انواع ریسک در بازار سرمایه

بدون ریسک از بورس سود بگیرید!

مدیرعامل کارگزاری آریانوین گفت: اقدامات اخیر در راستای حمایت از بازار سهام از جمله طرح بیمه سهام می‌تواند زمینه‌ساز بازگشت اعتمادها به بازار شود.

به گزارش بازار به نقل از پایگاه خبری بازار سرمایه ایران (سنا)، حامد ستاک، مدیرعامل کارگزاری آریانوین اظهار داشت: استفاده از آپشن‌هایی مانند بیمه سهام چه در دوران رونق بازار و چه در زمان شرایط رکودی، قطعا به نفع بازار است؛ چرا که باعث می‌شود افراد با دید ریسک‌پذیری متفاوت سرمایه‌هایشان را در بازار سهام نگه دارند.

او با بیان اینکه وجود ابزارهایی همچون بیمه سبد سهام باعث رشد و بلوغ انواع ریسک در بازار سرمایه بازار سرمایه می شود، گفت: در این شرایط افرادی که به دنبال ریسک کمتر باشند نیز در بازار پر نوسان سهام می‌مانند و حداقل سود ۲۰ درصدی خود را تضمین می‌کنند.

ستاک اظهار داشت: تصمیم سازمان بورس در خصوص بیمه سبد سهام سهامداران حقیقی جزو تصمیمات مثبتی بود که به رفع دغدغه سهامداران خرد منجر می‌شود.

او افزود: با توجه به مزایایی که بیمه سبد سهام دارد، این اقدام با مبلغ ۱۰۰ میلیون تومان در مرحله نخست اقدامی مثبت و جذاب است که می توان به مرور و در مراحل بعد، سبدهای بزرگتر سهام بیمه شوند تا بیمه سبد سهام به عنوان یک ابزار دائمی در بازار وجود داشته باشد.

ستاک خاطرنشان کرد: وجود آپشنی در بازار به عنوان بیمه سبد سهام برای افرادی با سطح ریسک پایین‌تر، می‌تواند میزان استقبال‌ها از این ابزار را بیشتر کند.

مدیرعامل کارگزاری آریانوین در پایان گفت: شروع طرح بیمه سبد سهام سهامداران خرد، زمینه‌ساز ایجاد نگاه مثبت و جلب اعتمادها به بازار شده که امیدواریم این طرح در بازار گسترش یابد.

ریسک و انواع آن

به زبان ساده ، خطر احتمال وقوع یک اتفاق ناخوشایند را ریسک می گوییم. ریسک یعنی نداشتن اطمینان به نتایج یک فعالیت که در رابطه با چیزی که انسان برای آن اهمیت خاصی قائل است می باشد (مانند سلامتی ، آسایش ، پول ، دارایی یا محیط زندگی) و بیشتر بر پیامدهای منفی و نه چندان مطلوب تمرکز دارد. تعریف های متفاوتی از آن ارائه شده. تعریف جهانی و بیشتر مردم از خطر کردن در موقعیت های مختلف این است: نداشتن اطمینان نسبت به کاری که می خواهند انجام دهند. در حوزه مالی به عنوان موقعیتی تعریف می شود که در آن شما نمی دانید پیامد کار چه خواهد بود. ممکن است سود بسیار خوبی بکنید یا اینکه برعکس دچار ضرر فراوانی بشوید. اگر خطر شما با فکر و تدبیر نباشد ممکن است تمام سرمایه اولیه خود را به باد بدهید.ما معمولا در حیطه مالی این کار را با چک کردن و تحلیل نمودارها و بررسی رفتارهای پیش فرض بازار انجام می دهیم. در حوزه مالی، انحراف معیار یک معیار رایج مرتبط با خطر پذیری است. انحراف معیار نوسانات قیمت اموال را در مقایسه با میانگین بازه زمانی آنها را در یک دوره مشخص ارائه می کند.

طبق گفته اقتصاد دانان اگر بتوانید خطر های موجود را برطرف کنید، می توانید بسیار هوشمندانه تر در بازار سرمایه فعالیت کنید و مقدار کم تری خسارت ببینید. با یادگیری خطر هایی که امکان دارد در هر اوضاع و شرایطی برای شما اتفاق بیفتند، شما می توانید آنها را بهتر کنترل کنید. به عنوان یک معامله گر و یا مدیر شرکتی خواه کوچک یا بزرگ شما باید توانایی چنین کاری را داشته باشید تا از خسارت های غیر ضروری و گزاف جلوگیری نمایید.

خب، حالا به انواع ریسک می پردازیم و توضیح مختصری درباره هر کدام از آنها می دهیم.

1. ریسک اعتباری (همچنین به عنوان ریسک بدهی یا عدم پرداخت شناخته می شود)

ریسک اعتباری یعنی اینکه شما به فردی یا شرکتی مقداری اعتبار (پول) قرض داده اید و حالا آن فرد یا شرکت نمی تواند سود یا اصل پول شما را براساس تعهداتی که داده پرداخت کند.اوراق قرضه دولتی کمترین ریسک اعتباری را دارند (صفر نیست اما آنقدرها هم زیاد نیست که بتواند به شما ضررهای مالی سنگینی بزنید) ، در حالی که سپرده های شرکتی با نرخ پایین (اوراق پر بهره ولی با اعتبار کم) خطر اعتباری بالایی دارند. قبل از سرمایه گذاری در اوراق قرضه یا سپرده شرکت ، مطمئن شوید که آنها توسط یک آژانس رتبه بندی معروف مورد بررسی قرار گرفته باشند.

وقتی کشوری نتواند به تعهدات خود عمل کند و بدهی های خود را بپردازد. تمام سهام ، صندوق های سرمایه گذاری مشترک ، اوراق قرضه و سایر ابزارهای سرمایه گذاری مالی و کشورهایی که با آنها روابط مالی دارد تحت تاثیر قرار می گیرند. اگر کشوری کسری مالی زیادی داشته باشد ، تجارت با آن پر خطر تر از کشوری با کسری مالی کم می باشد. همکاری مالی با کشورهای در حال توسعه یا همان جهان سومی نسبت به کشورهای توسعه یافته خطر بسیار بیشتری دارد.

این نوع ریسک بیشتر در کشورهای درحال توسعه یا همان جهان سومی دیده می شود. این خطر به این معناست که امکان دارد دولت آن کشور در حال توسعه یک شبه سیاست های خود را تغییر دهد. به عنوان مثال ، امروزه با توجه بحث هایی که در مورد FDI می شود ، سیاست های هند برای سرمایه گذاران خارجی چندان جذاب به نظر نمی رسد و قیمت سهام آن منفی شده است.

این ریسک این است که شما با بالاترین نرخ موجود (در حال حاضر بالاتر از 9.50٪) سپرده ثابت یا سود شرکت با بازده بالا را قفل کنید و وقتی پرداخت سود شما انجام می شود ، هیچ معادلی برای سرمایه گذاری با نرخ بهره بالا جهت سرمایه گذاری مجدد در اختیار ندارید و سود دهی شما به پایان می رسد.

یک قانون طلایی در سرمایه گذاری بدهی داریم که می گوید: نرخ بهره که بالا رود ، قیمت اوراق قرضه پایین می آید. و برعکس. بنابراین به عنوان مثال با توجه به شرایطی که در بازار امروز داریم به نظر می رسید نرخ بهره به اوج خود رسیده است. این بدان معناست که از الان قرار است نرخ بهره روندی نزولی به خود بگیرد و در عوض قیمت اوراق قرضه افزایش می یابد. بنابراین الان بهترین انواع ریسک در بازار سرمایه زمان برای خرید صندوق های بدهی سرمایه گذاری می باشد. چون قیمت آنها بسیار کاهش یافته و تنها کاری که باید بکنید این است که یکی از آنها را خریداری کنید. سپس منتظر بمانید تا نرخ بهره کاهش یابد و شما سود کنید.

ریسک تورمی یا همان خطر تورم زمانی اتفاق می افتد که به دلیل تورم ، قدرت خرید شما کاهش می یابد.

ریسک بازار یعنی اینکه شما به دلیل خطرهای موجود مبلغ کمتری سرمایه گذاری می کنید. که عبارت است از: ریسک حقوق صاحبان سهام (خطر تغییر قیمت بورس یا نبود ثبات در بازار) ، نرخ بهره (خطر نوسانات نرخ بهره) ، ارز (خطر نوسانات ارزی) و کالا (خطر نوسانات قیمت کالاها). انواع دیگری از ریسک نیز وجود دارد مانند ریسک قانونی ، جهانی ، زمانبندی و موارد دیگر اما همانطور که در بالا توضیح دادیم اصلی ترین ریسک های درون بازار را موارد ذکر شده در بالا تشکیل می دهند. حواستان به میزان خطری که به جان می خرید باشد، گاهی اوقات با خطر پذیری نا به جا ممکن است تمام سرمایه خود را به باد دهید.

پیش بینی بورس تا آخر آبان/ با بیمه سهام، ریسک خود را پوشش دهید

یک کارشناس بازار سرمایه، تدوین لایحه بودجه و عمل سازمان بورس به بسته حمایتی را از عوامل اثرگذار در روند بازار سرمایه دانست.

همایون دارابی کارشناس بازار سرمایه در گفتگو با خبرنگار ایبِنا، بیان کرد: بازار سرمایه از اول این هفته روند صعودی داشته که این روند، متاثر از تصویب بسته حمایتی ۱۰ بندی است.

وی افزود: در بازار سرمایه اطمینان نسبی ایجاد شده که این اطمینان حاصل یکی از بند‌های مهم بسته حمایتی با عنوان بیمه سهامِ اشخاص حقیقی است، که با تصویب این بند مهم، اصل ارزش سهام و سود آن بیمه خواهد شد. اجرای این بیمه باعث پوشش ریسک سهامداران حقیقی می‌شود تا این گروه از سهامداران در بازارسرمایه آرامش خاطر بیشتری داشته باشند.

این کارشناس بازار سرمایه عنوان کرد: علاوه بر بیمه سهام، رشد قیمت‌های جهانی و حمایت صندوق تثبیت از بازار باعث خروج شاخص کل از کانال یک میلیون و ۲۰۰ هزار واحد شد. همچنین گفتنی است که شاخص کل در تمامی روز‌های این هفته روند مثبت داشته و در روز چهارشنبه نیز با رشد ۶ هزار و ۶۱۳ واحدی وارد کانال یک میلیون و ۴۱۴ هزار واحدی شد.

دارابی ادامه داد: بازدهی شاخص کل در ۵ روز کاری گذشته ۵.۹ بوده که این بازده حاصل اقدامات هفته‌های گذشته در راستای تصویب بسته حمایتی بوده است.

این کارشناس بازار سرمایه در رابطه با پیش بینی بورس تا پایان آبان ماه گفت: پیش بینی بازار سرمایه تا آخر آبان ماه به عوامل مختلفی مانند تدوین لایحه بودجه، عمل دولت و سازمان بورس به تمامی بند‌های بسته حمایتی، روند قیمت‌های جهانی، قیمت محصولات پتروشیمی، هزینه آب و برق، وضعیت نرخ بهره، قیمت ارز نیمایی و سوخت صنایع بستگی دارد.

اکران تجربه جهانی مدیریت ریسک در بورس کالای ایران

مدیر قراردادهای آتی کارگزاری مفید گفت: بورس کالا در زمینه راه‌اندازی ابزارهای متنوع مالی پیش روی بازار سرمایه است؛ به طوریکه چراغ راه اندازی قرارداد آتی در تیرماه سال ۱۳۸۷ را بورس کالا روشن کرد.

به گزارش بازار به نقل از بورس کالا، مهدی آزاد با بیان اینکه در دنیا معمولا قراردادهای آپشن روی قراردادهای فیوچرز بسته می‌شود گفت: تعریف قراردادهای اختیار آتی در بازار ایران با همان جهت‌گیری تعریف قراردادهای اختیار آتی در بورس‌های کالایی جهان است.

وی افزود: این ابزار برای فعالان اختیار معامله و همینطور فعالان حوزه قراردادهای آتی می‌تواند جذاب باشد و لذا هم مشتریان آپشن و هم مشتریان فیوچرز را می‌تواند به سوی خود جلب کند.

آزاد اظهار کرد: این نوع قرارداد باعث می‌شود سرمایه‌گذاران با اتخاذ موقعیت‌های خرید یا فروش بتوانند با توجه به استراتژی‌هایی که دارند بهتر از گواهی‌های سپرده، حساب‌های خود را مدیریت کند.

وی اختیار آتی را نوعی تکمیل زنجیره ابزارهای مالی دانست و گفت: ۳ گروه هستند که وارد معاملات اختیار و آتی می‌شوند. نخستین گروه، سفته بازان هستند که با هدف کسب سود از نوسان قیمت ورود می‌کنند. گروه دوم افرادی هستند که می‌خواهند پوشش ریسک دهند و سومین گروه هم آربیتراژگران هستند که با ورود به دو بازار قصد کسب سود تضمین شده از اختلاف قیمت دو بازار را دارند.

این فعال بازار مالی ادامه داد: هر سه این گروه‌ها با تعریف اختیار آتی قادر خواهند بود عملکرد بهتری را به ثبت برسانند، چرا که زمان اعمال با سررسید آتی همزمان نیست و همین فاصله زمانی باعث می‌شود معامله گران فرصت مجددی تا رسیدن به سررسید آتی داشته باشند و بتوانند استراتژی‌های خود را بهتر پیاده کنند و قدرت مانور بیشتری داشته باشند.

وی با بیان اینکه اختیار آتی، ابزار جذابی از نگاه همه فعالان و متخصصان است، گفت: برای کسانی که در بازار آتی یا اختیار معامله فعال بوده و مفاهیم آن را می‌دانند این ابزار، جذابیت‌های خاص خود را دارد. تنها نکته مهم اینجاست که فرهنگ سازی و آموزش باید به خوبی صورت بگیرد.

آزاد تصریح کرد: یکی از مشکلاتی که در آتی و بیشتر از آن در اختیار معامله به واسطه پیچیدگی آن وجود دارد این است که ابزارهای فوق هنوز در بازار سرمایه عمومیت پیدا نکرده است. تعداد کدهای صادر شده برای آتی و اختیار به ۸۰ هزار کد نمی‌رسد و دلیل اندک بودن این تعداد، فرهنگ سازی و آموزش کم در این دو حوزه است که همت همه جانبه فعالان بازار سرمایه را می‌طلبد.

وی تاکید کرد: در بورس‌های کالایی دنیا کمتر از ۱۰ درصد و حتی می‌توان گفت زیر ۵ درصد منجر به تحویل فیزیکی می‌شود و فعالان با توجه ابزارهای مختلف از جمله اختیار معامله و آتی نوسان می‌گیرند. این درحالی است که در ایران به دلیل شرایط مختلف اقتصادی، سهم بازار مالی و فیزیکی متفاوت است؛ لذا رکن اصلی در توسعه این ابزارها آموزش و فرهنگ سازی است، چرا که قسمت اعظمی از فعالان با این ابزارها آشنا نیستند و درصورت فرهنگ سازی مزایای ابزارها مطرح و رونق معاملات صورت می‌گیرد.

به گفته این فعال بازار سرمایه بررسی آپشن سهام نشان می‌دهد این بازار در حال رشد است و بازار سرمایه در حال حرکت به این سمت است.

وی خاطرنشان کرد: بازار آینده بازار ابزارها به ویژه آپشن و فیوچرز است که در آن‌ها الزامی به تحویل نیست.

آزاد ادامه داد: بورس کالا در زمینه راه‌اندازی ابزارهای متنوع مالی پیش‌روست؛ به طوریکه افتخار راه اندازی قرارداد آتی مربوط به بورس کالاست که توانست اول تیر سال ۱۳۸۷ این ابزار را روی اونس طلا راه اندازی کند.

آزاد درباره دیگر مزایای معاملات اختیار آتی هم گفت: از مزایای این ابزار می‌توان به آنلاین بودن و بسترهای معاملاتی آن اشاره کرد. این ابزار روی پلتفرمی راه اندازی می‌شود که در شرایط فعلی آپشن و فیوچرز روی آن معامله می‌شود؛ اختیار آتی نیاز به کد جدید ندارد و در قالب کد مشتقه کالا معاملات انجام می‌شود.

وی درباره راه اندازی اختیار آتی زعفران و پس از آن، روی واحدهای صندوق طلا گفت: زعفران را می‌توان دارایی پایه جذابی برای معامله گران دانست، اما با راه اندازی اختیار آتی صندوق‌های طلا، زنجیره ابزارهای مالی روی این دارایی پایه جذاب تکمیل می‌شود و عاملی برای رونق بازار به شمار می‌رود.

کارگزاری آگاه

سرمایه‌گذاری، کوتاه‌ترین مسیر رسیدن به آسایش مالی است. ما در مجموعه آگاه شما را برای تجربه لذت‌بخش این آسودگی، قدم به قدم همراهی خواهیم کرد. شما می‌توانید همراه با آگاه، بورس را شروع کنید، آموزش انواع ریسک در بازار سرمایه ببینید، با مبانی سرمایه‌گذاری موفق در این بازار آشنا شوید، دارایی‌هایتان را به تجربه و تخصص بالای تحلیلگران ما بسپارید و در نهایت بورس را به منبعی برای کسب ثروت تبدیل کنید.

بلاگ بآشگاه مشتریان کارگزاری آگاه

اخبار و رویدادها

کارگزاری آگاه ۱۷ ساله شد!

اختصاصی آگاه پرس- آگاه در حالی هفدهمین سال تاسیس خود را جشن گرفت که به پاس همراهی و اعتماد هزاران سرمایه‌گذار، دیگر تنها یک کارگزاری نیست و شرکت‌های م.

«همای» آگاه یک ساله شد!

به گزارش آگاه پرس: صندوق «همای» جدیدترین صندوق شرکت سبدگردان آگاه است که در مدت کوتاهی توانست اعتماد سرمایه‌گذاران را به خود جلب کند؛ این صندوق از نوع.

صندوق «همای» آگاه ۱۰ هزار میلیاردی شد

اختصاصی آگاه‌پرس: صندوق همای آگاه برای سومین بار مجوز افزایش سقف گرفت و سقف واحدهای آن از ۴ هزار میلیارد به ۱۰ هزار میلیارد تومان افزایش پیدا کرد. با .

استارتاپ‌ها در بازار سرمایه، فرصتی برای متنوع‌سازی پرتفوی

به گزارش آگاه پرس: در حاشیه بازدید مدیرعامل فرابورس، قاسم دارابی، از کافه بازار به سوالاتی در مورد ورود استارتاپ‌ها به بورس پاسخ داد. دارابی در پاسخ .

توانمندسازی مشتریان برای رسیدن به آسایش مالی با تمرکز بر آموزش صندوق‌های سرمایه‌گذاری

آگاه پرس: نه سال از شروع فعالیت‌های واحد آموزش در کارگزاری آگاه می‌گذرد، لطفا درباره‌ی روند شکل‌گیری واحد آموزش در کارگزاری آگاه برای مخاطبان ما توضیح.

اضافه شدن امکان نمایش عمق کل بازار و مظنه خرید و فروش در آساتریدر

به گزارش آگاه پرس- یکی از مهمترین وظایف کارگزاری‌ها، ایجاد بستری مناسب برای مشتریان جهت انجام معاملات بورسی و همچنین تحلیل شرایط کلی بازار است. به زبا.

حضور آگاه در بیست و ششمین نمایشگاه بین‌المللی نفت،گاز، پالایش و پتروشیمی

اختصاصی آگاه پرس- گروه آگاه در بیست و ششمین نمایشگاه بین المللی نفت ، گاز، پالایش و پتروشیمی که از ۲۳ تا ۲۶ اردیبهشت ماه در محل دائمی نمایشگاه‌های بین.

برگزاری بیش از ۷۰۰ دوره‌ آموزشی بورس

به نقل از آگاه پرس- واحد آموزش کارگزاری آگاه در پاییز ۱۴۰۰ با برگزاری ۷۲۷ دوره‌ی آموزشی متنوع و ۲۱۸۱ ساعت کلاس آموزشی، گام بلندی در راستای توانمندسازی.

مسکن؛ ابر بحران یا مسئله‌ای پیش‌پا افتاده

اختصاصی آگاه پرس- نوشته‌اند که متوسط هزینه‌ی مسکن در جهان، از سبد خانوار، ۱۸ تا ۲۵ درصد است، اما این عدد در ایران ۷۰ درصد را هم رد کرده ‌است. این آما.

بیست و ششمین نمایشگاه نفت، گاز، پالایش و پتروشیمی افتتاح شد

اختصاصی آگاه پرس- محمد باقر قالیباف در حاشیه افتتاح بیست و ششمین نمایشگاه نفت ضمن بازدید از سالن‌های نمایشگاه و دستاوردهای و پروژه‌های شرکت‌های حاضر، .

آدرس دفتر مرکزی

تهران- خیابان نلسون ماندلا(آفریقا)- بالاتر از میرداماد- بن بست پیروز - پلاک 13