انگشت اتهام پول‌شویی به سمت بایننس

مواد مخدر غیرقانونی در سایت هایدرا (قیمت‌ها تماما به بیت‌کوین است)

انگشت اتهام پول‌شویی به سمت بایننس

کسری حسنی / طبق گزارشی از رویترز در روز دوشنبه، این خبرگزاری ادعا کرده که ممکن است صرافی رمزارزی بایننس، بزرگترین صرافی فعال در این حوزه، اجازه پولشویی به مبلغ ۲.۳۵ میلیارد دلار را در یک دوره ۵ ساله داده باشد. در این گزارش به پردازش پول توسط هکرهای کره شمالی، فروشندگان مواد مخدر روسی و گروه‌های سازمان‌یافته اروپایی از طریق این صرافی، اشاره شده است.

بر اساس تحقیقات جدیدتر، بایننس در بین سال‌های ۲۰۱۷ تا ۲۰۲۱ بیش از ۲.۳۵ میلیارد دلار وجوه دزدیده‌شده و هک شده را پردازش کرده‌است. این وجوه که بررسی آنها بر عهده کمپانی‌های تحلیل بلاکچین بوده است، از هک‌های زنجیره‌ای، کلاهبرداری‌ها و فروش غیرقانونی مواد مخدر نشات می‌گیرند. شرکت تحقیقاتی بلاکچین Chainalysis اعلام کرده که بایننس تنها در سال ۲۰۱۹، ۷۷۰ میلیون دلار از وجوه مجرمانه را پردازش کرده است.

این گزارش همچنین به نهادهایی از جمله لازاروس که به عنوان گروهی از مجرمان سایبری کره شمالی شناخته می‌شوند، اشاره کرده‌است. این گروه در سال گذشته، متهم به هک کردن ۵۵۰ میلیون دلار از بازی متعلق به والت رونین شد. بایننس در رابطه با این پرونده با همکاری مجریان قانون موفق به شناسایی و مسدود کردن ۵ میلیون دلار از این مبلغ شد اما مقداری که موفق به عبور از این صرافی شد همچنان نامشخص است. در اقدامی دیگر از سوی لازاروس در سپتامبر ۲۰۲۰، ۵.۴ میلیون دلار از یک صرافی کوچک در اسلواکی به سرقت رفت و پس از گذشت مدت کوتاهی، هکرها با افتتاح حداقل دو حساب در بایننس، توانستند وجوه دزدیده شده را تبدیل کرده و مسیر حرکت آن را پنهان کنند. طبق سوابقی که بایننس با پلیس ملی اسلواکی به اشتراک گذاشته بود، هکرهای لازاروس در کمتر از ۹ دقیقه، تنها با استفاده از آدرس‌های ایمیل رمزگذاری شده، حساب‌های بایننس ایجاد کردند و وجوه سرقتی از صرافی اتربیس را تبدیل کردند. رابرت اکست، یکی از بنیانگذاران اتربیس در ارتباط با این پرونده گفت: «بایننس به دلیل ماهیت ناشناس حساب‌ها، نمی‌دانست چه کسی پول را از طریق صرافی خود جابجا می‌کند. ایالات متحده لازاروس را در سال ۲۰۱۹ به دلیل حملات سایبری که برای حمایت از برنامه‌های تسلیحاتی کره شمالی طراحی شده بود، تحریم کرد و از آن به عنوان ابزار سرویس اطلاعاتی این کشور، یاد کرد. Chainalysis تخمین می‌زند که لازاروس تا سال ۲۰۲۰ رمزارزهایی به ارزش ۱.۷۵ میلیارد دلار را سرقت کرده است که عمدتاً از طریق صرافی های ناشناس جریان می‌یابد.»

چنگ پنگ ژائو.، مدیرعامل بایننس، در توییتر خود Chainalysis را به آداب اشتباه در تجارت متهم کرد. تا به این لحظه بایننس حاضر به مصاحبه ژائو در ارتباط با این موضوع نشده اما پاتریک هیلمن، مدیر ارشد ارتباطات، در پاسخ به اقدامات رویترز گفت که محاسبه رویترز را دقیق نمی‌داند. او همچنین افزود که بایننس در حال ساخت پیچیده‌ترین تیم مقابله با جرایم سایبری است و تلاش دارد پلتفرم خود را در این زمینه بهبود بخشد.

در ادامه این بحث، داده‌های کمپانی Crystal Blockchain که یک شرکت تحلیلی مستقر در آمستردام است، نشان می‌دهد که در میان سالهای ۲۰۱۷ تا ۲۰۲۲ خریداران و فروشندگان هایدرا، بزرگترین بازار مواد مخدر در دارک‌نت، برای انجام تراکنش‌های رمزارزی به ارزش ۷۸۰ میلیون دلار، از بایننس استفاده کرده‌اند. این وبسایت پس از راه‌اندازی در سال ۲۰۱۵، با استفاده از بیت‌کوین مواد مخدر را میان میلیون‌ها خریدار که عمدتا در روسیه حضور داشتند، توزیع کرد. رویترز با بررسی انجمن‌های کاربران هایدرا و مصاحبه با کاربران و محققان حوزه مواد مخدر، متوجه شد که بایننس به یک پلتفرم اصلی برای انجام پرداخت‌های هایدرا تبدیل شده‌است. رویترز با بررسی این داده‌ها با یک شرکت تحلیلی دیگر، درستی آنها را تایید کرد. در ماه آوریل، وزارت دادگستری ایالات متحده اعلام کرد که مجریان قانون ایالات متحده و آلمان سرورهای هایدرا را توقیف کرده‌اند. پس از این اتفاق سایت هایدرا به کلی بسته شد و مدیر ادعایی توسط مقامات روسی دستگیر شد. هیلمن، سخنگوی بایننس، گفت که رقم هایدرا نادرست و بیش از حد است و رویترز به اشتباه جریان انگشت اتهام پول‌شویی به سمت بایننس های غیرمستقیم را در محاسبات خود لحاظ کرده است.

ژائو، بایننس را در سال ۲۰۱۷ در شانگهای راه‌اندازی کرد و از آن زمان به دنبال گسترش پلتفرم خود در روسیه بود. بایننس از زمان تهاجم روسیه به اوکراین در سال جاری علیرغم درخواست‌های دولت مبنی بر ممنوعیت دسترسی کاربران روسی، به ارائه خدمات محدود در روسیه ادامه داده است.

مواد مخدر غیرقانونی در سایت هایدرا (قیمت‌ها تماما به بیت‌کوین است)

طی پنج سال گذشته، بایننس به معامله‌گران در پلتفرم خود اجازه خرید و فروش سکه‌ای به نام مونرو را داده است، یک رمزارز که به کاربران امکان ناشناس ماندن می‌دهد. در حالی که تراکنش‌های بیت‌کوین در یک بلاکچین عمومی ثبت می‌شود، مونرو آدرس‌های دیجیتال فرستنده و گیرنده را پنهان می‌کند. ژائو طی یک تماس ویدیویی در سال ۲۰۲۰ با کارکنان اعلام کرد که حریم خصوصی بخشی از آزادی مالی مردم است و به نفع توکن‌های حافظ حریم شخصی که مونرو بیشترین معامله را در میان آنها دارد، سخن گفت. او در این تماس به مونرو اشاره مستقیم نکرد اما گفت بایننس منابع مالی سایر سکه‌های حافظ حریم خصوصی را تامین کرده است. سازمان‌های مجری قانون در اروپا و ایالات متحده هشدار داده‌اند که ناشناس بودن مونرو، آن را به ابزاری بالقوه برای پولشویی‌ها تبدیل می‌کند.

وزارت دادگستری ایالات متحده در گزارشی در سال ۲۰۲۰ اعلام کرد که استفاده از این نوع ارزها مانند مونرو را یک فعالیت پرخطر با احتمال رفتار مجرمانه در نظر گرفته است. در چندین انجمن دارک‌نت که رویترز بررسی کرد، بیش از ۲۰ کاربر در مورد خرید مونرو در بایننس برای خرید موارد مخدر غیرقانونی نوشتند. آنها راهنماهایی را با نام‌هایی مانند DNM Bible که اشاره‌ای به بازارهای دارک‌نت است، به اشتراک گذاشتند. هکرها از بایننس برای تبدیل وجوه سرقت شده به مونرو استفاده کرده‌اند.‌

این گزارش همچنین به مواردی از پولشویی توسط گروه‌های سازمان یافته اروپایی نیز اشاره کرده است. به گفته مقامات آلمانی، اتریشی و اسپانیایی، گراندفکس یکی از مجموعه‌ وب‌سایت‌های تجاری جعلی بود که توسط گروه‌های سازمان‌یافته راه‌اندازی شد و به گفته مقامات آلمانی، اتریشی و اسپانیایی، حدود ۷۵۰ میلیون یورو از شهروندان اروپایی کلاهبرداری کردند. شش نفر از افرادی که در تحقیقات پلیس در مورد کلاهبرداری‌ها شرکت داشتند به رویترز گفتند که گروه‌هایی که مراکز تماس را در اروپای شرقی اداره می‌کنند، به سمت پولشویی سود حاصل از این کلاهبرداری در پلتفرم‌هایی مثل بایننس رفته‌اند. هیلمن نیز در این باره گفت که بایننس با شناسایی قربانیان و مظنونان این اقدامات را مسدود خواهد کرد.

یک سازمان غیرانتفاعی مستقر در وین که از قربانیان کلاهبرداری در سرمایه‌گذاری حمایت می‌کند، حدود ۲۲۰ شکایت از افرادی دریافت کرده است که پس‌اندازهای دزدیده شده‌شان به رمزارز تبدیل شده است. الفی سیکست، یکی از بنیانگذاران این سازمان، گفت: «تقریباً دو سوم پول از دست رفته از طریق بایننس و به مبلغ ۷.۴ میلیون یورو منتقل و تبدیل شده‌است. سایر مقامات نیر اعلام کرده‌اند که سایر کلاهبرداری‌هایی که افراد را در ترکیه، بریتانیا و پاکستان هدف قرار می‌دهند نیز از بایننس استفاده می‌کنند.»

خلاصه اخلاق تولید پول نوشته یورگ گوئیدو هولسمن

میان اقتصادی که اکنون در جهان وجود دارد و اقتصادی که می‌تواند باشد، از زمین تا آسمان فاصله است. اخلاق تولید پول، ماجرایی است که در اقتصاد فعلی، آگاهانه نادیده گرفته می‌شود. به همین دلیل، اقتصادها بیمار هستند و نمی‌توانند پتانسیل واقعی خود را به نمایش بگذارند.

در این بخش به سراغ کتاب بسیار جالب «اخلاق تولید پول» نوشته «یورگ گوئیدو انگشت اتهام پول‌شویی به سمت بایننس هولسمن» می‌رویم و در کنار شما این کتاب جالب را ورق می‌زنیم. اگر شما هم احساس می‌کنید که دخالت دولت‌ها در اقتصاد به ضرر این بخش است و گاهی در ذهنتان به رویای اقتصاد آزاد فکر کرده‌اید، حتما تا پایان این خلاصه کتاب با ما همراه باشید.

نگاهی به علت تولد پول
در کتاب «اخلاق تولید پول» قبل از هر چیزی به ریشه نیاز به پول پرداخته شده است. قبل از حضور پول، مردم به صورت تهاتری و با مبادله کالا به کالا نیازهای خود را برطرف می‌کردند؛ اما این شیوه معامله، کم و کسری‌های زیادی داشت. به عنوان مثال، مردم نمی‌تواند فقط به دلیل داشتن یک نوع کالا، حتما کالای مورد نظر خود را از طریق تهاتر به دست بیاورند.

این موضوع، باعث تهاترهای پیچیده‌ای می‌شد تا در نهایت بعد از مشقت فراوان، فرد مورد نظر بتواند کالای مورد نظرش را به دست بیاورد. از این نظر، پول توانست تا حدودی مشکلات را برطرف کند. در این صورت دیگر فرقی نداشت که شما چه کالایی می‌خواهید. چون اگر می‌توانستید به اندازه ارزش آن پول پرداخت کنید، آن کالا به شما تعلق می‌گرفت.

پول، واقعا چیست؟
برای رسیدن به درک درستی از اخلاق تولید پول باید درک عمیق‌تری نسبت به چیستی پول داشته باشیم. با هم گفتیم که مردم برای برطرف کردن نیازهایشان دست به دامان تهاترهای غیر مستقیم شدند. وقتی یک گزینه – طلا، نقره، نوعی سنگ کمیاب، میخ، گاو و گوسفند و … – در یک جامعه به عنوان کالای واسطه آن هم با ارزش مشخصی پذیرفته شود، آنگاه می‌توانیم آن را «پول» صدا بزنیم.

در کنار پول واقعی، مفهومی به نام «پول اعتباری» هم وجود دارد. این پول با وجود آنکه به صورت فیزیکی در دسترس نیست اما ارزش وعده داده شده آن در دست مردم و حتی ملت‌ها گردش می‌کند.

آزاد شدن تولید پول توسط افراد جامعه
در حالت معمولی – یعنی چیزی که اکنون در جهان رواج دارد – فقط دولت‌ها اجازه چاپ پول و ضرب سکه را دارند. دولت‌ها بر این باور هستند که وقتی قدرت کنترل پول و حتی ارزش گذاری آن در دست یک جبهه باشد، فساد، تقلب و ماجراهایی از این دست در آن اتفاق نمی‌افتد. ولی همه ما خوب می‌دانیم که با وجود قدرت مطلق دولت‌ها برای چاپ پول و ضرب سکه، باز هم فساد مالی، پول‌شویی، رانت خواری و موارد بسیاری از این دست اتفاق می‌افتند.

بنابراین، اگر بستری فراهم شود که مردم و افراد علاقه‌مند به حوزه مالی نیز بتوانند وارد کسب و کار ضرب سکه و چاپ پول شوند، بعد از مدت کوتاهی که از فراز و فرودها بگذرد و مردم بتوانند با این روند آشنا شوند، شاهد بهتر شدن ارزش پول‌ها خواهیم بود. البته بدون شک آن هنگام هم مشکلاتی وجود خواهند داشت اما به پای دسیسه ‌چینی‌های فعلی قدرتمندان زمان ما نمی‌رسند!

ارزش پول و ماجرای کمیابی
یکی از نظریه‌های معروف جهانی که در کتاب «اخلاق تولید پول» به آن و رابطه‌ای که با پول دارد اشاره شد «نظریه کمیابی» بود. بر اساس این نظریه، تمام منابع جهان که خودمان هم شاملش می‌شویم بسیار محدود هستند. به همین دلیل، ما همیشه در حال پرداخت «هزینه فرصت» هستیم.

به زبان ساده، وقتی داشتن چیزی را انتخاب می‌کنیم ناخواسته، نداشتن چیزهای دیگر را هم انتخاب خواهیم کرد. نظریه کمیابی فقط محدود به دنیای اقتصاد نمی‌شود. اگر سری به کتاب‌های تاریخ، زیست شناسی، جغرافیا و … هم بزنید می‌تواند با مثال‌های متفاوت آن آشنا شوید.

حالا بیایید در مورد ارتباط ارزش پول و نظریه کمیابی صحبت کنیم. در حالت معمولی و برای انسان‌های معمولی که هر ۳۰ روز یک بار منتظر دریافت حقوق یا دستمزدشان هستند، هر اسکناس، چیزی ارزشمند است که می‌تواند با کمک آن چیزهای مورد نیازش را تا حدودی تامین کند. تا اینجای کار همه‌چیز عادی است. بیایید زمانی را تصور کنیم که یک فرد در ازای کاری که انجام می‌دهد پول بیشتری به دست می‌آورد. در این صورت، قوانین بازی تغییر می‌کنند.

افزایش نقدینگی چه ارتباطی به افزایش قیمت‌ها دارد؟

زمانی که مردم پول بیشتری داشته باشند، سطح متفاوت‌تری از نیازهایشان بروز پیدا می‌کند. اگر تا قبل از آن زمان، حاضر بودند در خانه‌ای ۶۰ متری با اجاره ماهانه زندگی کنند، ترجیح می‌دهند که در شرایط جدیدشان دست‌کم یک خانه ۲۵۰ متری را رهن کامل کنند یا یک آپارتمان برای خودشان بخرد.

به موازی این ماجرا و افزایش قدرت خرید مردم، اهالی هر صنعت نیز دست به کار می‌شوند تا به قول خودشان سهمشان را از جیب مردم بیشتر کنند. در راس این گروه، دولت‌ها ایستاده‌اند.

شاید شما هم دقت کرده باشید که همزمان با افزایش حقوق تصویب شده، ناغافل قبض‌های آب، برق، گاز و تلفن دچار افزایش هزینه می‌شوند، اپراتورها به اسم و رسم‌های گوناگون – مثلا افزایش ناگهانی مالیات – خدمات خود را با هزینه بیشتری ارائه می‌دهند و … . خلاصه هر چیز مربوط و نامربوطی که فکرش را بکنید، دچار افزایش قیمت می‌شود.

اخلاق تولید پول؛ اقتصاد مریض و مردم خسته
برخی از اقتصاددان‌ها و اهالی پارلمان به جای پیدا کردن ریشه این مشکل، انگشت اتهام را به سمت مردم می‌گیرند و به آنها می‌گویند که علت گرانی‌ها و افزایش هزینه خدمات، وجود پول نقد در دست شما است. به زبان ساده، آنها به مردمشان می‌گویند که اگر می‌خواهید قیمت‌ها سر جای خودشان باقی بمانند – که البته هیچ‌وقت این اتفاق نمی‌افتد – شما باید پول کمتری برای خرج کردن داشته باشید.

این یعنی کاهش رفاه، افزایش مشکلات و بند نشدن سنگ روی سنگ! این در حالی است که یک جامعه پیشرفته، از افزایش درآمد مردمش استقبال می‌کند و حتی مالیات کمتری را از آنها می‌گیرد. چون می‌داند که افزایش ثروت مردم، نه تنها باعث افزایش رشد اقتصادی می‌شود بلکه سکان حرکت کشور را به سمت اهداف بلندتر و پُر معناتری حرکت می‌دهد.

بنابراین با یک حساب سر انگشتی می‌توان انگشت اتهام پول‌شویی به سمت بایننس فهمید که مشکل اساسی در چنین ماجرایی، وجود یک اقتصاد مریض و تب‌دار است که کسی به فکر مداوای او نیست! اخلاق تولید پول، زمانی در یک جامعه به طور نسبی رعایت می‌شود که چرخ اقتصاد و پیشرفت در حال گردش باشد.

هفت مورد از انحراف‌های اخلاقی در تولید پول
در بخشی از کتاب «اخلاق تولید پول» گذری به تاریخ تولید و عرضه پول انداخته شد. با وجود آنکه افراد مختلف، اقتصاددان‌ها و ثروتمندانی که به بازی‌های اقتصادی علاقه داشتند، حرف‌ها و نظریه‌های زیادی در مورد تولید پول زدند اما یک نکته در میان همه آنها مشترک بود.

همه آنها می‌دانستند که با آزادسازی تولید پول، جامعه از مشکلات بسیاری نجات پیدا می‌کند اما در نقطه مقابل، این قدرتمندان، پادشاهان و ثروتمندان غیر مشروع بودند که به طور اساسی ضرر می‌کردند. به همین دلیل، از نهایت تلاش خود برای معتبر نشان دادن این ماجرا استفاده کردند. به زبان ساده، آنها آسمان و ریسمان را به هم می‌بافتند تا کسی حرفی از آزادسازی تولید پول نزند! در ادامه، شش مورد از این بهانه‌ها را با هم مرور می‌کنیم:

هر چقدر که تولید پول بیشتر شود، رشد اقتصاد هم بیشتر می شود
کاپ زرین اولین حمله جانانه به اخلاق تولید پول، به این بهانه تعلق می‌گیرد. بر اساس این سخن، وقتی یک اقتصاد به اندازه مثلا ۱۰ درصد رشد می‌کند، ما نیز باید به اندازه ۱۰ درصد پول جدید تولید کنیم. چون مقدار پول جاری در کشور برای خرید کالاهای تولید شده در اثر این رشد اقتصادی کافی نخواهد بود. از طرف دیگر، منابع تولید طلا و نقره بسیار محدود هستند. پس ما نمی‌توانیم بعد از هر رشد اقتصادی، طلای جدیدی را وارد بازار کنیم. نتیجه آخر اینکه: «دستگاه‌های چاپ پول کاغذی را روشن کنید!»

این بهانه از بیخ و بُن اشتباه است. حتی می‌توانیم بگوییم که نوعی دستکاری برای ایجاد تورم در بازار هم به حساب می‌آید. اگر یک اقتصاد در حال رشد باشد و باز هم اگر میزان پول در گردش کم باشد، نتیجه این می‌شود که قیمت‌ها پایین می‌آیند و خودشان را با موجودی جاری، سازگار می‌کنند. این ماجرا که بیشتر دولت‌های فعلی جهان با تمام قوا از روی دادن آن جلوگیری می‌کنند باعث رشد اقتصادی بیشتر و افزایش رفاه در سطح جامعه می‌شود!

وقتی مردم پولشان را پس‌ انداز کرده یا آن را به صورت نقد نگه دارند، با اقتصاد کشورشان می جنگند!
بهانه بعدی که به جز اخلاق تولید پول، پای اموال خصوصی و مالکیت افراد بر آنها را هم وسط می‌کشد، این است که اگر مردم ثروتشان را به صورت پول نقد نگهداری کنند، دچار نوعی احتکار شده‌اند. آنها جلوی حرکت چرخ‌های اقتصاد را گرفته‌اند، صندوق‌های سرمایه گذاری و خیریه‌ها را خالی گذاشته‌اند و نمی‌گذارند دیگران از ثروت آنها سودی ببرند. به همین دلیل آنها پول را احتکار کرده‌اند و باید با روش‌هایی مانند مصادره اموال یا کاهش ارزش پول، ادبشان کرد!

اگر تمام بحث‌های حقوقی در مورد حق مالکیت تمام و کمال افراد بر دارایی‌هایشان و کنترل آنها را فاکتور بگیریم، باز هم این بهانه کاملا اشتباه است. چون چرخیدن چرخ‌های اقتصاد کلان یک کشور، لَنگِ پول‌های بخشی از مردم نیست. حتی پول‌های ثروتمندترین فرد یک کشور هم در مقابل ثروت‌های ملی، چیز خاصی به حساب نمی‌آید.

از این گذشته، اقتصاد می‌تواند با هر مقداری از پول، خودش را وفق دهد. حتی اگر این خیال محال را در نظر بگیریم که تمام مردم یک ملت، پول‌هایشان را به صورت نقد نگهداری کنند و بازار را با کمبود پول رایج روبه‌رو سازند در آن صورت خیلی زود یک واحد پولی دیگر جایگزین آن خواهد شد یا دوشادوش واحد پول قبلی به گردش درخواهد آمد. حتی در این وضعیت هم نیازی به چاپ پول توسط دولت‌ها و دستکاری بازار نیست!

باید پیوسته پول تولید کنیم تا با رکود مقابله کند
واژه «رکود» از آن دست کلمه‌هایی است که هر کس به نفع خودش و با توجه به هدفی که دارد از آن معنا استخراج می‌کند! مثلا زمانی این واژه برای مفهوم «کاهش قیمت‌ها در بازار» مورد استفاده قرار می‌گرفت و اکنون نویسندگان اقتصادی دنیای مدرن از آن برای انتقال مفهوم «کاهش تورم» استفاده می‌کنند.

ولی در هر صورت، از هر طرف که این واژه را می‌تکانیم، معنی «افزایش تولید پول» از آن بیرون نمی‌ریزد! ولی قدرتمندان و دولتمردان کشورهای مختلف با کمک چوب‌های جادویی خود این معنی را از آن استخراج کرده‌اند و در عمل هم به کار بسته‌اند. از نظر آنها وقتی تورم پایین انگشت اتهام پول‌شویی به سمت بایننس باشد باید با تولید پول آن را بالا برد و وقتی قیمت‌ها کم باشند باز هم باید با تولید پول، آنها را بالا کشید!

پیش‌ به سوی غافلگیری اتحادیه های کارگری و البته بازار!

چهارمین بهانه‌ای که در کتاب «اخلاق تولید پول» از آن یاد شده بود «چسبندگی قیمت» است. در توضیح این ماجرا آمده است که فرض کنید، اتحادیه‌های کارگری در مبارزه‌های خود برای افزایش دستمزد کارگران پیروز شده‌اند و کار را به جایی رسانده‌اند که کارخانه‌داران و کارفرماها دیگر نمی‌توانند از پس دستمزد کارگران بربیایند.

در این وضعیت، دولت‌ها باید با چاپ پول و کم ارزش کردن پولی که در بازار، جاری است قیمت تمام شده کالاهای انگشت اتهام پول‌شویی به سمت بایننس بازار را بالا بکشد. در این صورت، کارفرماها باز هم می‌توانند کارگران را با همان قیمت پیروز شده اتحادیه‌های کارگری استخدام کنند.

در اینجا نکته‌ای پنهان شده است. وقتی دولت، پول را بی‌ارزش می‌کند به دنبال آن قدرت خرید مردم را کاهش می‌دهد. به زبان ساده یعنی دولت با چاپ پول بی‌اعتبار و بالا بردن انگشت اتهام پول‌شویی به سمت بایننس قیمت‌ها تمام تلاش‌های اتحادیه‌های کارگری برای بهتر کردن زندگی کارگران را به باد می‌دهد. ناگفته نماند که این بازی مثل یک چرخه تا مدت نامعلومی ادامه پیدا می‌کند. چون اتحادیه‌های کارگری باز هم برای افزایش دستمزد کارگران، مبارزه تازه‌تری را به راه می‌اندازند!

جاری کردن پول ارزان در بازار باعث کاهش نرخ بهره و افزایش رشد اقتصادی می شود
پنجمین موردی که اخلاق تولید پول را زیر سوال می‌برد، چاپ پول به بهانه ارزان‌تر کردن میزان بهره در بازار است. دولت‌های مختلف در جهان بر این باور هستند که وقتی اعتبار به بازار اضافه شود و مردم به اعتبارهای بسیاری دسترسی داشته باشند خود به خود بهره این اعتبارها کم می‌شود. در نتیجه، سرمایه گذاران با دیدن بالا رفتن بازدهی‌های اسمی، اشتیاق بیشتری برای سرمایه گذاری کردن پیدا خواهند کرد. در نهایت هم اقتصاد رشد می‌کند.

پُر واضح است که این بهانه یک حباب توخالی است. چون ملاک اصلی برای سرمایه گذاران، بالا رفتن بازدهی اسمی نیست. آنها به دنبال بازدهی واقعی و کسب سودی هستند که بتوانند آن در حسابشان ببینند! در نتیجه، دولت‌ها با چاپ پول، نه تنها کمکی به اقتصاد نمی‌کنند بلکه باعث کاهش تولید و آسیب‌های جدی به بازار می‌شوند.

این در حالی است که اگر دولت‌ها از دستکاری بازار دست بردارند و اجازه بدهند که این ماجرا روند طبیعی خودش را دنبال کند، بعد از مدتی نرخ بهره و میزان اعتبار در بازار به تعادلی نسبی می‌رسند. به دنبال آن اقتصاد سالم‌تر می‌شود و با سرعت بیشتری مسیر رشد را طی می‌کند.

پول کاغذی، هزینه تولید کمتری دارد پس بهتر است
بخشی از ماجرای اخلاق تولید پول به هزینه‌های تولید پول برمی‌گردد. کسانی که کلید چاپخانه‌های پول را در دست دارند انگشت اتهام پول‌شویی به سمت بایننس انگشت اتهام پول‌شویی به سمت بایننس – دولت‌ها – ادعا می‌کنند که تولید پول‌های طبیعی – سکه‌های طلا، نقره یا حتی مس – هزینه بالایی دارد؛ اما در عوض، تولید کردن پول‌های کاغذی بسیار راحت‌تر و ارزان‌تر است. شاید وقتی از یک جنبه به این ماجرا نگاه کنیم بتوانیم کمی به دولتی‌ها حق بدهیم؛ اما خیلی زود ، پای نکته‌های دیگری به این میدان باز می‌شوند؛ مثلا اینکه:

ارزان نبودن هزینه تولید پول‌های طبیعی در نهایت باعث حفظ قدرت خرید فعلی مردم یا مقابله با کاهش آن خواهد شد. چون اجازه نمی‌دهد که قیمت‌ها به دلیل افزایش حضور پول در بازار به شکلی افسار گسیخته بالا بروند.
تورم کنترل می‌شود و حتی در سراشیبی کاهش قرار می‌گیرد.
و … .
البته این ماجرا جنبه‌های دیگری هم دارد؛ مثلا اینکه دست اهالی قدرت و دولتی‌ها از بازار و اقتصاد کوتاهتر می‌شود و به دنبال آن قدرت کنترل مردم و اعمال زور به روش اقتصادی یا حتی سیاسی توسط آنها به حداقل ممکن می‌رسد. اگر از اهالی دولت باشید حتما شنیدن این خبر، شما را حسابی می‌ترساند!

پیام اصلی نویسنده کتاب «اخلاق تولید پول» چه بود؟

«یورگ گوئیدو هولسمن» در کتاب «اخلاق تولید پول» به دنبال افزایش آگاهی اجتماعی از ماجرای تولید پول بی حد و اندازه توسط دولت‌ها و نتیجه‌های این تصمیم نادرست بود. او می‌خواست به مردم و حتی اهالی دنیای اقتصاد نشان دهد که وقتی یک اقتصاد آزاد به سمت تولید پول طبیعی قدم بر می‌دارد، چه نتیجه‌های مثبتی در بازار به وجود می‌آیند و به دنبال آن زندگی و سطح رفاه مردم چقدر افزایش پیدا می‌کند.

هر چند که این ماجراها در سطح جهان هنوز در حد و اندازه چند جمله در کتاب‌ها هستند اما آگاهی داشتن از شکل و شمایل انگشت اتهام پول‌شویی به سمت بایننس انگشت اتهام پول‌شویی به سمت بایننس دیگری که می‌تواند در چهره اقتصاد و بازار بنشیند، روزنه‌هایی را به سمت این تحول بزرگ باز خواهد کرد.

تیم محتوا

از وقتی که سیگنال‌های خرید و فروش من روی نمودارهای خرید و فروش Trading View به نمایش درآمد، افراد از من درباره‌ی راز استراتژی تریدینگ من می‌پرسند. آنها به من پیشنهاد پول، سفر، لطف‌های کوچک و انگشت اتهام پول‌شویی به سمت بایننس بزرگ، غذا و… می‌دهند تا دست‌های کثیف‌شان را به آن راز برسانند. من گفتم… به خواندن ادامه دهیدراز فوق سری من در استراتژی ترید لاک‌ پشتی

اهالی دنیای تکنولوژی جسارت پاول دورف را می ستایند. او طی چند ماه اخیر در نقش مدیر عامل تلگرام توانست نظر مساعد ۸۱ سرمایه گذار مطرح از جمله بزرگان دره سیلیکونی را جلب کرده و سرمایه ای ۸۵۰ میلیون دلاری را برای راه اندازی ارز دیجیتالی خود (به نام Gram)… به خواندن ادامه دهیدتلاش دورف برای افزایش سرمایه شبکه باز تلگرام ؛ این بار به شکل محرمانه

کیف پول لجر نانو اس می تواند توکن های ارز دیجیتال ریپل (XRP) را مدیریت کند. به این معنا که اگر توکن ریپل داشته باشید می توانید از این کیف پول سخت افزاری برای نگهداری آن استفاده کنید. به منظور استفاده از ریپل در کیف پول لجر نانو اس نیاز… به خواندن ادامه دهیدآموزش استفاده از ریپل در کیف پول لجر نانو اس و نصب و راه اندازی

در یکی از مراکز مبادلات ارزهای رمزپایه، به اشتباه بیت کوین رایگان به مشتریانش ارائه کرد! در این میان برخی به یاد سخنان بدبینان به بیت کوین همچون مانند جیمی دیمون مدیر عامل جی پی مورگان افتادند که مدعی است “بیت کوین هیچ ارزشی ندارد.” با ارزجو از اخبار ارزهای… به خواندن ادامه دهیدبیت کوین رایگان در مرکز مبادلات ارزهای رمزپایه ژاپنی!

بزرگترین بانک برزیل و آمریکای جنوبی از ریپل برای پردازش پرداخت استفاده خواهد کرد. این خبری است که تیم مرکزی ریپل در ادامه اخبار فعالیت‌های این روزهایش منتشر ساخته است. با ارزجو از اخبار ارزهای رمزپایه مطلع باشید. در روز دوم اسفند (بیست و یکم فوریه)، تیم ریپل اعلام کرد… به خواندن ادامه دهیدبزرگترین بانک برزیل و آمریکای جنوبی با ریپل همکاری می‌کند

تنظیم کننده مقررات مالی سوئیس می‌گوید توکن‌های ICO همانند اوراق بهادار به حساب می‌آیند. به نظر می‌رسد سوئیس هم می‌خواهد به جمع حامیان عرضه اولیه سکه‌ها بپیوندد و جایگاه خوبی در دنیای ارزهای رمزپایه داشته باشد. با ارزجو از اخبار ارزهای رمزپایه مطلع باشید. ناظر بازار مالی و تنظیم کننده… به خواندن ادامه دهیدسوئیس ؛ کشوری دوست برای عرضه اولیه سکه (ICO)

در این نوشته سعی داریم تاریخچه رکودهای بیت کوین را بررسی کنیم. در آخرین رکود بیتکوین، سرمایه گذاران معتقد بودند که روزهای آخر عمر این ارز رمزپایه نزدیک است. روزهایی رسید که نگه‌دارندگان و سرمایه گذاران بیت کوین دغدغه‌ها و ترس‌هایشان را بیان می‌کردند. این اتفاق خود نشان‌دهنده این است… به خواندن ادامه دهیدآیا نگه‌دارندگان بیت کوین برای گاو بازی بعدی آماده‌اند؟

افزایش صعودی ارزهای رمزپایه دنیا را حیرت زده کرده است و قوانین سنتی رفتارهای بازار را به مبارزه طلبیده است. پس از این که ارز رمزپایه سال‌ها با برچسب‌هایی نظیر “تجربه”، “حباب” و “محوشدن” در بازار ارز نام‌گذاری شد، توانست کاملا در مواجهه با عدم اطمینان‌ها و بی‌اعتمادی‌ها، مقاوم باقی… به خواندن ادامه دهیدافزایش صعودی ارزهای رمزپایه در ۵ سال گذشته

معافیت مالیاتی ارزهای رمزپایه در یکی از ایالت‌های ایالات متحده، پیشرفت قابل توجهی برای دنیای ارزهای رمزپایه است. با ارزجو از اخبار ارزهای رمزپایه مطلع باشید. “وایومینگ” یکی از ایالت‌های ایالات متحده امریکا است. حالا این ایالت امریکا دلیل دیگری برای زندگی به آمریکایی‌ها در آن جا را داده است…. به خواندن ادامه دهیدمعافیت مالیاتی ارزهای رمزپایه در وایومینگ ایالات متحده

مرکز مبادلات ارزهای رمزپایه یا به عبارتی، صرافی دیجیتالی CEX.io از سال ۲۰۱۳ در لندن راه اندازی شده است. CEX.io ابتدا توسط با مبادلات بیت کوین و خدمات استخراج ابری برترین ارز رمزپایه فعالیت خود را آغاز کرد. در یک مرحله، این شرکت با استخر استخراج آن، یعنی Ghash.io شناخته… به خواندن ادامه دهیدهمه چیز درباره مرکز مبادلات ارزهای رمزپایه CEX.io و نماینده آن در ایران

حتما شما هم با انواع کاربران دنیای ارزهای رمزپایه در گروه‌ها و کانال‌های شبکه‌های اجتماعی برخورد داشته‌اید. در گروه‌ها و کانال‌های ارزهای رمزپایه تلگرام می‌توان انواع کاربران دنیای ارزهای رمزپایه را دید، آن‌ها را بررسی کرد، و گاهی هم سرگرم شد! با ارزجو با دنیای ارزهای رمزپایه بیش‌تر آشنا شوید…. به خواندن ادامه دهیددنیای ارزهای رمزپایه و ۶ نوع کاربر تلگرام

به احتمال بسیار زیاد، با عرضه اولیه سکه تلگرام می‌توانیم شاهد اولین پیش فروش چند میلیارد دلاری توکن ارزهای رمزپایه باشیم. اخبار منتشر شده حاکی از فروش ۱٫۶ میلیارد دلاری در پیش عرضه اولیه سکه است. با ارزجو از اخبار ارزهای رمزپایه مطلع باشید. به تازگی یک پیش عرضه اولیه… به خواندن ادامه دهیدعرضه اولیه سکه تلگرام آماده ثبت رکورد: ۱٫۶ میلیارد دلار پیش عرضه اولیه سکه

برای شما هم آتاری (Atari) و بازی‌های آن حس نوستالژیک ایجاد می‌کند؟ حالا اخبار حاکی از این است که توسعه‌دهنده کنسول بازی‌های ویدئویی مورد علاقه مردم در دهه هشتاد میلادی، در حال آماده‌سازی یک توکن دیجیتالی است. این شرکت با این کار می‌خواهد به سرمایه گذاران امتیازاتی دهد تا در… به خواندن ادامه دهیدآتاری (Atari) در پی ورود به بازار ارزهای رمزپایه

این روزها در شبکه های اجتماعی به خصوص گروه های تلگرامی تب لینک های سایت pm7.com داغ است. سایتی که ادعا می کند با کمی تلاش، ثروتمند خواهید شد. اصل موضوع چیست؟ سایتی به آدرس PM7.com یک ICO یا عرضه اولیه سکه برای فروش توکن‌هایش راه اندازی کرده است. اینکه… به خواندن ادامه دهیدبررسی کامل سایت و توکن PM7/ یک پانزی فوق پیشرفته !

یکی از مقامات کاخ سفید گفت که دولت ایالات متحده حداقل به این زودی قانون و مقرراتی در مورد بیت کوین تصویب نخواهد کرد. علت این امر، عدم شناخت صحیح دولت‌مردان این کشور از بیت کوین و دیگر ارزهای رمزپایه است. با ماینینگ کوین از اخبار ارزهای رمزپایه مطلع باشید…. به خواندن ادامه دهیددولت ایالات متحده فعلا قانونی در مورد بیت کوین تصویب نمی‌کند

کمیسیون بورس آمریکا از سال ۲۰۱۳ تاکنون کسب‌وکارهای ارز دیجیتال را ۲.۴ میلیارد دلار جریمه کرده است

داده‌های به‌دست‌آمده حاکی از آن است که سازمان بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) از سال ۲۰۱۳ (۱۳۹۱) در مجموع ۹۷ اقدام حقوقی علیه فعالان حوزه ارزهای دیجیتال ترتیب داده است که از این تعداد ۲۰ مورد آن مربوط به سال میلادی گذشته است.

به گزارش کوین تلگراف،‌ SEC از سال ۲۰۱۳ تاکنون در مجموع حدود ۲.۳۵ میلیارد دلار جریمه مرتبط با دارایی‌های دیجیتال صادر کرده است.

۵۸ مورد از این ۹۷ شکایت، دعاوی قضایی و ۳۹ مورد مابقی دعاوی اداری بوده‌اند. از این ۲.۲۵ میلیارد دلار، ۱.۷۱ میلیارد دلار آن مرتبط با دعاوی قضایی بوده و ۶۴۰ میلیون دلار مابقی آن، از اقدامات حقوقی اداری به دست آمده است.

طبقه‌بندی دعاوی حقوقی مرتبط با ارزهای دیجیتال

اکثر این اتهامات گریبان شرکت‌های حقوقی را گرفته، به‌طوری که ۱.۸۶ میلیارد دلار از جرایم، مرتبط با این گروه بوده است. ۴۹۰ میلیون دلار مابقی نیز مرتبط با افراد حقیقی است.

هرچند اولین جریمه SEC در سال ۲۰۱۳ (۱۳۹۱) یکی از فعالان ارزهای دیجیتال را هدف گرفت؛ اما در عمل این جرایم از سال ۲۰۱۷ (۱۳۹۵) آغاز شدند زیرا در آن ۴ سال از ۶ مورد قضایی، تنها یک مورد آن به صدور جریمه منتج شده بود.

از ۹۷ اقدام حقوقی این سازمان، ۲۰ مورد آن در سال میلادی گذشته صورت گرفته است که ۱۴ مورد مرتبط با دعاوی قضایی و ۶ مورد مابقی مرتبط با پرونده‌های اداری می‌شود. ۷۰ درصد از این ۲۰ اقدام حقوقی، به عرضه‌های اولیه سکه (ICO) تعلق داشته‌اند.

همچنین از ۲۰ اقدام اجرایی کمیسیون بورس و اوراق بهادر آمریکا که در سال گذشته انجام شد، ۶۵ درصد ادعای تقلب، ۸۰ درصد ادعای نقض ثبت اوراق بهادار و ۵۵ درصد آن‌ها شامل هر دو این موارد می‌شدند.

احتمال دارد سخت‌گیری‌های اخیر SEC در حوزه ارزهای دیجیتال با انتصاب گری گنسلر (Gary Gensler) به ریاست این سازمان در آوریل ۲۰۲۱ (فروردین ۱۴۰۰) مرتبط باشد. افزایش قابل توجه پرونده‌های SEC بین ماه‌های مه (اردیبهشت) تا سپتامبر (شهریور) موید این احتمال است.

SEC در این بازه زمانی اولین اقدامات حقوقی خود را علیه یک پلتفرم وام‌دهی ارزهای دیجیتال، یک صرافی دارایی که به‌طور قانونی ثبت نشده بود و همچنین یک کسب‌وکار وام‌دهی غیرمتمرکز (DEFI) ترتیب داد. همچنین در یک اقدام اجرایی یکی از بزرگترین محکومیت‌های مالی پس از ICO تلگرام تاکنون را اعمال کرد.

آبه چرنین (Abe Chernin)، معاون تحقیقات کرنراستون (Cornerstone)، مدعی شد که انتظار می‌رود این اقدامات سخت‌گیرانه در سال میلادی جدید نیز ادامه یابد. چرنین افزود:

با توجه به افزایش تمرکز SEC بر این حوزه، در سال جدید ممکن است شاهد این باشیم که SEC نظارت بیشتری روی فعالان بازار ارزهای دیجیتال از قبیل پلتفرم‌های دیفای اعمال کند.

در اواخر دسامبر ۲۰۲۱ (دی ۱۴۰۰)، پس از انتشار اخباری مبنی بر کناره‌گیری الاد رویسمان (Elad Roisman) از عضویت هیات مدیره SEC، گنسلر از کوری فرایر (Corey Frayer) خواست تا برای مشاوره‌دادن به سازمان نظارت بر ارزهای دیجیتال به عضویت آن در آید.

برخی از سرمایه گذاران و مدیران صرافی کوین بیس میلیاردها دلار از سهام خود را فروختند

برخی از سرمایه گذاران و مدیران صرافی کوین بیس میلیاردها دلار از سهام خود را فروختند

گزارش ها نشان می دهند که برخی از سرمایه گذاران و مدیران اجرایی صرافی کوین بیس، اندکی پس از لیست شدن سهام این صرافی (COIN) در بازار بورس نزدک، میلیاردها دلار از سهام خود را فروخته اند.

در حالی که گزارش ها در ابتدا نشان می داد که چندین مدیر کوین بیس درصد بالایی از سهام خود را در این شرکت فروخته اند، نماینده ای از این صرافی اعلام کرده است که این افراد همچنان بخش بزرگی از سهام خود را حفظ کرده اند.

داده ها نشان می دهد که در مجموع ۱۲،۹۶۵،۰۷۹ سهم توسط خودی ها فروخته شده است که ارزش آنها بیش از ۴.۶ میلیارد دلار با احتساب قیمت ۳۴۴.۳۸ دلار پایانی COIN روز جمعه برآورد شده است.

فروش سهام توسط مدیران ارشد

از جمله فروش های قابل توجه می توان به فروش سهام مدیر ارشد مالی این شرکت،‌ آلسیا هاس (Alesia Haas) با فروش حدود ۲۵۵،۵۰۰ سهم با قیمت ۳۸۸،۷۳ دلار اشاره کرد. مدیر عامل این شرکت برایان آرم استرانگ (Brian Armstrong) نیز ۷۴۹،۹۹۹ سهم خود را در سه نوبت با قیمت های مختلف به ارزش ۲۹۱،۸۲۷،۹۶۶ دلار فروخته است.

بر اساس اسناد موجود، آرم استرانگ ۳۰۰,۰۰۱ سهم خود را به ارزش بیش از ۱ میلیارد دلار حفظ کرده است. با این حال، اسناد نشان می دادند که قبل از لیست شدن سهام این صرافی، وی ۳۶ میلیون و ۸۵۱ هزار و ۸۳۳ سهم دارد که نشان می دهد او کمی بیش از ۲٪ از سهام خود را در این شرکت فروخته است.

داده های موجود در Capital Market Laboratories نشان نمی دهد که هیچ یک از مدیران یا کارکنان این شرکت سهام بیشتری را خریداری کرده باشند. طبق این داده ها، این افراد فقط اقدام به فروش سهام خود انگشت اتهام پول‌شویی به سمت بایننس کرده اند. می توان میزان فروش سهام را در OpenInsider مشاهده کرد.

به گفته نماینده ای از کوین بیس، میزان سهام تحت مالکیت این افراد توسط این سرویس ها به صورت دقیق گزارش نشده و این فروش فقط بخشی از مالکیت اجرایی و داخلی این صرافی را نشان می دهد.

تمسخر کاربران

این گزارش ها باعث ایجاد تمسخر برخی از کاربران در شبکه های اجتماعی شده، و بسیاری از ناظران فروش سهام کوین بیس توسط خودی ها را به یک “پامپ و دامپ” کلاسیک تشبیه کرده اند.

با اینکه بسیاری از سرمایه گذاران و سهامداران اولیه این شرکت، سهام خود را نقد کردند، اما خریداران انگشت شماری وجود دارند که سرمایه گذاری قابل توجهی کرده اند. یکی از این سرمایه گذاران مدیر صندوق پوشش ریسک، خانم کتی وود (Cathie Wood) است که ۳۵۰ میلیون دلار از سهام این صرافی را خریده است.

از دیگران سهام داران این صرافی می توان به ۱۷۰۰ کارمند کوین بیس اشاره کرد که به هر یک ۱۰۰ سهم به عنوان هدیه داده شد.