منابع ریسک در سرمایه‌گذاری

انواع روش‌های سرمایه‌گذاری با پول کم

هر زمان در خصوص سرمایه‌گذاری صحبت شود، ممکن است این دغدغه در ذهن ایجاد شود که الزاما برای سرمایه‌گذاری به مبالغ زیاد نیاز است. برای سرمایه‌گذاری صرفا نیاز نیست تا سرمایه‌های بالا داشته باشند چرا که امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ پایین نیز وجود دارد. در واقع حتی با مبالغ کمتر از یک میلیون تومان نیز می‌توان یک سرمایه‌گذاری را شروع کرد و با همین مبلغ پایین نیز بازدهی مناسبی و متناسبی کسب کرد. البته نباید انتظار داشت که از مبالغ خرد بتوان میزان سود هنگفتی کسب کرد، اما می‌توان با دریافت راهنمایی‌ها و مشاوره‌های تخصصی از کارشناسان، یک سرمایه‌گذاری سودمند را انجام داد.

با مبالغ پایین چه سرمایه‌گذاری‌هایی می‌توان انجام داد؟

همانطور که پیش‌تر گفته شد، امکان سرمایه‌گذاری برای افراد با مبالغ پایین وجود دارد، از همین رو فرصت‌های این نوع سرمایه‌گذاری به شرح زیر است:

سپرده گذاری در بانک‌

سپرده‌گذاری در بانک‌ یک سرمایه‌گذاری با ریسک پایین محسوب می‌شود و به مبالغ بالایی نیاز ندارد. اما این نکته قابل ذکر است که با توجه به شرایط تورمی ممکن است بازدهی حاصل از سرمایه‌گذاری در بانک نتواند منجر به حفظ قدرت خرید شود.

فعالیت در بورس

برای فعالیت در بورس سرمایه زیادی نیاز نیست. اما سرمایه‌گذاری در بورس با مبلغ پایین به چند صورت امکان‌پذیر است:

۱. فعالیت به صورت مستقیم در بورس

طبق دستور سازمان بورس و اوراق بهادار تهران، حداقل مبلغ برای خرید سهام ۵۰۰ هزار تومان در نظر گرفته شده است.

۲. شرکت در عرضه‌های اولیه

عرضه اولیه یکی دیگر از روش‌هایی است که افراد کم‌تجربه می‌توانند از آن‌ها برای سرمایه‌گذاری استفاده کنند. در واقع عرضه‌ اولیه سهام شرکت‌ها معمولا به‌عنوان یک گزینه‌ جذاب برای سرمایه‌‌گذاران، به ویژه افراد تازه ‌وارد در بورس شناخته می‌شود. سهم‌هایی که برای اولین بار در بورس عرضه می‌شوند، در بیشتر مواقع سودآور هستند و همین دلیل باعث شده که این عرضه‌ها طرفداران زیادی داشته باشند و از سوی دیگر خرید عرضه اولیه‌ها مبالغ بالایی نیاز ندارد.

۳. فعالیت غیر مستقیم در بورس

یکی دیگر از روش‌های سرمایه‌گذاری در بورس با پول کم، استفاده از روش غیر مستقیم سرمایه‌گذاری است. صندوق‌های سرمایه‌گذاری یکی از ابزارهای سرمایه‌گذاری غیر مستقیم در بورس است. صندوق‌های سرمایه‌گذاری تنوع زیادی دارند که افراد می‌توانند با توجه به نیاز خود در یک یا انواعی از این صندوق‌ها سرمایه‌گذاری کنند. صندوق سرمایه‌گذاری یک نهاد مالی است که وجوه (سرمایه) جمع‌آوری شده سرمایه‌گذاران را در انواع اوراق بهادار سرمایه‌گذاری می‌‌کند. دارایی‌ صندوق‌های سرمایه‌گذاری به واحدهای کوچکی تحت عنوان «واحد‌های سرمایه‌گذاری صندوق» تقسیم می‌شود و هر سرمایه‌گذار به نسبت مالکیت خود در واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق، در سود یا زیان آن شریک است.

یکی از انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری، صندوق های درآمد ثابت است که مناسب برای افرادی است که کمتر ریسک پذیر هستند. در واقع میزان ریسک‌پذیری این صندوق‌ها همانند ریسک‌پذیری در سپرده‌های بانکی است. با این تفاوت که سود پرداختی این نوع صندوق نسبت به سپرده‌های بانکی مقداری بیشتر است.

صندوق‌ها را می‌توان بر اساس نحوه معامله در ۲ دسته‌‌ی صندوق قابل معامله (ETF) و صندوق مبتنی بر صدور و ابطال قرار داد. برای سرمایه‌گذاری در هر یک از صندوق‌های صدور و ابطالی کافی است که سرمایه‌گذار به وب‌سایت اینترنتی صندوق مراجعه کند. سرمایه‌گذاری در این نوع صندوق‌ها نیاز به سرمایه بالایی ندارد.

همچنین برای شروع سرمایه‌گذاری در صندوق‌های قابل معامله نیز باید از طریق سامانه‌های معاملاتی کلیه کارگزاری‌های فعال در بورس اقدام کرد و صندوق را همانند سهام معامله کرد. حداقل سرمایه مورد نیاز برای سرمایه‌گذاری در این نوع صندوق نیز ۵۰۰ هزار تومان است.

سرمایه‌گذاری در طلا و سکه از طریق بورس

طلا همیشه یکی از گزینه‌های منابع ریسک در سرمایه‌گذاری محبوب در میان اقشار مختلف بوده است. خرید فیزیکی طلا در بلند مدت می‌تواند تا حدی قدرت خرید شما را حفظ کند. اما معمولا خرید گرمی طلا مبالغ بالایی نیاز دارد. در خرید سکه به صورت فیزیکی حتما باید از طریق طلافروشی و صرافی‌های معتبر اقدام شود. از مهم‌ترین ریسک‌های این بازار می‌توان به خطر دزدیده شدن اشاره کرد. همچنین بایستی توجه داشت بازار طلا متاثر از بازار جهانی است و وقایع مرتبط ممکن است در قیمت طلا تاثیرگذار باشد.

جالب توجه است که از طریق بورس هم می‌توان گواهی سپرده سکه خریداری کرد. همچنین می‌توان در صندوق‌های مبتنی بر سکه طلا سرمایه‌گذاری انجام داد. این صندوق‌ها، سرمایه‌های جمع‌آوری شده از مشتریان را در گواهی سپرده سکه طلا و اوراق مبتنی بر سکه طلا سرمایه‌گذاری می‌کند. بزرگترین مزیت آن نیز عدم وجود نگرانی‌هایی مانند تقلبی بودن و احتمال سرقت است. ویژگی دیگر این صندوق‌ها قابلیت سرمایه‌گذاری با سرمایه‌های اندک است.

برای دریافت اطلاعات بیشتر درباره روش های سرمایه گذاری با پول کم، می‌توانید به وبسایت آموزش کارگزاری مفید مراجعه کنید. در این وبسایت بیش از ۱۲۰۰ مطلب در سه سطح «مبتدی»، «نیمه حرفه‌ای» و «حرفه‌ای» به همراه دوره‌های مختلف آموزشی ارائه شده است. به علاوه روزانه چندین کلاس آموزش بورس به صورت رایگان و غیر حضوری برگزاری می‌شود که می‌توانید از آن‌ها بهره‌مند شوید.

چگونه شاخِ غول تورم را بشکنیم؟

برای بررسی و شناخت بهترین صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت کافی است به داده‌های سایت فیپیران نگاهی بیندازیم. یکی از مهم‌ترین ملاک‌های بررسی بهترین صندوق سرمایه‌گذاری را باید بازدهی سالانه آن صندوق قلمداد کرد که این عامل ما را در جهت شناخت بهترین صندوق در بازه‌های ماهانه، سه ماهه، شش ماهه و یک ساله اخیر یاری می‌دهد. گرفتن بازدهی قابل توجه در سال‌های اخیر در حالی که شرایط اقتصادی ما در وضعیت مطلوبی به سر نمی‌برد و سرمایه‌گذاری در شرایط تورمی امان سرمایه‌گذار را در تمامی بازارها بریده است را باید به نوعی شکستن شاخ غول تعبیر کرد. شاخ غولی به اسم تورم که در شهریور ١٤٠١ به۴۲.۱ درصد رسیده و نرخ نقطه‌ای آن نیز با رسیدن به ۴۹.۷ سر به فلک کشیده است.

راهکار در امان ماندن سرمایه از تَرکش‌های تورم

توجه به عوامل تورم‌زایی چون افزایش حجم نقدینگی و رشد پایه پولی کافی است تا از شرایط پرریسک سرمایه‌گذاری آگاه شویم. در امان ماندن از ترکش‌هایی که تورم به سمت سرمایه‌ افراد پرتاب می‌کند و هر روز بخشی از آن را با نابودی روبه رو می‌سازد کار دشواری است! ابعاد دشوار بودن این امر را از آنجایی متوجه می‌شویم که به اعداد و ارقام رشد ماهانه و حجم نقدینگی به شکل لجام‌گسیخته‌ای افزایش داشته است. رشد ماهانه نقدینگی در تیر ماه امسال به ۲.۸ درصد رسیده است و نرخ رشد هدف نقدینگی ۳۰ درصد شده است. حجم نقدینگی ۵۴۰۰ هزار میلیارد تومان است که با توجه به نرخ رشد ماهانه نقدینگی انتظار می‌رود حجم نقدینگی در اقتصاد کشور در پایان سال به عدد تقریبی ۶ هزار و ۵۴۸ هزار میلیارد تومان نیز برسد.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری بادرآمد ثابت را باید یکی از راهکارهای مقابله با شرایط سرمایه‌سوز فعلی دانست. میزان سوددهی صندوق‌ها با یکدیگر متفاوت است. برای ورود به صندوق‌های بادرآمد ثابت و خرید و فروش واحدهای این صندوق‌ها لازم است که بازده این صندوق‌ها را مورد ارزیابی قرار دهیم. بررسی بازدهی صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بازه‌های یک ساله، عامل مهم و موثری در جهت شناسایی بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری برای ورود و سرمایه‌گذاری کم‌ریسک و پربازده است.

شناسایی بهترین صندوق سرمایه‌گذاری بادرآمد ثابت

بررسی عملکرد و بازدهی این صندوق‌ها نشان می‌دهد که صندوق "نوع دوم کارا از گروه مالی کاریزما" بهترین صندوق در یک سال اخیر با بالاترین بازدهی در میان تمامی صندوق‌های بادرآمد ثابت موجود، بوده است. در تاریخ ۸ آبان ۱۴۰۱ بیشترین بازدهی یک ساله در میان تمامی صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، توسط "کارا" از گروه مالی کاریزما با بازدهی یک ساله ۲۵.۰۵ درصد کسب شده است. پس از آن صندوق "ثبات" از سبدگردان ویستا" با در دست داشتن بازدهی ۲۳.۵ درصدی خود در جایگاه دومین صندوق بازار به لحاظ کسب بازدهی یک ساله بوده است. پس از آن نیز صندوق "مشترک آسمان امید از شرکت تامین سرمایه امید" با نماد "آسامید" با بازدهی ۲۳.۲۶ درصد بیشترین بازدهی را داشته است. جایگاه‌های بعدی بیشترین بازدهی در یک ساله به ترتیب توسط صندوق "بادرآمد ثابت کوثر یکم از کارگزاری آبان" با ۲۳.۰۹ درصد،" صندوق افرا نماد پایدار از مشاور سرمایه گذاری ترنج" با نماد "افران" و با بازدهی ۲۳.۰۸ درصد و صندوق "کامیاب آشنا از سبدگردان سهم آشنا" با نماد "کامیاب" با بازدهی ۲۳.۰۸ درصدی کسب شده است.

باید توجه داشت که یکی از دلایلی که باعث شده صندوق "کارا" در یک سال اخیر بتواند بیشترین بازدهی را در میان صندوق‌های بادرآمد ثابت به دست آورده است ماهیت این صندوق قلمداد می‌شود. این صندوق از نوع صندوق‌های سرمایه‌گذاری نوع دوم است در واقع این نوع صندوق‌ها الزامی به خرید سهام ندارند و همین ویژگی باعث شده است که در شرایط ریزشی بازار سهام، این صندوق با وجود کلیه منابع خود در اوراق و سپرده‌های بدون ریسک و با ریسک ناچیز از شرایط ریزشی بازار در امان بماند و بتواند بازدهی قابل توجهی را رقم بزند.

اما باید دید که این نوع صندوق‌ها چگونه کار می‌کنند و بر چه مبنایی دست به کسب بازدهی می‌زنند؟ این نوع صندوق‌ها پس از ابلاغ قانون توسعه ابزارها و نهادهای مالی جدید ایجاد شده‌اند. بر اساس اساسنامه و امیدنامه مصوب این صندوق‌ها فعالیت اصلی صندوق، سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت (اوراق مشارکت، اوراق اجاره و اوراق بهادار رهنی و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت)، سپرده‌های و گواهی سپرده بانکی است و موضوع فعالیت فرعی آن‌ها نیز مشارکت در تعهد پذیره‌نویسی یا تعهد خرید اوراق بهادار محسوب می‌شود. نسبت سرمایه‌گذاری در هر کدام از این بخش‌ها بنا به تشخیص مدیر صندوق متفاوت است. در این صندوق بنا به ماهیت آن و انتظار ریسک کمتر، معمولا بخش کمتری از منابع را در سهام شرکت‎ها سرمایه‌گذاری می‌کنند چرا که سهام شرکت‌ها دارای ریسک بالاتری هستند.

در شرایطی که سرمایه‌گذاری در هر سطوح از اقتصاد کشور به واسطه محدودیت‌ها و موانع در سطح بین‌المللی و داخلی با ریسک بسیار همراه بوده و همین مساله رغبت و اعتماد را از سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی مختلف سلب کرده است؛ صندوق‌های بادرآمد ثابت می‌تواند به کسب بازدهی با ریسک ناچیز کمک شایانی کند.

11 دلیل برای سرمایه گذاری در بازار سرمایه و بورس

بی شک یکی از انتخاب‌های مهم هر سرمایه گذار، انتخاب بازار مناسب برای سرمایه گذاری است. این بازار با توجه به ریسک پذیری فرد، میزان سرمایه و دانش و مهارت فرد، متفاوت است. در میان بازارهای موازی موجود، یکی از انتخاب‌های جذاب برای سرمایه گذاری، بورس است. ورود به بازار طلا و ارز با توجه به ماهیت پر ریسک و مبهم آن و نوسانات بالا، برای همه افراد جذابیت ندارد. بازار مسکن نیز به ‌واسطه مشکلات نقد شوندگی و دیر بازده بودن، در گزینه های اول سرمایه گذاری قرار نمی‌گیرد. در مطلب پیش رو، قصد داریم به مزایای سرمایه منابع ریسک در سرمایه‌گذاری گذاری در بازار سرمایه و بورس بپردازیم.

در کنار بازار پول، بازار سرمایه از جایگاه و اهمیت فوق العاده ای برخوردار است. بازار سرمایه که براساس ویژگی آن، مختص منابع بلند مدت است، امکان مبادله منابع را میان دارندگان مازاد منابع با متقاضیان کسری منابع فراهم می‌آورد.

از آنجا که رشد و توسعه اقتصادی نیازمند ایجاد سرمایه ‌گذاری‌های کلان است و این سرمایه‌ گذاری‌ها هیچ گاه نمی‌توانند براساس بازار منابع کوتاه مدت (بازار پول) تامین مالی شوند، ایجاد یک بازار سرمایه قوی و کارآمد زیرساخت اساسی تامین مالی بلند مدت طرح‌های اساسی هر کشور را تشکیل می‌دهد.

بازار سرمایه مکانیزمی را فراهم می‌آورد تا براساس آن امکان تجهیز پس‌انداز‌های اندک به سرمایه‌ گذاری‌های کلان اقتصادی فراهم شود که این اقدام براساس تخصیص بهینه منابع امکان‌پذیر می‌شود.

در منابع ریسک در سرمایه‌گذاری بازار سرمایه، تخصیص زمانی بهینه است که بیشترین حجم منابع متوجه سودآور ترین فعالیت‌ها شده و در نتیجه بهترین و توجیه‌پذیرترین فعالیت‌های اقتصادی با امکان بیش‌ترین حجم مالی روبه‌رو خواهند شد. در ایران رکن اصلی بازار سرمایه، بورس اوراق بهادار بوده که نقش محوری بازار سرمایه را برعهده دارد.

رونق بازار بورس هم برای سهام‌داران و هم برای شرکت‌های سرمایه پذیر منفعت دارد.

منفعت شرکت‌های سرمایه پذیر از رونق بورس و بازار سرمایه:

سهولت در تامین مالی از طریق انتشار سهام و سایر اوراق بهادار، افزایش اعتبار داخلی و خارجی و تامین مالی با به وثیقه گذاردن سهام شرکت در بازارهای مالی داخلی و خارجی، تعیین ارزش بازار براساس قانون عرضه و تقاضا تا زمانی که نام شرکت در تابلوی بورس درج است، سهولت در تغییر ترکیب سهامداری و انتقال مالکیت، ایجاد دیدگاهی مطلوب در سرمایه گذاران با کاهش ریسک واحد اقتصادی و امکان تامین مالی با هزینه کمتر، برخورداری از مزایای خاص و اعتباری بانک‌ها و انتشار اوراق مشارکت بدون اخذ مجوز از بانک مرکزی و فقط با مجوز سازمان بورس اوراق بهادار ، برخورداری از معافیت‌های مالیاتی، تبیین چشم انداز فعالیت شرکت در آینده و ارزیابی عملکرد شرکت و ارتقای سطح اعتماد عمومی و استفاده از مشارکت عمومی در توسعه شرکت است.

اما چرا باید بورس را برای سرمایه گذاری انتخاب کنید؟

منفعت سرمایه گذاری در بازار سرمایه و بورس:

کسب سود

مهم‌ترین هدف افراد از ورود به بازار بورس کسب سود است. سود موردنظر از دو محل می‌تواند حاصل شود. هرگاه سهمی با افزایش قیمت همراه شود، سهام‌داران از محل اختلاف قیمت خرید و قیمت جدید سود کسب می‌کنند. نوع دیگری از سود، سود نقدی است که در صورت نگهداری سهم تا برگزاری مجمع سالانه به سهام‌داران تعلق می‌گیرد. مجموع این دو بازده، بازده کل سهم را تشکیل می‌دهد. از آنجایی که بازار سهام توام با ریسک است و نمی‌توان تغییرات قیمت را به صورت دقیق پیش بینی کرد، میزان بازده موردنظر به طور دقیق، قابل محاسبه نیست. از آنجایی که بازار بورس پتانسیل بسیاری برای کسب سود دارد و برای بسیاری از افراد جذاب است.

حمایت و شفافیت قانونی

کلیه فعالیت سهام‌داران و تغییرات ایجاد شده در بازار بورس، زیر نظر سازمان بورس انجام می‌شود. معاملات غیرقانونی و خارج از چارچوب سازمان، انجام نمی‌شود. بورس بازاری قانونی است؛ بنابراین کلیه افرادی که در بورس سرمایه گذاری می‌کنند، از حمایت قانونی برخوردار هستند که یکی از مزایای سرمایه‌گذاری در بورس به حساب می‌آید.

حفظ سرمایه در مقابل تورم

با رشد نرخ تورم، پول کشور در معرض کاهش ارزش قرار می‌گیرد. اگر افراد نقدینگی خود را در بازار مناسب سرمایه گذاری کنند می‌توانند این کاهش ارزش را پوشش دهند. بازار سرمایه‌ این هدف را می‌تواند به خوبی محقق کند. با سرمایه گذاری در بازار بورس، ارزش دارایی فرد در مقابل تورم حفظ می‌شود. زیرا با گذر زمان، دارایی‌های شرکت نیز مشمول تورم شده و ارزش آن افزوده می‌شود؛ در نتیجه ارزش سهام شرکت افزایش می‌یابد.

سهولت نقد شوندگی

یکی از مهم‌ترین مزایای بورس نسبت به بازارهای موازی، سهولت نقدشوندگی است. اگر شما سرمایه‌ای داشته باشید و آن را وارد بازار مسکن کنید یا کسب‌ و کاری راه بیاندازید، مدتی طول می‌کشد تا بتوانید سرمایه اولیه خود را بدست آورید و نقد کنید؛ اما در بازار سرمایه به ‌راحتی می‌توانید سهام خود را بفروشید و پول خود را به حساب بازگردانید. زمان لازم برای برگشت پول به حساب بانکی شما، حداکثر دو روز کاری است. محدودیت‌هایی که ممکن است در فروش سهام وجود داشته باشد، توقف یا تعلیق نماد است. به ‌جز این موارد شما قادرید در کوتاه‌ترین زمان ممکن سهام خود را نقد کنید.

عدم وجود محدودیت برای میزان سرمایه گذاری

برای ورود به بازار سهام نیاز به سرمایه بالا نیست. شما با حداقل سرمایه 500 هزار تومان می‌توانید معاملات خود را آغاز کنید. بنابراین شما می‌توانید، سرمایه گذاری در بورس را با مبالغ کم آغاز کنید. این در حالی است که شما برای شروع یک کسب ‌و کار، غالباً نیاز به سرمایه، ابزار یا وسایل کار دارید. یا برای ورود به بازارهای دیگر، مبالغ بالاتری را باید مدنظر داشته باشید.

مشارکت در اداره شرکت

اگر بخواهید شرکت تأسیس کنید و صاحب آن باشید و از مزایای آن بهره ببرید، قطعاً لازم است امور اداری و قانونی زیادی را پشت سر بگذارید. مضافاً بر اینکه سرمایه کافی برای تشکیل شرکت لازم دارید. بورس سهام‌داری و مالکیت شرکت را از طریق خرید سهام، امکان‌پذیر کرده است. سهام‌داران به نسبت سهام خود، مالک شرکت محسوب می‌شوند؛ بنابراین می‌توانند به همان اندازه، در تصمیم گیری درخصوص نحوه اداره شرکت، انتخاب مدیران و… مشارکت نمایند. هرچه شما سهم بیشتری در شرکت داشته باشید، حق رأی و تصمیم گیری شما بیشتر است. به مرور زمان و افزایش سهم خود در شرکت، می‌توانید خود را به کرسی‌های مدیریتی شرکت نزدیک کنید. یک شخص عادی با سرمایه محدود نمی‌تواند شرکت بزرگ تأسیس کند؛ ولی می‌تواند با خرید سهام یک شرکت بزرگ در تصمیم گیری و سودآوری آن شرکت سهیم شود.

بهره‌گیری از معافیت مالیاتی

مالیات جز معیارهایی است که در صورت‌های مالی اهمیت ویژه‌ای دارد. نقش این عامل در هزینه‌های شرکت و تأثیر بر کاهش سود، بر کسی پوشیده نیست. خوشبختانه قانون معافیت مالیاتی، شرکت‌ها را جهت الحاق به بازار بورس تشویق می‌کند. به عبارت دیگر، سود حاصل از مزایای سرمایه گذاری در بورس اوراق بهادار در بسیاری از کشورها از مالیات معاف و یا مشمول تخفیف مالیاتی است؛ همچنین شرکت‌های پذیرفته شده در بورس نیز از مزایای معافیت درصد مالیاتی استفاده می‌نمایند.

تنوع بازه زمانی سرمایه گذاری

بورس به لحاظ بازه زمانی سرمایه گذاری متنوع است و یکی از مزایای سرمایه گذاری در بورس این است که هر سرمایه گذار با هر دید زمانی می‌تواند به آن ورود کند. عده‌ای به قصد سرمایه گذاری کوتاه مدت و کسب سودهای دوره‌ای وارد بازار می‌شوند. آن‌ها می‌توانند با خرید سهام‌های مدنظر خود که در بازه‌ی زمانی کوتاه مورد توجه هستند، به کسب درآمد بپردازند.

سهام‌داران میان مدتی وقت و مهارت بیشتری برای انتخاب سهام خود بکار می‌گیرند و با نگهداری سهم در بازه‌ی زمانی حداقل ۶ ماهه می‌توانند کسب سود کنند. درنهایت عده‌ای قصد دارند پول خود را برای مدت طولانی در بورس، سرمایه گذاری کنند. افق بلند مدت و صبوری این سهام‌داران، می‌تواند بازده مطلوبی برای آنان رقم بزند

سهولت سرمایه گذاری

راه‌های مختلفی جهت معامله در بورس وجود دارد. معاملات حضوری، معاملات تلفنی، سپردن سرمایه به مدیران پورتفوی ، و معاملات اینترنتی توسط شخص سرمایه گذار ازجمله راه‌هایی است که شما می‌توانید در بازار بورس حضور داشته باشید. شما با مراجعه به کارگزاری‌های بورس و انجام مراحل لازم که وقت چندانی نمی‌گیرد، کد بورسی دریافت کنید و به راحتی وارد این بازار شوید. ساده‌ترین راه برای سرمایه گذاری، استفاده از سامانه‌های معاملاتی به صورت اینترنتی است. این بازار نیاز به سرمایه سنگین یا فرآیند پیچیده‌ای برای ورود نیست و با فراگیری مهارت لازم می‌توان در این بازار موفق شد و به سرمایه گذاری سودآور دست یافت.

جذب سرمایه‌ها در صنایع کارآمد

صاحبان سرمایه حداکثر تلاش خود را می‌کنند که سرمایه‌های خود را به سوی شرکت‌هایی هدایت کنند که کارایی بهتری دارند و فعالیت آن‌ها در رابطه با صنایع شکوفاتر و سودآورتر باشد. همین امر باعث پیشرفت شرکت‌هایی می‌شود که فعالیت مناسب‌تر و مدیریت بهتری دارند و عاملی برای تشویق شرکت‌ها می‌گردد تا برای جذب بیشتر سرمایه‌ها بهتر عمل کنند. بازار بورس این امکان را فراهم می‌آورد، سرمایه‌ها به سمت صنایع موردنظر هدایت شوند. هرچه ارزش گذاری شرکت‌ها دقیق‌تر و افراد موجود در بازار حرفه‌ای‌تر باشند، امکان هدایت سرمایه‌ها به سمت صنایع هدف و افزایش توسعه بیشتر است.

کشف صحیح قیمت

از آنجایی که بازار بورس شباهت زیادی به بازار رقابت کامل دارد، قیمت سهام با توجه به عرضه و تقاضای آن در بازار شکل می‌گیرد. حضور تعداد زیاد خریداران و فروشندگان به شکل گیری این بازار کمک می‌کند. کشف قیمت در این حالت با تصمیم نه یک شخص و به صورت دستوری بلکه توسط خریداران و فروشندگان تعیین می‌گردد.

انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری را بشناسید

فرهنگ حسینی کارشناس بازار سرمایه در گفتگو با خبرنگار ایبِنا، بیان کرد: صندوق‌ها در بورس به دو دسته قابل معامله و صدور و ابطالی تقسیم می‌شوند، که صندوق‌های قابل معامله خود شامل سه دسته با عنوان‌های درآمد ثابت، سهامی و مختلط می‌شوند.

وی افزود: صندوق‌های با درآمد ثابت، سودی ثابت به صورت ماهانه به سرمایه گذار پرداخت می‌کنند در این صندوق‌ها بازدهی معقول با حداقل ریسک ممکن، نصیب سرمایه‌گذاران می‌شود و معمولا این دسته از صندوق‌ها بازده بیشتری نسبت به سرمایه گذاری در بانک به افراد می‌دهند.

حسینی گفت: نوع دومِ صندوق‌های قابل معامله، سهامی هستند، همانطور که ازعنوان آن مشخص است،عمده پرتفوی این صندوق‌ها به خرید سهام اختصاص دارد.سومین عنوان صندوق ها، مختلط است؛ که ریسک و بازدهی آن نسبت به صندوق با درآمد ثابت بیشتر و از سهامی کمتر است.

کارشناس بازار سرمایه بیان کرد: سرمایه گذاران برای خرید و فروش سه نوع صندوق درآمد ثابت، سهامی و مختلط می‌توانند در سیستم آنلاین کارگزاری وارد شوند و بر حسب نماد، اقدام به خرید و فروش کنند.همچنین افراد برای دسترسی به اطلاعات صندوق‌ها می‌توانند به سایت Fipiran.com مراجعه کنند.

وی با بیان اینکه صندوق اهرم و صندوق تضمین دو نوآوری جدید در بورس است گفت: سازمان بورس امکان سرمایه گذاری برای افراد پر ریسک و کم ریسک را با ایجاد صندوق‌های اهرمی و تضمین فراهم کرده است. در صندوق‌های اهرمی سرمایه گذاران با اهرمی بیشتر از یک می‌توانند بازده کسب کنند، همچنین در صندوق تضمین، اصل سرمایه تضمین می‌شود و افراد می‌توانند بازدهی نزدیک به شاخص داشته باشند.

حسینی در پایان تاکید کرد: از مزایای سرمایه گذاری در صندوق‌ها داشتن پرتفوی متنوع است، حتی ما به افراد دارای سواد مالی نیز توصیه می‌کنیم، قسمتی از سرمایه خود را به صندوق‌ها بسپارند تا بازده کسب شده توسط خود و صندوق ها را در بازه زمانی مشخصی مقایسه کنند.

صندوق املاک و مستغلات چاره کار نیست

‌‌راه‌اندازی صندوق سرمایه‌گذاری املاک و مستغلات جدیدترین تدبیری است که متولیان امر برای اصلاح سازوکار خانه‌دارشدن متقاضیان مسکن اندیشیده و قصد انجامش را دارند.

‌‌راه‌اندازی صندوق سرمایه‌گذاری املاک و مستغلات جدیدترین تدبیری است که متولیان امر برای اصلاح سازوکار خانه‌دارشدن متقاضیان مسکن اندیشیده و قصد انجامش را دارند. آنان می‌گویند بازار املاک و مستغلات در دهه‌های گذشته با بازدهی بالا همراه با ریسک پایین منافع منابع ریسک در سرمایه‌گذاری زیادی را نصیب سرمایه‌گذاران کرده‌ است. اما نکته این است که اقشار کم‌درآمد چون با منابع مالی‌ اندک‌شان نمی‌توانستند وارد این بازار بشوند، از چنین سودی بی‌نصیب مانده، و از بابت افزایش قیمت مسکن در طول زمان متضرر شده‌اند. از دید متولیان امر راه‌اندازی صندوق املاک و مستغلات این فرصت را در اختیار اقشار کم‌درآمد می‌گذارد که آنها هم متناسب با منابع مالی اندک خود از افزایش قیمت املاک سود کسب بکنند. اما به‌راستی آیا با این تدبیر کمکی به اقشار نیازمند فاقد مسکن خواهد شد؟ در این باب چند نکته مهم گفتنی است: ‌1- ارائه چنین استدلالی از جانب مسئولان در اصل اعترافی تلخ به این واقعیت است که شرایط خاص اقتصاد کشور و به‌ویژه بازار املاک و مستغلات در دهه‌های گذشته منجر به افزایش فاصله طبقاتی شده‌است. صاحبان نقدینگی بالا این فرصت را داشته‌اند که با خرید املاک، نه‌تنها از تورم دورقمی متضرر نشوند، بلکه سود سرشاری هم کسب کرده‌اند، اما صاحبان نقدینگی‌های اندک همواره با پای پیاده سوار تیزپای مسکن را دنبال کرده و به گردش نرسیده‌اند. به بیان دیگر بی‌توجهی مسئولان به تحولات بازار املاک و مستغلات موجب شده ابعاد فقر در جامعه امروز ایران گسترش جدی و نگران‌کننده بیابد.‌ 2- بی‌تردید اجرای این طرح منافعی را نصیب اقشار کم‌درآمد خواهد کرد؛ زیرا آنان متناسب با میزان نقدینگی‌شان در سود ناشی از افزایش آتی قیمت املاک سهیم می‌شوند. اما بیشترین سود نصیب دارندگان املاک و فروشندگان خواهدشد؛ زیرا با تزریق نقدینگی به بازار املاک، ارزش دارایی‌هایشان با سرعت بیشتری نسبت به گذشته افزایش خواهد یافت. به بیان دقیق‌تر برندگان اصلی اجرای این طرح نیز همچون طرح‌هایی از نوع افزایش سقف وام مسکن، فروشندگان و مالکان مستغلات اعم از اشخاص حقیقی یا حقوقی و نه متقاضیان واقعی مسکن خواهند بود. گفتنی است در دهه‌های گذشته هر بار به ‌دنبال افزایش قیمت مسکن و در نتیجه عدم کفایت منابع مالی متقاضیان، صاحبان مستغلات امکان به‌اصطلاح تبدیل به احسن دارایی خود را از دست داده‌اند، افزایش سقف وام مسکن به دادشان رسیده و به قیمت افزودن بر بدهی آینده خریداران، امکان فروش املاک و ادامه‌دادن به این چرخه معیوب ثروت‌اندوزی را به آنان هدیه داده‌ است.‌ 3- مدافعان این طرح می‌گویند در کشورهای دیگر تجربه راه‌اندازی صندوق املاک و مستغلات آزموده‌ شده و اثر تورمی نداشته ‌است. آنان توجه ندارند که شرایط اقتصادی امروز جامعه ما هم از نظر حاکمیت تورم دورقمی و هم از نظر سنگینی وزن بازار املاک و مستغلات نسبت به کل اقتصاد با شرایط اقتصادی کشورهایی که در دهه‌های گذشته این تدبیر را به کار گرفته‌اند، متفاوت است. با راه‌اندازی این صندوق‌ها در کشورمان منابع نقدی بیشتری جذب بازار املاک شده و موجبات افزایش قیمت مسکن را فراهم خواهد آورد و به‌ دنبال آن تشدید جریان تورمی اتفاق خواهد افتاد. ممکن است افزایش نرخ تورم ناشی از افزایش ورود نقدینگی به بازار املاک و مستغلات خیلی چشمگیر نباشد، اما انکار این اثر تورمی نشان از نگاه غیرکارشناسی به موضوع دارد. 4- یکی از اهداف راه‌اندازی صندوق، کمک به اقشار کم‌درآمد است که بتوانند با منابع نقدی اندک خود هم از عایدی بازار املاک بهره‌مند شوند. اما این طرح درواقع موجب کاهش فاصله طبقاتی نمی‌شود؛ زیرا عواید آن بین همه اقشار جامعه متناسب با نقدینگی‌ای که وارد بازار املاک کرده‌اند، توزیع می‌شود. در بهترین حالت، این طرح ممکن است موجب کاهش سرعت روند فقیرتر‌شدن اقشار کم‌درآمد بشود.‌ 5- راه‌اندازی صندوق‌های املاک و مستغلات به‌عنوان یک ابزار مالی جدید می‌تواند تحرکی هرچند کوچک در بازار سرمایه ایجاد کند و به سهم خود امیدواری را به معامله‌گران بورس بازگرداند.‌ 6- طرح راه‌اندازی صندوق‌های سرمایه‌گذاری مسکن و ساختمان که با چندین سال تأخیر عاقبت در سال 1393 رونمایی شد نیز هدفی تقریبا مشابه این طرح جدید را دنبال می‌کرد، اما به‌ نظر نمی‌رسد مطالعه‌ای آسیب‌شناسانه درباره دستاوردهای مثبت و منفی آن طرح انجام گرفته و یافته‌های آن در تدوین طرح جدید به ‌کار رفته ‌‌باشد؛ زیرا متولیان امر و تحلیلگران در بررسی این طرح جدید اشاره‌ای به وجود چنین مطالعاتی ندارند.‌ با عنایت به نکات فوق، می‌توان ادعا کرد طرح راه‌اندازی صندوق‌های املاک و مستغلات هرچند رونقی نسبی در بورس ایجاد کرده و منافع اندکی نصیب اقشار کم‌درآمد خواهد کرد، اما هرگز چاره کار نیست و نمی‌تواند گره از کار فروبسته نیازمندان مسکن بگشاید. چاره کار منحصرا مقابله با تقاضای سفته‌بازانه و تلاش برای آن از بازار مسکن و هدایت سیلاب نقدینگی به سمت سایر بازارها و به‌ویژه سرمایه‌گذاری در بخش مولد اقتصاد است.‌