فروش صندوق طلا شرکت نماید بایستی حتمٱ کد بورسی داشته باشد. برای اینکه بتوان کد بورسی داشت کافی است به یکی از سامانه های معاملاتی که توسط کارگزاران بورسی ارائه شده مراجعه کرده و اقدام به گرفتن کد بورسی نمایید.

      معرفی صندوق طلا و نحوه سرمایه گذاری در آن

      یکی از ابزارهای نوین و جدید، برای سرمایه گذاری در طلا، صندوق طلا (Gold funds) است. خرید و فروش طلا، یکی از گزینه های بسیار جذاب برای سرمایه گذاری به شمار می رفته است. سکه نیز به عنوان طلای بی اجرت و غیر زینتی، بسیار پر سود و مورد استقبال است؛ اما خرید و فروش طلا همواره با خطراتی همراه بوده و هست. از طرفی هزینه اجرت بالای ساخت طلا، ریسک گم شدن آن ها از جمله دلایلی است که باعث شد صندوق سرمایه گذاری طلا، به وجود آید. در این مقاله قصد داریم شما را با صندوق های طلا، مزایا، معایب و نحوه سرمایه گذاری در آن آشنا سازیم. در ادامه با باشگاه سرمایه گذاری رزسا همراه باشید.

      پیش از این دامنه نوسان صندوق های طلا، صفر بود. اما براساس قانون جدید قیمت آن ها می ‌تواند در بازه ۱۰± تغییر کند. پس انتخاب یک صندوق طلای رو به صعود بسیار مهم است.

      صندوق سرمایه گذاری در طلا چیست؟

      صندوق طلا، ابزارهای نسبتا جدیدی هستند، که سرمایه گذاری در آن ها بدون خرید هیچ گونه طلای فیزیکی اتفاق می افتد. در این روش سرمایه گذاری غیر مستقیم، یک سبد گردان حرفه ای، سرمایه را نوسانات ناگهانی در امان نگه می دارد. در ادامه به توضیح بیشتر می پردازیم.

      صندوق های طلا Gold Funds یکی از صندوق های مشترک و قابل معامله ETF، در بورس کالا هستند. این صندوق، سرمایه مشتریان خود را به جای خرید سهام، بر روی وجوه نقدی و اوراق مبتنی بر سکه یا طلا سرمایه گذاری می کنند. صندوق های طلا حداقل، 70 درصد از دارایی خود را در خرید سکه یا طلا و مابقی را در اوراق با درآمد ثابت سرمایه گذاری می کند.

      همانطور که می دانید قیمت گذاری بر روی طلا، به دو عامل نرخ دلار و قیمت اونس جهانی وابسته است؛ از همین رو می توان گفت در واقع بر روی نرخ ارز و طلای جهانی سرمایه گذاری کرده اید. پس سود شما نیز به همین دو عامال بستگی دارد.

      صندوق طلا

      نحوه سرمایه گذاری و میزان بازدهی صندوق طلا

      میزان بازدهی همه صندوق های پذیرفته شده در بورس، ناشی از افزایش دارایی سرمایه گذاران است که به آن ها ارزش ابطال یا NAV ابطال گفته می شود. ارزش این صندوق ها وابسته به قیمت طلا است و در رابطه با صندوق طلا با درآمد ثابت، همواره این عدد صعودی است.

      اکنون این صندوق ها، در اوراق گواهی سپرده سکه، قرادادهای آتی و اختیاری، سرمایه گذاری می کند. در حال حاضر حدودا بیشتر از 90 درصد از سرمایه صندوق طلا، مختص سکه بوده و گاهی این عدد به 99 درصد نیز می رسد.

      مزایا و معایب صندوق های سرمایه گذاری طلا

      این صندوق ها شناخته شده هستند و همواره سیر صعودی را طی می کنند، اکنون قصد داریم شما را با مزایا و معایب صندوق های طلا آشنا کنیم، در ادامه همراه ما باشید.

      مزایای صندوق طلا چیست؟

      در ادامه به چند مورد از مزایای صندوق های سرمایه گذاری طلا، اشاره می کنیم. در ادامه با ما همراه باشید:

      ریسک بسیار کم

      ریسک صندوق های طلا نسبت به بازار آزاد و سنتی کمتر است؛ صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا توسط افراد خبره و کارشناس های حرفه ای مدیریت می‌شود. همانطور که پیشتر گفته شد، مهمترین عامل موثر در بازدهی صندوق طلا، قیمت اونس جهانی و دلار است.

      شاید در کوتاه مدت به دلایل زیادی مانند صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟ نوسانات نرخ ارز یا قیمت طلای جهانی، ارزش واحدهای صندوق های طلا دچار نوسان شود. اما در بلندمدت قطعا سرمایه‌ گذاران صندوق ‌های طلا از طریق بورس، سود مناسبی را به دست می آورند.

      صندوق طلا

      1- امکان سرمایه‌گذاری با پول اندک

      برای خرید سکه یا یک قطعه طلای کوچک، باید بیشتر از دو میلیون تومان هزینه کرد. اما برای سرمایه‌گذاری در صندوق طلا لازم به سرمایه میلیونی داشته نیست.

      با حداقل سرمایه می‌ توان یک واحد سرمایه‌گذاری در صندوق‌ های طلا خرید و از مزایای آن بهره‌مند شد. حتی با کمتر از 0.05 درصد سرمایه لازم برای خرید یک سکه می توان در صندوق های طلا سرمایه‌گذاری کرد.

      از طرفی اگر زمانی شخص به مبلغ کمی از پول سرمایه خود احتیاج داشته باشد، مجبور نیست یک سکه طلا بفروشد. صندوق های طلا این امکان را فراهم کرده که دقیقا به همان اندازه نیاز افراد به فروش برسد.

      2- بازدهی بیشتر نسبت به سکه و طلای فیزیکی

      صندوق طلا با به کارگیری کارشناسان حرفه‌‌ای بازدهی بیشتری را نسبت به بازار فیزیکی طلا نصیب سرمایه‌‌گذاران خود می کنند. (البته مقایسه صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری طلا نشان از عملکرد متفاوت آن ها نیز دارد.) در رابطه با سکه، خواندن مقاله سرمایه گذاری در سکه را از دست ندهید.

      3- نگران به سرقت رفتن آن نباشید

      برای سرمایه‌گذاری مستقیم باید به طور سنتی به بازار طلا مراجعه و آن را به صورت فیزیکی خریداری کرد. اولین ریسک این نوع سرمایه‌ گذاری مربوط به حمل و نقل فیزیکی سکه‌ ها بوده که ممکن است مورد سرقت قرار گیرد.

      سرمایه‌گذاری در صندوق‌ طلا ریسک نگهداری این فلز گران بها را به صفر می‌رساند و هیچ نگرانی بابت حمل یا نگهداری آن وجود ندارد. به راحتی می ‌توان ورقه گواهی مربوط به صندوق سرمایه‌گذاری را مورد معامله قرار داد.

      صندوق طلا

      4- کارمزد کمتر

      برای خرید طلا به صورت فیزیکی، هزینه های معاملاتی 1 الی 2 درصدی دارد؛ اما برای خرید واحدهای صندوق طلا، کارمزد معاملات حدود درصد است.

      5- خرید غیرحضوری

      اکنون 4 صندوق های طلا در بورس کالا فعالیت می‌کنند که همه آن ها صندوق ‌‌های قابل معامله یا همان ETF هستند و به صورت آنلاین مورد معامله قرار می‌ گیرند. افراد تنها با داشتن یک کد بورسی می‌ توانند اقدام به خرید نمایند.

      6- هرگز گم نمی‌شود

      اگر سکه فیزیکی را گم کنید، ضرر زیادی خواهید شد؛ اما با گم شدن اوراق گواهی سپرده سکه طلا، خطری سرمایه شما را تهدید نمی ‌کند. (اوراق گواهی صندوق طلا پس از ثبت، نزد کارگزاری، اگر گم هم شود، اطلاعات سرمایه دار در سامانه‌ به ثبت رسیده و تا زمانی که نخواهید آن کالا را بفروشید تحت مالکیت شما است.)

      7- واقعی بودن قیمت

      در بازار سنتی قیمت خرید و فروش سکه و طلا با هم متفاوت است. زمانی که سکه یا طلا خریداری می‌ شود، زمان فروش، تفاوت قیمت خرید و فروش رقم قابل توجهی است. اما در صندوق های طلا این چنین نیست. عرضه و تقاضا تعیین‌ کننده قیمت نهایی بوده و قیمت در صندوق های طلا واقعی است.

      8- نگران اصل یا تقلبی بودن طلا نباشید

      با سرمایه ‌گذاری در صندوق طلا، نگرانی بابت تقلبی بودن سکه یا پایین بودن کیفیت و عیار طلا نخواهید وجود ندارد. با وجود ضمانت بانک مرکزی، خطر تقلبی بودن مطرح نیست و تنها ریسک این نوع سرمایه گذاری نوسان قیمت است.

      9- ضمانت نقدشوندگی دارد

      گاهی خرید و فروش طلا یا سکه، با محدودیت‌ های خاص خود همراه است. اگر طلا روند نزولی به خود بگیرد و ارزان شود خرید طلا کار ساده‌ای نیست. از طرفی فروش طلا در روزهای گرانی نیز سخت است. زیرا افراد تصور می کنند قیمت با ریزش مواجه شود و کمتر کسی حاضر به خرید طلای شما خواهد شد.

      معایب صندوق طلا چیست؟

      هر بازار مالی و هر روش سرمایه گذاری، با ریسک هایی همراه است و هیچ بازار مالی، تماما سود ده نیست. از معایب صندوق های طلا می توان به موارد زیر اشاره کرد:

      بی اطلاعی از بازدهی اصلی صندوق طلا

      معمولا سهامداران اطلاعی از میزان هزینه‌ های جاری صندوق ندارند. بنابراین ممکن است برخی از صندوق‌ ها هزینه‌ های بیشتری داشته و برخی دیگر کمتر باشد. این مساله تاثیر محسوسی بر میزان بازدهی سرمایه‌گذاری خواهد داشت.

      عدم تسلط بر سرمایه

      با سرمایه گذاری در صندوق طلا، چندان تسلطی بر نحوه مدیریت سرمایه خود ندارید. به عنوان مثال، افراد نمی‌ توانند انتخاب کنند که کدام سهام را خریداری کرده یا در چه شرکت‌ هایی سرمایه ‌گذاری کنند. از این حیث می‌ توان سرمایه‌ گذاری در صندوق‌ های مشترک را همانند سرمایه‌ گذاری در بانک دانست.

      نداشتن حق رای در مجامع شرکت ها

      در روش سرمایه‌گذاری مستقیم سهامداران می‌ توانند در مجامع شرکت ‌ها شرکت کنند و دارای حق رای هستند. اما در این روش سهامداران از چنین حقی برخوردار نیستند.

      سود صندوق‌ طلا بیشتر است یا سود صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟ خود طلا؟

      برای پاسخ به این سوال روند قیمتی طلا، سکه و صندوق را بررسی کرده ‌ایم تا به یک نتیجه قطعی برسیم. در واقع می‌ خواهیم ببینیم خرید طلا و سکه سود بیشتری دارد یا سرمایه گذاری در صندوق های طلا؟

      مقایسه صندوق ‌های سرمایه‌ گذاری طلا با بازدهی خود طلا طی دوره یک ‌ساله (از اول دی ماه 98 تا دی ماه 99)، نشان از سوددهی بیشتر صندوق‌ های طلا نسبت به سکه و طلای فیزیکی است. در این بازه زمانی، سکه بهار آزادی و طلای 18 عیار، هر کدام به ترتیب به میزان 148 و 146 درصد افزایش قیمت داشته ‌اند.اما؛ صندوق پشتوانه طلای لوتوس (به عنوان مثال) طی همین دوره 155.5 درصد افزایش داشته است.

      انواع صندوق طلا

      در حال حاضر تنها چهار صندوق سرمایه‌گذاری با پشتوانه طلا در حال فعالیت است. بر اساس بازدهی یک سال اخیر؛ بهترین صندوق سرمایه‌گذاری طلا؛ “صندوق لوتوس” بوده است. در ادامه با ما همراه باشید:

      صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه طلای لوتوس

      به عنوان اولین صندوقی که فعالیت خود را به طور رسمی با نماد «طلا» در بورس کالا آغاز کرد شناخته می شود. دارایی پایه این صندوق طلا است و بخش عظیمی از سرمایه‌ خود را به سرمایه‌گذاری در طلای 18 عیار اختصاص داده است. قیمت هر واحد طلای لوتوس، حدود 8.5 هزار تومان است که با کمترین سرمایه می توان آن را خریداری کرد.

      صندوق طلای کیان

      این صندوق با نماد «گوهر» در بورس کالا در حال فعالیت است. دارایی پایه آن علاوه بر طلای 18 عیار، سکه و طلا نیز می باشد. میزان سود صندوق طلای کیان در ‌سال اخیر حدود 151 درصد بوده است. قیمت هر واحد صندوق طلای کیان در حال حاضر حدود 5.9 هزار تومان است.

      3- صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه طلای مفید

      این صندوق با نماد «عیار» در بورس کالا فعالیت می کند. عیار طی سال گذشته حدود 152 درصد بازدهی داشته است. قیمت هر واحد صندوق عیار، حدود 3 هزار تومان است.

      4- صندوق طلای زرافشان امید ایرانیان

      این صندوق با نماد «زر» در حال فعالیت است. بازدهی زر طی سال گذشته 131 درصد بوده است. از این نظر صندوق زر کمترین سود را در بین همه آن ها داشته است. قیمت هر واحد طلای زر حدود 5.2 هزار تومان است.

      عملکرد کدامیک از صندوق های طلا بهتر است؟

      برای مقایسه عملکرد صندوق‌ های طلا باید به سایت فناوری بورس تهران مراجعه کرد. در این سایت به آدرس www.fipiran.com امکان مقایسه صندوق ‌های سرمایه‌ گذاری در طلا را برای شما فراهم است. در این سایت اطلاعات زیادی در رابطه با صندوق‌ های طلا وجود دارد که می ‌توان بازدهی آن ها را در بازه ‌های زمانی متفاوت مورد بررسی قرار داد.

      شرایط لازم برای سرمایه گذاری در صندوق های طلا

      چنانچه بالای 18 سال دارید، امکان سرمایه‌ گذاری در صندوق سهامی برای شما فراهم است. برای ورود به سرمایه‌ گذاری در صندوق های طلا و خرید واحدهای آن می‌توانید به صورت حضوری آنلاین اقدام نمایید. برای خرید واحدهای صندوق طلا به صورت حضوری کافی است به دفتر یکی از چهار صندوق سرمایه‌گذاری در طلا مراجعه کنید. برای خرید غیر حضوری نیز باید یک کد بورسی داشته باشید.

      هر فردی با کد بورسی خود می ‌تواند به خرید و فروش واحدهای صندوق طلا اقدام کند. شما با استفاده از سایت صندوق‌ ها می‌ توانید اطلاعات بیشتری را در رتبطه با آن ها کسب کنید. اکثر صندوق‌ های طلا یک سایت دارند که اطلاعاتی از قبیل قیمت صدور، قیمت ابطال، تعداد واحدهای در اختیار سرمایه‌گذاران و غیره را در اختیار افراد قرار می ‌دهند.

      سخن آخر

      صندوق‌‌‌ طلا، از حوزه‌های بسیار جذاب برای سرمایه‌گذاری است. این صندوق ها می‌‌توانند جایگزین مناسبی برای خرید و فروش فیزیکی طلا یا سکه باشند. در این مقاله اشاره کردیم که صندوق سرمایه گذاری طلا چیست. پس از میزان بازدهی، به مزایا و معایب این صندوق ها اشاره کردیم. انواع صندوق سرمایه گذاری در طلا را معرفی کردیم . همچنین نشان دادیم که سوددهی آن ها نسبت به سکه و طلای فیزیکی بیشتر بوده است. برای آشنایی بیشتر با این حوزه از سرمایه‌گذاری و انتخاب بهترین صندوق طلا؛ مشاوران باشگاه سرمایه گذاری رزسا آماده‌ یاری شما می باشند.

      آشنایی با صندوق های سرمایه گذاری

      یکی از مهم‌ترین روش‌های مدیریت دارایی‌ها در بورس، استفاده از صندوق‌های سرمایه‌گذاری است. جایی که تیمی از تحلیلگران حرفه‌ای بازار، سبدی متنوع از دارایی‌های مختلف برای شما تشکیل می‌دهند و ریسک کاهش سرمایه در بورس را به کمترین حد ممکن می رسانند. مجموعه آگاه از سال 1387 به ارائه خدمات مدیریت دارایی در بورس می‌پردازد و مدیریت صندوق‌های سرمایه‌گذاری متعددی را در این بازار برعهده دارد که از جمله آن‌ها می‌توان به پربازده‌ترین صندوق سرمایه‌گذاری کشور اشاره کرد.

      صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟

      صندوق سرمایه‌گذاری نهادی مالی به شمار می‌رود که دارایی سرمایه‌گذاران بورس را جمع‌آوری و آن را در سبدی متنوع از دارایی‌های مختلف سرمایه‌گذاری می‌کند. کاهش ریسک، تنوع، مدیریت حرفه‌ای و نقدشوندگی بالا از مهم‌ترین مزایای این صندوق‌ها به شمار می‌روند.

      انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری

      صندوق‌های سرمایه‌گذاری انواع مختلفی دارند که در ادامه به مهمترین آن‌ها اشاره می‌کنیم:

      صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت بین 70 تا 90 درصد سرمایه مشتریان خود را در اوراق کم ریسک سرمایه‌گذاری می‌کنند. سود این صندوق‌ها، ثابت و بیشتر از سپرده‌های بانکی است.

      صندوق‌های سهامی 70 تا 90 درصد دارایی مشتریان خود را در سهام شرکت‌های بورسی سرمایه‌گذاری می‌کنند. این صندوق‌ها ریسک بالاتری دارند اما سود آن‌ها به ویژه در بلندمدت بسیار بیشتر است.

      دارایی صندوق‌های مختلط را ترکیبی از سهام شرکت‌های بورسی و اوراق با درآمد ثابت (بین ۴۰ تا ۶۰ درصد) تشکیل می‌دهد. این صندوق‌ها از نظر بازدهی و ریسک، حد میانی دو صندوق درآمد ثابت و سرمایه‌گذاری در سهام هستند.

      حداقل ۷۰ درصد دارایی صندوق‌های طلا در گواهی سپرده کالایی سکه طلا و مابقی در اوراق مشتقه مبتنی بر طلا سرمایه‌گذاری می‌شود؛ بنابراین بازدهی این صندوق‌ها، مشابه بازدهی سکه طلا است.

      نحوه خرید و فروش صندوق‌های سرمایه‌گذاری

      • صندوق قابل معامله در بورس یا ETF: برای خرید و فروش واحدهای این نوع صندوق‌ها لازم است کد بورسی و کد معاملاتی داشته باشید. با مراجعه به سامانه معاملاتی آنلاین کارگزاری‌ها و جست‌وجوی نماد صندوق، می‌توانید نسبت به خرید صندوق‌های ETF اقدام کنید.
      • صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال: برای خرید واحد‌های این نوع صندوق‌ها نیازی به داشتن کد معاملاتی نیست و باید به صورت آنلاین به سامانه مخصوص صندوق مراجعه کنید. در بعضی از موارد نیز مراجعه حضوری ضرورت دارد.

      صندوق‌های سرمایه‌گذاری آگاه

      با هر هدف و رویایی که به بازار سرمایه قدم گذاشته باشید، صندوق‌های متنوع آگاه با ویژگی‌های مختلف شما را به این هدف نزدیک‌تر می‌کنند. این صندوق‌ها همواره در میان پربازده‌ترین صندوق‌های صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟ سرمایه‌گذاری کشور قرار داشته‌اند و با تیم مدیریت حرفه‌ای و با تجربه خود، فعالان بازار سرمایه را برای موفقیت هر چه بیشتر در این بازار همراهی خواهند کرد.

      صندوق مشترک آگاه پربازده‌ترین صندوق سرمایه‌گذاری کشور، اولین‌ صندوق این بازار هم به شمار می‌رود و از ابتدای تاسیس خود تاکنون توانسته بیش از 42000 درصد برای مشتریان خود بازدهی ایجاد کند. صندوق مشترک آگاه از نوع صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام و مبتنی بر صدور و ابطال است و برای سرمایه‌گذاری با دید بلندمدت بهترین گزینه محسوب می‌شود. راهنمای سرمایه گذاری در صندوق مشترک آگاه

      صندوق هستی بخش آگاه صندوق هستی‌بخش آگاه از نوع صندوق‌های قابل معامله در بورس است و با نماد «آگاس» در بازار معامله می‌شود. این صندوق که به لحاظ عملکرد و بازدهی موفق به کسب نشان 5 ستاره بازار سرمایه شده است، پرطرفدارترین صندوق سرمایه‌گذاری سهامی قابل معامله در بورس ایران نیز به شمار می‌رود.

      صندوق یاقوت آگاه یاقوت از نوع صندوق‌های درآمد ثابت و ETF است که تجربه یک سرمایه‌گذاری کم ریسک و مطمئن را برای مشتریان بورس رقم می‌زند. این صندوق برای افرادی که ریسک‌پذیری کمی دارند، گزینه بسیار خوبی محسوب می‌شود. راهنمای سرمایه گذاری در صندوق یاقوت آگاه

      صندوق زمرد آگاه زمرد، دیگر صندوق سهامی شرکت سبدگردان آگاه است که برخلاف بسیاری از صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام، به مشتریان خود سود نقدی پرداخت می‌کند و به همین دلیل هم محبوبیت بسیار بالایی در میان فعالان بازار سرمایه به دست آورده است. راهنمای سرمایه گذاری در صندوق زمرد آگاه

      صندوق همای آگاه همای آگاه، بهترین گزینه برای کسانی است که به دنبال سود ثابت ماهیانه در بورس هستند. همای از جمله صندوق‌های درآمد ثابت و قابل معامله بازار است، امنیت بالای سرمایه‌گذاری و بیشتر بودن سود این صندوق از سپرده‌های بانکی مهمترین مزایای صندوق همای آگاه به شمار می‌روند. راهنمای سرمایه گذاری در صندوق همای آگاه

      صندوق زرین آگاه صندوق طلای زرین، دارایی مشتریان خود را در گواهی سپرده کالایی سکه و اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا سرمایه‌گذاری می‌کند. زرین از نوع صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) است و واحدهای این صندوق با نماد «مثقال» در بازار معامله می‌شوند. راهنمای سرمایه گذاری در صندوق زرین آگاه

      صندوق یکم نیکوکاری آگاه با صندوق یکم نیکوکاری آگاه، می‌توانید هم سود دریافت کنید و هم در امور خیریه مشارکت داشته باشید. این صندوق اولین صندوق نیکوکاری کشور به شمار می‌رود و از نوع صندوق‌های مختلط و مبتنی بر صدور و ابطال است. راهنمای سرمایه گذاری در صندوق یکم نیکوکاری آگاه

      بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا

      طلا طی قرن‎ها ثابت کرده است که می‌تواند به عنوان یک فلز گرانبها و بی‌نظیر جدا از مصارف صنعتی، یکی از گزینه‌های سرمایه گذاری باارزش باشد.

      بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا

      -->

      واریز یارانه نقدی جدید برای این افراد از امشب

      حمایت تمام قد همسر رامبد جوان از کشف حجاب ترانه علیدوستی | نگار جواهریان برای ترانه علیدوستی سنگ تمام گذاشت

      کدام زنان پسرزا هستند؟

      امشب منتظر سورپرایز رئیسی باشید | منتظر واریز 2 برابری یارانه نقدی باشید

      حمایت تمام قد همسر رامبد جوان از کشف حجاب ترانه علیدوستی | نگار جواهریان برای ترانه علیدوستی سنگ تمام گذاشت

      همان‌طور که میزان عرضه و تقاضا و مصارف صنعتی و تجاری و زینتی طلا در طول زمان بالا رفته، از طرف دیگر قیمت طلا هم بالاتر رفته است. ارزشمندی این ماده زردرنگ طبیعت به اندازه‎ای بوده که در جهان مدرن تبدیل به یکی از کلاسه دارایی‌های مهم و زمینه‌های سرمایه‌گذاری قابل توجه شده است. اما بر خلاف ذات ماندگار این فلز، سبک سرمایه‌گذاری سنتی آن تغییر کرده و ابزار سرمایه گذاری حرفه‌ای‌تر به نام صندوق طلا برای سرمایه‌گذاری در آن ابداع شده است که یکی از نمونه‌های برجسته این ابزار را می‌توان صندوق طلا کیان دانست. پس از دانستن این موضوع، ممکن است سوالاتی در مورد صندوق طلا پیش بیاید که باید به آن‌ها پاسخ داد. این‌که ساختار صندوق طلا چیست؟ مزایا و معایبش کدامند؟ و اصلا چرا باید سرمایه گذاری در صندوق طلا را جایگزین روش سنتی خرید فیزیکی طلا کنیم؟ در ادامه برای شفاف‌سازی بیش‌تر به این دست سوالات پاسخ خواهیم داد.

      ساختار صندوق طلا

      سبد دارایی صندوق طلا متشکل از اوراق مشتقه طلا است. البته در صندوق‌ها میزان بسیار کمی اوراق سپرده بانکی و سهام هم وجود دارد. اوراق مشتقه طلا مبنی بر سکه طلا هستند و طبیعی است که همزمان با افت قیمت این فلز در بازار جهانی دچار نزول قیمت شوند و با افزایش قیمت طلای فیزیکی افزایش قیمت پیدا کنند. البته گفتنی است که نرخ دلار بازار آزاد هم تاثیر به سزایی روی دارایی‌های صندوق طلا دارد.

      جایگزین مناسب خرید فیزیکی طلا

      احتمالا اولین تصویری که بعد از شنیدن نام طلا در ذهن‌تان نقش می‌بندد، بازارهای شلوغ طلا فروش‌ها است که ویترین مغازه‌های‌شان از حجم طلا برق می‌زند. اگر مقداری پول در دست داشته باشیم و بخواهیم شروع به سرمایه گذاری در طلا کنیم بلافاصله به سمت بازار می‌رویم و بنا بر حجم پولی که داریم اقدام به خرید سکه طلا یا زیورآلات می‌کنیم. اما معایب این نوع سرمایه گذاری در طلا از همان قدم اول شروع می‌شود. از همان لحظه‌ای که از طلافروشی بیرون می‌آییم تا زمانی که به خانه می‌رسیم خطر سرقت، ما و طلای همراه‌مان را تهدید می‌کند. گرچه خطر به همین مقدار ختم نمی‌شود. تمام لحظاتی که خانه‌مان خالی از اعضای خانواده است دارایی ما مدام تهدید می‌شود. سوال این‌جا است که با سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری طلا تا چه میزان خطر سرقت طلا از ما وجود خواهد داشت؟ در پاسخ باید گفت این احتمال صفر است. ممکن است عده‌ای به حالتی طنزآلود بگویند؛ «خوب مانند بسیاری از موسسات و بانک‌ها خطر سواستفاده در صندوق‌ها وجود خواهد داشت!». باز هم می‌توان در پاسخ گفت که فعالیت صندوق‌های سرمایه گذاری از هر نوعی که باشند بدون داشتن مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار امکان‌پذیر نیست. داشتن این مجوز مهم هم به این معنا است که تمام فعالیت‌های روزانه، هفتگی و ماهانه و سالانه باید از طریق صفحات اینترنتی هر صندوق به صورت گزارش منتشر شوند. همچنین این گزارش‌ها در وبسایت‌های معتبر و موثق مانند کدال نیز باید منتشر شوند. تمام سرمایه گذاران نیز می‌توانند به صورت روزانه از پرتفوی شخصی صندوق خود و تغییراتی که رخ داده مطلع شوند.

      معایب صندوق سرمایه گذاری طلا

      خوب آن گفتی، بد آن نیز بگو! بی‌شک معایبی هم شامل سرمایه گذاری در صندوق طلا می‌شود. گرچه این معایب از اتفاقات جهانی نشات می‌گیرد اما گفتن‌شان خالی از لطف نیست. به عنوان مثال زمانی که در جهان نااطمینانی وجود ندارد یا تورم در داخل یک کشور اندک است، سرمایه گذاری در طلا هم به افراد توصیه نمی‌شود. روزهایی را دیده‌ایم که طلا هم با نزول قیمت بسیار بالایی همراه بوده است. از سوی دیگر، بروز فجایعی مانند زلزله، سیل یا بیماری‌های اقتصادی مانند تورم قیمت طلا را افزایش می‌دهند.

      بهترین صندوق طلا کدام است؟

      در بالا به مزایا و معایب صندوق طلا اشاره کردیم. اکنون می‌خواهیم ببینیم بهترین صندوق طلا کدام است؟ برای اصولا ما وقتی سراغ صندوق طلا می‌رویم که حدس بزنیم تورم زیادی در انتظارمان است یا قیمت جهانی طلا افزایش می‌یابد. در این شرایط بهتر است با مراجعه به سایت صندوق‌ها، ترکیب دارایی آنها را نگاه کنید و گزینه‌ای را انتخاب کنید که بیشترین سرمایه‌گذاری را روی طلا انجام داده باشد. البته در صورتی که نرخ دلار در بازار آزاد افت کند یا قیمت جهانی طلا کاهش یابد، چنین صندوقی می‌تواند بیشتر صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟ هم زیان کند. بنابراین پیش از خرید به شرایط اقتصادی دقت کنید.

      به هر صورت سرمایه گذاری در هر شرایطی از مهم‌ترین کارها برای حفظ ارزش پول است و هر کدام از ما باید هر چه زودتر روش‌های سرمایه گذاری موفق که یکی از آن‌ها تا به امروز طلا بوده است را انتخاب و شروع به سرمایه‌گذاری در آن کنیم.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.